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0 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报2021年2月 2 月 银 行 保 险 机 构 被 罚 没 6393 万 元 ， 3 家 中 小 行 违 反 消 费 者权 益 保 护 规 定 被 央 行 处 罚 研究机构作 者 颜 晓 妹 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 月 报 本 报 告 来 自 互 联 网 公 开 渠 道 ， 版 权 归 属 原 作 者 所 有 。 更 多 报 告 ,请 扫 描 二 维 码 如 有 疑 问 ， 请 联 系 进 入 找 报 告 小 程 序 添 加 微 信 lycj002邀 请 您 进 入 更 多 行 业 分 类 群群 内 每 日 分 享 更 多 深 度 报 告 ！ 1 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报 2021 年 2 月 ， 银 保 监 系 统 共 开 出 244 张 罚 单 ， 处 罚 对 象 185 人 次 ， 合 计 罚 没 4570万 。 从 被 罚 机 构 类 型 看 ， 银 行 和 保 险 机 构 被 银 保 监 及 央 行 合 计 处 罚 143次 ， 罚 没 总 额 6393万 元 。 贵 州 银 行 以 395 万 的 罚 没 总 额 问 鼎 被 罚 银 行 之 最 ， 同 时 也 吃 到 银 行 机 构 最 大 单 笔 罚单 。 邮 储 银 行 为 国 有 大 行 中 被 罚 次 数 最 多 的 银 行 ， 多 达 4 次 中 国 人 保 问 鼎 保 险 机 构 罚 单 数 量 及 罚 款 总 额 之 最 ， 先 后 吃 到 了 11 张 罚 单 ， 总 共 被 罚226 万 元 北 京 银 行 被 罚 没 500 多 万 ， 阳 光 人 寿 保 险 8 家 中 心 支 公 司 同 时 被 罚 ， 涉 及 16 人 次 。摘 要ABSTRACT 2 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报据 零 壹 智 库 统 计 ， 2021 年 2 月 （ 处 罚 公 开 日 期 ， 下 同 ） 银 保 监 系 统 共 开 出 244 张 罚 单 ，处 罚 对 象 185 人 次 ， 合 计 罚 没 4570 万 。 其 中 ， 机 构 罚 单 124 张 ， 机 构 罚 款 总 额 超 3900万 元 ， 同 比 下 降 10.3%。 银 行 罚 单 57 张 ， 罚 款 总 额 约 2403 万 元 ； 保 险 机 构 罚 单 44 张 ，罚 款 总 额 950 万 元 。 图 1： 银 保 监 会 行 政 处 罚 情 况 （ 2021 年 2 月 ）数 据 来 源 ： 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库罚 款 为 银 保 监 会 监 管 使 用 最 多 的 措 施 ， 其 次 为 警 告 。 在 244 张 罚 单 中 ， 针 对 个 人 和 机 构罚 款 的 次 数 为 234 次 ， 警 告 使 用 次 数 为 170 次 。 3 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报 图 2： 银 保 监 会 行 政 处 罚 类 型 （ 2021 年 2 月 ）数 据 来 源 ： 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库贵 州 银 行 被 罚 8 次 ， 罚 款 总 额 近 400 万贵 州 银 行 以 395 万 的 罚 没 总 额 问 鼎 被 罚 银 行 之 最 ， 同 时 也 吃 到 银 行 机 构 最 大 单 笔 罚 单（ 120 万 元 ） 。2 月 5 日 ， 贵 州 银 行 被 连 开 4 张 罚 单 ， 罚 没 款 合 计 290 万 元 。 其 中 ， 贵 州 银 行 因 “ 大 额风 险 暴 露 管 理 整 体 缺 位 ； 股 权 管 理 混 乱 ， 未 按 规 定 进 行 股 权 质 押 ； 关 联 交 易 管 理 薄 弱 ，向 关 系 人 （ 关 联 方 ） 发 放 信 用 贷 款 ” 等 多 项 违 规 事 由 ， 被 罚 120 万 元 。1 月 ， 贵 州 银 行 相 关 支 行 也 接 连 被 罚 。 13 日 ， 贵 州 银 行 六 盘 水 支 行 被 罚 30 万 元 ， 28 日 ， 贵 州 银 行 安 顺 分 行 及 遵 义 支 行 分 别 被 罚 20 万 元 和 30 万 元 。国 有 大 行 中 ， 农 行 被 罚 170 万 ， 邮 储 银 行 被 罚 次 数 最 多国 有 大 行 中 ， 农 业 银 行 被 银 保 监 先 后 开 出 3 张 罚 单 ， 总 罚 款 金 额 为 170 万 。 其 中 ， 农 业银 行 乌 鲁 木 齐 兵 团 分 行 也 吃 到 单 笔 120 万 元 最 高 罚 单 ， 事 由 为 “ 发 放 流 动 资 金 贷 款 解 付到 期 银 行 承 兑 汇 票 ， 掩 盖 真 实 资 产 质 量 ， 严 重 违 反 审 慎 经 营 规 则 ” 。邮 储 银 行 为 国 有 大 行 中 被 罚 次 数 最 多 的 银 行 ， 多 达 4 次 ， 罚 没 总 额 90 万 元 ， 在 2 月 份公 布 数 据 中 ， 其 被 罚 次 数 排 名 第 二 。 4 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报表 1： 银 保 监 会 罚 款 金 额 前 十 （ 2021 年 2 月 ）序号 单位名称 处罚次数 罚款总额（万元）1 贵州银行 8 3952 中国农业银行 3 1703 辽阳辽东农商行 1 1204 云南文山市农商行 1 95 5 浙江天台农商行 1 946 中国邮政储蓄银行 4 907 浙江黄岩恒升村镇银行 1 898 中国工商银行 2 809 中信银行 1 8010 成都银行 2 70 数 据 来 源 ： 银 保 监 会 ， 零 壹 智 库中 国 人 保 问 鼎 罚 单 数 量 及 罚 款 总 额 之 最银 保 监 官 网 2 月 披 露 的 数 据 显 示 ， 在 2021 年 1 月 22 日 到 2021 年 2 月 18 日 约 一 个 月 内 ，中 国 人 保 先 后 吃 到 了 11 张 罚 单 ， 总 共 被 罚 226 万 元 。在 11 张 罚 单 中 ， 有 4 张 被 罚 原 因 为 “ 未 按 照 规 定 使 用 经 备 案 的 保 险 费 率 ” 被 罚 总 额 110万 元 ， 3 张 因 “ 编 制 或 提 供 虚 假 的 报 告 、 报 表 、 文 件 、 资 料 ” 被 罚 90 万 元 ， 因 “ 给 予 被保 险 人 保 险 合 同 约 定 以 外 的 利 益 ” 被 罚 29 万 元 ， 其 被 罚 事 由 大 多 涉 及 侵 犯 消 费 者 权 益 。平 安 财 险 以 4 张 罚 单 、 151 万 元 的 罚 款 总 额 位 居 被 罚 保 险 公 司 第 二 位 ， 事 由 均 与 虚 构 费用 ， 编 制 虚 假 材 料 有 关 。 1 月 29 日 ， 平 安 财 险 韶 关 中 心 支 公 司 因 “ 以 虚 构 保 险 中 介 业 务 的 方 式 套 取 费 用 ， 给 予 投 保 人 保 险 合 同 约 定 以 外 的 利 益 ， 业 务 财 务 数 据 不 真 实 ” ， 被 开出 了 单 笔 80 万 元 的 罚 款 ， 为 保 险 公 司 单 笔 罚 款 金 额 之 最 。 2 月 2 日 ， 平 安 财 险 梅 州 、 鹤岗 支 公 司 分 别 被 罚 30 万 元 、 31 万 元 。 5 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报2 月 24 日 ， 一 名 自 称 在 中 国 人 寿 嫩 江 支 公 司 工 作 16 年 的 员 工 发 布 的 视 频 举 报 登 上 热 搜 。她 举 报 称 ， 中 国 人 寿 黑 龙 江 嫩 江 支 公 司 总 经 理 存 在 保 费 造 假 ， 骗 保 套 钱 谋 取 私 利 等 问 题 。此 事 仍 在 发 酵 之 中 。银 保 监 数 据 显 示 ， 2 月 中 国 人 寿 吃 到 4 张 罚 单 ， 119 万 的 罚 款 。 其 中 ， 中 国 人 寿 福 州 市台 江 区 支 公 司 因 “ 编 制 虚 假 报 表 、 给 予 保 险 合 同 以 外 的 利 益 、 妨 碍 检 查 ” 被 罚 87 万 元 ，对 负 责 人 也 开 出 了 16 万 元 的 罚 款 。表 2： 银 保 监 会 对 保 险 公 司 处 罚 情 况 （ 2021 年 2 月 ） 序号 公司名称 罚单数量 罚款总额（万元）1 中国人民财产保险股份有限公司 11 2262 中国平安财产保险股份有限公司 4 1513 中国人寿保险股份有限公司 4 1194 平安养老保险股份有限公司 2 895 太平人寿保险有限公司 1 556 中国大地财产保险股份有限公司 2 49 7 中华联合财产保险股份有限公司 1 41.58 永安财产保险股份有限公司 2 359 前海人寿保险股份有限公司 2 3210 太平财产保险有限公司 2 2611 阳光财产保险股份有限公司 2 2212 泰康人寿保险有限责任公司 1 2113 中国太平洋财产保险股份有限公司 1 20 14 百年人寿保险股份有限公司 1 15 6 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报15 中意人寿保险有限公司 1 1216 新华人寿保险股份有限公司 1 1117 国任财产保险股份有限公司 1 1018 中国平安人寿保险股份有限公司 2 819 富德生命人寿保险股份有限公司 1 5 20 大家财产保险有限责任公司 1 121 中国太平洋人寿保险股份有限公司 1 1数 据 来 源 ： 银 保 监 会 ， 零 壹 智 库2021 年 2 月 ， 央 行 公 布 罚 单 157 笔 ， 其 中 机 构 罚 单 88 笔 ， 罚 款 总 额 4219 万 元 ； 个 人 罚单 69 笔 ， 罚 款 总 额 约 209 万 元 ， 累 计 处 罚 107 人 次 。 从 被 罚 机 构 类 型 看 ， 银 行 和 保 险机 构 被 银 保 监 及 央 行 合 计 处 罚 143 次 ， 罚 没 总 额 6393 万 元 。北 京 银 行 被 罚 没 500 多 万 ， 3 家 中 小 行 违 反 消 费 者 权 益 保 护 被 罚建 设 银 行 被 开 出 的 3 张 账 单 均 与 违 反 反 洗 钱 管 理 规 定 有 关 ， 罚 款 总 额 175.7 万 元 。 北 京 银 行 被 央 行 营 业 管 理 部 开 出 了 451 万 的 巨 额 罚 单 ， 并 没 收 违 法 所 得 50.3 万 元 ， 事由 是 “ 1、 未 能 确 保 交 易 信 息 的 真 实 性 、 完 整 性 、 可 追 溯 性 以 及 在 支 付 全 流 程 中 的 一 致性 ； 2、 未 按 规 定 开 展 条 码 支 付 业 务 ； 3、 违 规 开 展 银 行 卡 收 单 业 务 ； 4、 开 立 、 撤 销 银行 结 算 账 户 不 规 范 ； 5、 未 按 规 定 管 理 支 付 机 构 客 户 备 付 金 ” 。3 家 中 小 银 行 因 违 反 消 费 者 权 益 保 护 等 规 定 受 到 处 罚 。 其 中 ， 曲 靖 市 商 业 银 行 被 罚 397.3万 元 ； 云 南 施 甸 农 商 行 被 罚 79.3 万 元 ； 盛 京 银 行 因 “ 未 按 规 定 收 集 、 使 用 消 费 者 个 人金 融 信 息 ” 等 五 条 事 由 ， 被 罚 246 万 元 。 7 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报表 3： 央 行 处 罚 金 额 超 百 万 的 银 行 （ 2021 年 2 月 ）序号 公司名称 罚单数量 罚款总额（万元）1 北京银行 1 4512 曲靖市商业银行 1 397.33 盛京银行 1 246 4 中国建设银行 3 175.75 新疆轮台农村商业银行 1 150.56 中国银行 1 114.77 云南鹤庆农村商业银行 1 105数 据 来 源 ： 央 行 及 派 出 机 构 ， 零 壹 智 库阳 光 寿 险 八 家 支 公 司 被 罚 ， 为 唯 一 被 央 行 罚 的 保 险 机 构阳 光 寿 险 为 2 月 份 唯 一 一 家 被 央 行 处 罚 的 保 险 公 司 。 2 月 8 日 ， 阳 光 人 寿 保 险 8 家 中 心 支 公 司 同 时 被 罚 ， 涉 及 16 人 次 。 被 罚 事 由 均 为 “ 未 按 照 规 定 履 行 客 户 身 份 识 别 义 务 ” ，其 中 阳 光 寿 险 唐 山 中 支 被 罚 金 额 最 高 ， 达 110 万 元 。表 4： 央 行 对 保 险 公 司 被 处 罚 情 况 （ 2021 年 2 月 ）序号 公司名称 罚款总额（万元）1 阳光人寿保险唐山中心支公司 1102 阳光人寿保险衡水中心支公司 803 阳光人寿保险秦皇岛中心支公司 70 4 阳光人寿保险邢台中心支公司 605 阳光人寿保险邯郸中心支公司 60 8 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 2 月 月 报6 阳光人寿保险廊坊中心支公司 407 阳光人寿保险保定中心支公司 408 阳光人寿保险沧州中心支公司 20数 据 来 源 ： 央 行 及 派 出 机 构 ， 零 壹 智 库 4
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