保险科技案例报告：豆包网.pdf

保险科 技 案例报告 豆包网 ) 0 在线互联网保险科技服务平台 -豆包网 零壹保险科技案例报告 2021 研究机构 报告主编 赵金龙 执笔团队 唐敏 以 企业 团险 +健康 体检 为 切入点 ， 打造 保险 科技 服务 生态 豆包网 本 报 告 来 自 互 联 网 公 开 渠 道 ， 版 权 归 属 原 作 者 所 有 。 更 多 报 告 ,请 扫 描 二 维 码 如 有 疑 问 ， 请 联 系 进 入 找 报 告 小 程 序 添 加 微 信 lycj002邀 请 您 进 入 更 多 行 业 分 类 群群 内 每 日 分 享 更 多 深 度 报 告 ！ 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 豆包网是 一家 在线 互联网保险科技服务平台 注于为保险机构提供营销、运营管理和 理赔等保险核心业务系统和一站式技术解决方案。 豆包网 2019 年开始进军海外市场，已与香港、新加披等多家知名保险公司和保险 经代机构建立深度合作。 2021 年 1 月初，豆包网 与华农保险 签署战略合 作， 将通 过技术服务助力华农保险实现互联网保险业务规模化、合规化经营，加速向数字化 升级 。 根据 豆包 网 官网 显示， 截至 2021 年 2 月 豆包网 累计服务客户 1869 万，服务金额 251 亿，签约保险机构 1265 家，签约服务商 542 家。 豆包网提供三大保险核心，两大数据增值、定制化，七大专业化服务， 截至 2020 年 12 月底， 其 自主研发的保险中介核心业务系统 豆包数云 各项用户经营数据同比均呈 指数增长， 整体服务保险机构数量 已达到 1000 家， 累计服务保费 规模 200 亿，服务 投保人超过 1800 万 。 豆包网 累计获 5 笔 、 近 2 亿 元 融资。最近一笔融资 披露时间 是在 2019 年 3 月， 获 博 将资本领 投 的 9500 万 元 C 轮融资 ,浩信达 等股东 继续 跟 投 。 摘 要 ABSTRACT 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 目录 一、 公司简介 . 1 （一）发展历程 . 1 （二）股权结构 . 1 二、公司战略 . 2 （ 一）深耕保险市场，提供定制化产品 . 2 （二）用科技和服务赋能，打造保险科技服务新生态 . 2 （三）以企业团险 +健康体检为切入点，专注于健康险和健康管理 . 2 三、产品与业务 . 3 （一）三大保险核心服务，科技赋能保险中介机构 . 3 （二） 两大数据增值、定制化服务，构建保险机构数据化 . 5 （三）七大专业化服务，推动服务创新 . 5 四、融资信息 . 5 五、投资 /并购 . 6 1 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 一、 公司简介 豆包网是一家在线 互联 网保 险科技服务平台，专注于为保险机构提供营销、运营管理和 理赔等保险核心业务系统和一站式技术解决方案。 豆包网 致力于打造数字保险生态服务网络， 将人工智能与保险行业上下游的业务场景深 度结合， 对 投保、理赔、健康情况等完整的消费行为进行数据挖掘，通过 SaaS 系统 赋 能 中介， 对数据进行横向维度分析帮助保险中介更好的服务以及理解顾客。 （一）发展历程 2015 年，豆包网获得天使投资 并 正式上线运营，制定战略、精准定位、快速打开市场， 到 2016 年企业用户首次破百，服 务用户近 2 万人。 2018 年，公司与北京 大数据研究院联合成立国内人工智能保险领域实验室 保险业智 能创新联合实验 室 (Insur AI lab), 由中国保险行业协会首席科学家、美国普 林斯顿大学教 授、中科院院士鄂维南领衔共建。 2019 年，豆包网进军海外保险市场，香港子公司 EasiTech Ltd 正式成立，以香港为国际 桥头堡，繁体中文版、英文版 Saas 产品已在香港上线 。 目前， EasiTech 英文版和繁体中 文版的 SaaS 产品不断迭代 ， 已与香港 、新加披等 多家知名保险公司 和保险经代机构建 立深度合作 。 2020 年，推出互联网保险销售行为可视化回溯系统“豆包天眼”以及豆包“中介助手”， 助力保险机构和代理人复工复产，荣登 2020 中国潜 在独角兽 企业榜单保险科技唯一 代表、“ 2020 中国金融科技竞争力 100 强榜”。 2021 年 1 月 8 日 ，豆包网 与华农保险签署战略合作， 将通过技术服务助力华农保险实现 互联网保险业务规模化、合规化经营，加速向数字化升级 。 根据 官网 显示， 截至 2021 年 2 月 豆包网 累计 服务客户 1869 万，服务金额 251 亿，签约保险机构 1265 家，签约服务 商 542 家。 （ 二）股权结构 豆包网隶属于北京众信易保科技有限公司 。 企查查数据显示，张晔为实际控制人，共青 城鑫海桥投资管理合伙企业为第一大股东，持股 45.07%，持股 5%以上的外部机构股东 还包括： 北京中金汇财投资管理有限公 司 （汇财资本 ） 、 博将投资 旗下的 丽水慧 德股权 2 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 投 资合伙企业（有限合伙） 等 。 图 1：豆包网股权结构图 数 据来源：企查查、零壹智库 二、公司战略 （ 一）深耕保险市场， 提供 定制化 产品 传统保险市场 存在过程复杂 、 效率低下等问题， 豆包网通过平台整合精简流程，使用户 投保理赔更 加 方便快捷 ，并进行了 场景化的互动，促进用户的了解，使低频消费往高频 转化 。 根据客户的不同情况，豆包网有针对性的为客户 提供 符合客户需求 的保险产 品， 同时为客户提供 保障 、健康、养老等方面的服务。 （二）用科 技和服务赋能，打造保险科技服务新生态 豆包网致力于为保险行业科技赋能、服务赋能， 从拼销售转变到拼服务，面向保险公司、 保险中介、企业用户、个人用户，运用大数据、人工智能等核心技术，整合产业链资源。 豆包网将在线投保、保单管理、保全、理赔、健 康情况等 完整的消费行为进行数据挖掘， 为保险公司的产品开发、中介代理人了解客户需求及服务、以及企业和消费者的理赔及 健康提供赋能服务。 （三）以企业团险 +健康体检为切入点， 专注于健康险和健康管理 豆包网以企业团险 +健康 体检为切入点，整合保险 +健康线上线下资源，为企业、员工提 供个性化福利方案、快速理赔、员工咨诉、员工健康报告分析、健康数据运营 等服务、 以及是提供专属客服顾问一对一服务等一站式服务的平台。 3 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 三、产品与业务 豆包网 提供 以健康险为核心的企业团险 、 健康体检和健康筛查等 企业健康管理方案， 以 及 少儿重疾 险、旅游保障计划等延伸产品。 豆包网 重点服务 B 端的保险机构上下游 客户 ,业务包含 SaaS 服务、数据服务及生态服务 三大模式 ,从工具、流量、人才等多方面为保险机构及从业者提供营销获客、效率提升、 增量运营一整套互联网解决方案；同时提供社 群运营、数据分析、用户增长、单据管理、 在线培训等多样化的多险种技术解决方案。 （ 一 ） 三大保险核心服务，科技赋能保险中介机构 保险 SaaS 系统 -豆包数云 豆包数云是豆包网自主研发的保险中介核心业务系统，包括智能电子合同（中介端）、 豆包管家（投保人端）、豆包罗盘（保司端）、健康优选师 +福利优 佳（医疗资源端）等 系列智能化平台产品，可以为中介机构提供智能营销、智能客服、智能理赔、智能运营 等整体解决方案。 豆包数云以分布式计算和 AI 引擎技术为核心，围绕保险业务数据运营场景 ,针对机构和 代理人、投保人不同用户对象推出企业级 SaaS 服务 ,包括 NLP 多语言保险条款智能分 析、保险大数据画像、各机构业绩实时分析等 ,并提供寿险、健康险、财险一站式数字化 解决方案。 截至 2020 年 12 月底，豆包数云 各项用户经营数据同比均呈指数增长， 整体服务保险机 构数量 已达到 1000 家，累计服务保费规模 200 亿，服务投保人超过 1800 万 。 图 2： 保险 SaaS 系统 -豆包数云 功能 资料来源：豆包网，零壹智库 4 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 线上出单平台 -中介助手 2020 年，疫情爆发，保险代理人无法在线下开展业务，豆包网为 传统经代渠道 推出 “保 险中介助手 ”， 助力线上转型， 实现 在线签单， 提高代理人获客率和成单率 。 图 3： 线上出单平台 -中介助手 功能 资料来源：豆包网，零壹智库 代理人展业工具 -智能保典 智能保典，以面向代理人、经纪人，以营销、 展业为服务目标，帮助保险机构在分层分 类的基础上，提升代理人团队获客和服务的能力与精度。 图 4： 代理人展业工具 -智能保典 功能 资料来源：豆包网，零壹智库 5 保险科 技 案例报告 豆包网 ) （ 二 ） 两大数据增值、定制化服务，构建保险机构数据化 数 据 增值 包括数据挖掘以及定制化分析，前者针对中介代理人，深度分析客户社交行为，实现客 户精准营销和客户转化， 后者针对中介公司客户的个性化数据分析及客户分析，提供定 制化服务工作，输出专业化个性报表，搭建专属商城模块，帮助中介公司实现内部高效 管理及客户有效开拓。 定制化 包 括豆包天眼、豆包数云香港版，其中豆包天眼是互联网保险销售行为可视化回溯系统， 是 针对 2020年 中国银保监会出台的关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知 政策推出， 可帮助保险机构实现用户投保全流程精准可视 化还 原 。 豆包数云香港版 EasyI 系列 产品可以 为新加坡、香港等保险代理人和保险机构提供智能 数据服务，助力东南亚保险机构的数字化运营。 （三）七大专业 化服务，推动服务创新 提供 HR SaaS、 在线理赔 、 健康管理 、 职域营销 、 弹性福利 、 理赔 TPA、 车后服务 七大 服务 。 通过专业化服 务，企业可在线完成保单管理，保单增减员，保全统计、理赔统计、体检 到检统计等一系列 HR 日常工作中常见的基础操作，一站搞定，帮助 HR 们从繁琐事务 性工作解脱出来。 对于消费者，豆包网个人微信理赔，已经实现了免收纸质单据，快速 +简单理赔，专业 理 赔团 队在线审核，只需拍照上传即可完 成， 满足企业 及消费者不同需求，主动提供全 方位的服务，一键释放劳动力，推动服务创新。 四、融资信息 豆包网累计获 5 笔，近 2 亿融资。最近一笔融资是在 2019 年 获投 9500 万人民币 C 轮融 资 ,由博将资本 (领投 )、浩信达投资 等股东 股东 继续 跟投 ， 将用于升级豆包网 SaaS+协同 生态布局、 AI 智能化服务体系、团队建设和海外业务拓展。 6 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 表 1：豆包网融资情况 公开日期 轮次 金额 主要投资者 2019/3/15 C ￥ 9500 万 博将资本、 浩信达 投资 2018/1/1 战略投资 ￥ 7500 万 盛景网联 、盛腾喜大 、尚势资本、博将资本 2017/4/28 A ￥ 1000 万 本翼资本 2016/1/1 Pre-A ￥ 1000 万 共青城五疆星耀投资管理 、 隆领投资 、青岛蓝海方舟创业投资基 金 2015/9/7 天使轮 ￥ 1000 万 首业君京、汇财资本 数据 来源： 企 查查 ，零壹智库 五、投资 /并购 豆包网对外投资企业达 9 家，其中 6 家控股 100%， 1 家控股 67%， 2 家控股 25%以上， 包括 北京 华泰永恒企业管理决 策咨询有限公 司、 宁波豆包网信息科技有限公司、天津合 致汽车服务有限公司等公司，公司对外投资多元化，其中对外投资排前三的分别为，卫 生和社会工作，批发和零售行业、科学研究和技术服务业。 图 5 豆包网 对外 投资 图 数据 来源： 企 查查 ，零壹智库 7 保险科 技 案例报告 豆包网 ) 4