资源描述
0 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）2021年1季度 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 罚 款 总 额 近 6 亿 元 ， 工 行 获 5470 万元 最 高 额 罚 单 研究机构作 者 颜 晓 妹 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 1 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ） 据 零 壹 智 库 不 完 全 统 计 ， 2021 年 一 季 度 （ 处 罚 公 开 日 期 ， 下 同 ） 银 保 监 及 央 行 系 统针 对 银 行 业 及 保 险 业 金 融 机 构 和 资 产 管 理 公 司 共 开 出 罚 单 1087 张 ， 罚 款 总 额 约 5.9亿 元 。 银 行 机 构 罚 单 470 张 ， 罚 款 总 额 超 4 亿 元 ； 保 险 机 构 罚 单 237 张 ， 罚 款 总 额5451.1 万 元 ； 其 他 持 牌 机 构 罚 单 28 张 ， 罚 款 总 额 9590.7 万 元 。 国 有 银 行 获 113 张 罚 单 ， 被 罚 总 额 超 1.7 亿 元 ； 其 次 为 城 商 行 ， 获 105 张 罚 单 ， 罚款 总 额 约 5800 万 元 ； 政 策 类 银 行 罚 单 仅 10 张 ， 但 罚 款 总 额 排 名 第 四 。 保 险 业 金 融 机 构 处 罚 351 人 次 ， 罚 款 总 额 1337.1 万 元 。 保 险 业 金 融 机 构 中 ， 机 构 罚单 295 张 ， 其 中 财 险 160 张 ， 罚 款 总 额 3652.2 万 元 ； 寿 险 76 张 ， 1786.9 万 元 ； 保险 中 介 58 张 ， 罚 款 总 额 577.8 万 元 。 湖 北 农 村 信 用 联 社 被 人 民 银 行 武 汉 分 行 罚 款 435 万 元 ， 在 被 罚 信 用 社 中 排 名 第 一 ，同 时 也 是 单 笔 罚 款 金 额 之 最 。 除 银 行 、 保 险 、 信 用 社 外 的 其 他 持 牌 金 融 机 构 有 23 家 被 罚 ， 分 别 涉 及 资 管 、 信 托 、 金 融 租 赁 、 证 券 、 汽 车 金 融 、 消 费 金 融 、 财 务 公 司 7 类 。 资 产 管 理 公 司 罚 单 总 数 及罚 单 数 量 均 排 名 第 一 。 摘 要ABSTRACT 2 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）本 报 告 基 于 银 保 监 及 央 行 系 统 公 开 披 露 的 行 政 处 罚 数 据 进 行 分 析 ， 分 析 对 象 仅 包 括 银行 、 消 金 等 银 行 业 金 融 机 构 和 保 险 业 金 融 机 构 ， 以 及 资 产 管 理 公 司 。（ 添 加 微 信 lycj002，可 获 取 更 多 数 据 细 节 ）据 零 壹 智 库 不 完 全 统 计 ， 2021年 一 季 度 （ 处 罚 公 开 日 期 ， 下 同 ） 银 保 监 及 央 行 系 统 针 对银 行 业 及 保 险 业 金 融 机 构 和 资 产 管 理 公 司 共 开 出 罚 单 1087 张 （ 此 处 罚 单 均 指 处 罚 对 象为 机 构 的 ， 针 对 个 人 的 罚 单 未 包 含 在 内 ， 下 同 ） ， 罚 款 总 额 约 5.9亿 元 。 银 行 机 构 罚 单470张 ， 罚 款 总 额 超 4亿 元 ； 保 险 机 构 罚 单 237张 ， 罚 款 总 额 5451.1万 元 ； 其 他 持 牌 机构 罚 单 28张 ， 罚 款 总 额 9590.7万 元 。 注 ： 其 他 持 牌 机 构 包 括 证 券 、 信 托 、 资 管 、 金 融 租 赁 、 汽 车 金 融 、 消 费 金 融 ， 财 务 公 司图 1： 银 保 监 会 及 央 行 行 政 处 罚 情 况 （ 2021 年 一 季 度 ）数 据 来 源 ： 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库 3 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）一 、 银 行 机 构 ： 国 有 行 被 罚 次 数 及 罚 款 总 额 高 居 榜 首据 零 壹 智 库 不 完 全 统 计 ， 2021年 一 季 度 ， 国 有 银 行 获 113张 罚 单 ， 被 罚 总 额 超 1.7亿 元 ；其 次 为 城 商 行 ， 获 105张 罚 单 ， 罚 款 总 额 约 5800万 元 ； 政 策 类 银 行 罚 单 数 量 较 少 仅 获10张 ， 但 罚 款 总 额 排 名 第 四 。 图 2： 各 类 银 行 被 处 罚 情 况 （ 2021 年 一 季 度 ）数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库1、 国 有 大 行 ： 工 商 银 行 罚 单 数 据 及 罚 款 总 额 均 排 名 第 一国 有 大 行 中 ， 工 商 银 行 被 罚 25次 （ 被 银 保 监 处 罚 23次 ， 央 行 处 罚 2次 ） ， 罚 款 总 额 7822.6万 元 。 2020年 12月 25日 ， 工 商 银 行 被 开 出 5470万 元 巨 额 罚 单 ， 被 罚 事 由 为 “ 1、 未 按规 定 将 案 件 风 险 事 件 确 认 为 案 件 并 报 送 案 件 信 息 确 认 报 告 ； 2、 关 键 岗 位 未 进 行 实 质 性轮 岗 ； 3、 法 人 账 户 日 间 透 支 业 务 存 在 资 金 用 途 管 理 的 风 险 漏 洞 ； 4、 为 同 业 投 资 业 务 提供 隐 性 担 保 ； 5、 理 财 产 品 通 过 申 购 /赎 回 净 值 型 理 财 产 品 调 节 收 益 ； 6、 理 财 产 品 信 息披 露 不 到 位 ” 等 22条 。 2020年 12月 31日 ， 工 商 银 行 重 庆 分 行 又 因 “ 1.为 虚 假 并 购 交 易 发 放 信 贷 资 金 ； 2.越 权审 批 ； 3.未 对 集 团 客 户 授 信 进 行 统 一 管 理 ； 4.贷 款 “ 三 查 ” 严 重 不 尽 职 ； 5.违 规 开 展 理财 业 务 ； 6.内 部 监 督 检 查 不 到 位 ； 7.内 部 管 理 存 在 缺 陷 ” 被 罚 1550万 元 。 4 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）邮 储 银 行 以 5043万 元 的 罚 款 总 额 排 名 第 二 。 在 2020年 12月 25日 ， 邮 储 银 行 也 被 开 出大 额 罚 单 ， 被 罚 4550 万 元 ， 被 罚 事 由 多 达 27 条 ， 其 中 16 条 都 与 同 业 投 资 及 理 财 业 务违 规 有 关 。 表 1： 国 有 大 行 被 处 罚 情 况 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元） 1 中国工商银行 25 7822.62 中国邮政储蓄银行 17 50433 中国银行 20 1813.94 中国农业银行 20 12245 中国建设银行 24 1145.76 交通银行 7 500 数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库2、 城 商 行 ： 南 京 银 行 被 罚 470万 元 ， 长 安 银 行 被 罚 次 数 居 首2021年 3月 11日 ， 南 京 银 行 杭 州 分 行 、 南 通 分 行 、 北 京 分 行 、 北 京 西 坝 河 支 行 接 连 被罚 ， 其 中 杭 州 分 行 和 南 通 分 行 均 被 罚 170万 元 ， 被 罚 事 由 均 与 消 费 贷 款 用 途 管 理 不 审 慎有 关 。贵 州 银 行 以 425万 元 罚 款 总 额 排 名 城 商 行 第 二 位 。 仅 2021年 3月 10日 ， 银 保 监 就 公 布了 19笔 与 贵 州 银 行 相 关 的 罚 单 ， 其 中 针 对 贵 州 银 行 的 机 构 罚 单 5笔 ， 罚 款 总 额 315万 ，贵 州 银 行 相 关 员 工 罚 单 14笔 ， 罚 款 总 额 52万 。 5 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）表 2： 罚 款 总 额 超 200 万 元 城 商 行 名 单 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元）1 南京银行 4 4702 贵州银行 9 425 3 长安银行 10 2944 北京银行 4 2525 盛京银行 1 2466 西安银行 8 2377 广州银行 3 2308 郑州银行 4 213.7 9 泉州银行 2 200数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库3、 股 份 行 ： 中 信 银 行 被 罚 1778万 元 ， 罚 款 金 额 远 超 第 二2021年 一 季 度 ， 银 保 监 会 公 布 中 信 银 行 13张 罚 单 ， 罚 款 总 额 1778万 元 。 2021年 3月 4日 ， 中 信 银 行 太 原 支 行 因 “ 违 规 提 供 兜 底 承 诺 ” 被 罚 600 万 元 ， 员 工 被 罚 4人 ， 其 中 中信 银 行 太 原 支 行 原 行 长 郭 勇 被 禁 止 终 身 从 事 银 行 业 工 作 ； 2021年 3月 17日 ， 中 信 银 行因 “ 客 户 信 息 保 护 体 制 机 制 不 健 全 ； 客 户 信 息 收 集 环 节 管 理 不 规 范 ； 对 客 户 敏 感 信 息 管理 不 善 ， 致 其 流 出 至 互 联 网 ” 等 四 条 违 规 事 由 被 罚 450万 元 。 6 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）表 3： 股 份 制 银 行 罚 款 总 额 前 10 名 单 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元）1 中信银行 13 17782 广发银行 11 725.1 3 浦发银行 10 545.24 华夏银行 9 5355 兴业银行 9 3686 民生银行 8 2707 光大银行 8 2508 平安银行 3 219 9 招商银行 6 19710 渤海银行 3 175数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库4、 政 策 行 ： 国 开 行 获 4880万 元 最 高 额 罚 单 ， 农 发 行 罚 单 数 量 最 多政 策 行 共 收 获 10张 机 构 罚 单 ， 最 高 额 罚 单 由 国 开 行 摘 取 。 2020年 12月 25日 ， 国 家 开发 银 行 被 银 保 监 会 罚 款 4880 万 元 ， 事 由 “ 一 、 为 违 规 的 政 府 购 买 服 务 项 目 提 供 融 资 ；二 、 项 目 资 本 金 管 理 不 到 位 ， 棚 改 贷 款 项 目 存 在 资 本 金 违 规 抽 回 情 况 ； 三 、 违 规 变 相 发放 土 地 储 备 贷 款 ； 四 、 设 置 不 合 理 存 款 考 核 要 求 ， 以 贷 转 存 ， 虚 增 存 款 ； 五 、 贷 款 风 险 分 类 不 准 确 ” 等 24条 。表 4： 政 策 性 银 行 被 处 罚 情 况 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元）1 国家开发银行 3 5035 7 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）2 中国农业发展银行 6 1853 中国进出口银行 1 50数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库 8 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）二 、 保 险 业 金 融 机 构 ： 人 保 财 险 被 罚 总 额 超 千 万 ， 阳 光 人 寿 被 央 行 处 罚 次数 最 多据 零 壹 智 库 不 完 全 统 计 ， 2021年 一 季 度 ， 保 险 业 金 融 机 构 处 罚 351人 次 ， 罚 款 总 额 1337.1万 元 。 保 险 业 金 融 机 构 中 ， 机 构 罚 单 295张 ， 其 中 财 险 160张 ， 罚 款 总 额 3652.2万 元 ；寿 险 76张 ， 1786.9万 元 ； 保 险 中 介 58张 ， 罚 款 总 额 577.8万 元 。 图 3： 各 类 保 险 机 构 被 处 罚 情 况 （ 2021 年 一 季 度 ）数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库1、 财 险 ： 人 保 财 险 罚 款 总 额 超 千 万 ， 罚 单 数 量 第 一2021年 一 季 度 ， 银 保 监 会 公 布 人 保 财 险 罚 单 44张 ， 罚 款 总 额 1044.5万 元 ， 已 公 布 的 罚单 中 ， 涉 及 涉 嫌 违 反 法 律 法 规 的 有 14张 ， 提 供 虚 假 材 料 或 隐 瞒 真 实 情 况 的 11张 ， 违 规经 营 的 有 13张 。财 险 中 ， 单 笔 最 高 额 罚 单 被 中 国 人 寿 财 产 保 险 摘 取 。 2020年 12月 31日 ， 中 国 人 寿 财 产保 险 股 份 有 限 公 司 黑 龙 江 省 分 公 司 被 罚 150万 元 ， 事 由 “ 虚 假 下 调 车 险 、 农 险 未 决 赔 案估 损 金 额 ； 虚 列 费 用 ； 编 制 虚 假 报 告 ” 。 9 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）表 5： 罚 款 总 额 超 百 万 财 险 公 司 名 单 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元）1 中国人民财产保险股份有限公司 44 1044.52 中国平安财产保险股份有限公司 24 712.43 阳光财产保险股份有限公司 16 292 4 中国大地财产保险股份有限公司 10 281.55 中国人寿财产保险股份有限公司 6 2376 中国太平洋财产保险股份有限公司 13 210.57 永安财产保险股份有限公司 9 2058 太平财产保险有限公司 9 167.89 中华联合财产保险股份有限公司 6 126.5 数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库2、 寿 险 ： 阳 光 人 寿 被 罚 515万 ， 收 获 单 笔 最 高 额 罚 单阳 光 人 寿 以 10张 罚 单 ， 515万 元 的 罚 款 总 额 排 名 寿 险 公 司 首 位 ， 其 中 2张 罚 单 由 银 保 监开 出 ， 8张 罚 单 由 央 行 开 出 。 同 时 ， 阳 光 人 寿 也 摘 取 了 寿 险 公 司 单 笔 最 高 额 罚 单 110万元 。 2021年 2月 8日 ， 阳 光 人 寿 石 家 庄 唐 山 中 心 支 公 司 因 “ 未 按 照 规 定 履 行 客 户 身 份 识别 义 务 ” 被 罚 110万 元 ， 两 名 相 关 责 任 人 分 别 被 罚 3.5万 元 。中 国 人 寿 保 险 罚 单 数 量 排 名 第 一 ， 11张 罚 单 均 由 银 保 监 会 开 具 ， 罚 款 总 额 229万 元 ， 其中 中 国 人 寿 保 险 福 州 市 台 江 区 支 公 司 获 得 最 高 额 87万 元 的 罚 单 ， 事 由 “ 编 制 虚 假 报 表 、给 予 保 险 合 同 以 外 的 利 益 、 妨 碍 检 查 ” 。 10 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）表 6： 罚 款 总 额 排 名 前 10 寿 险 公 司 名 单 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元）1 阳光人寿保险股份有限公司 10 5152 中国人寿保险股份有限公司 11 229 3 平安养老保险股份有限公司 3 1244 富德生命人寿保险股份有限公司 5 1175 珠江人寿保险股份有限公司 1 906 国华人寿保险股份有限公司 2 667 中国平安人寿保险股份有限公司 7 648 前海人寿保险股份有限公司 3 62 9 工银安盛人寿保险有限公司 1 6010 太平人寿保险有限公司 1 55数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库3、 农 险 ： 阳 光 农 保 为 唯 一 一 家 被 罚 农 业 险 公 司2020年 12月 31日 ， 阳 光 农 业 相 互 保 险 公 司 绥 化 中 心 支 公 司 因 虚 列 费 用 被 罚 款 12万 元 ，对 主 要 负 责 人 予 以 警 告 并 罚 款 3万 元 。4、 保 险 中 介 ： 中 泰 保 险 代 理 获 单 笔 最 高 额 罚 单 ， 人 保 销 售 被 罚 总 额 居 首 2021年 一 季 度 ， 人 保 汽 车 保 险 销 售 服 务 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 人 保 销 售 ） 获 3笔 罚 单 ， 罚款 总 额 62万 元 ， 其 中 处 罚 金 额 最 大 的 罚 单 被 人 保 销 售 重 庆 分 公 司 摘 取 。2021年 2月 23日 ， 人 保 销 售 重 庆 分 公 司 因 “ 给 予 投 保 人 保 险 合 同 约 定 以 外 的 利 益 ” 银保 监 会 重 庆 监 管 局 罚 款 30万 元 ； 2021年 3 月 10日 ， 人 保 销 售 温 州 市 营 业 部 被 罚 22万元 ， 直 接 责 任 人 被 警 告 并 罚 款 5万 元 ； 2020年 12月 28日 ， 人 保 销 售 扬 州 第 一 营 业 部 因 11 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）“ 给 予 投 保 人 、 被 保 险 人 或 者 受 益 人 保 险 合 同 约 定 以 外 利 益 ” 被 责 令 改 正 并 罚 款 10万元 。台 州 市 中 泰 保 险 代 理 被 罚 47 万 元 ， 为 保 险 中 介 中 单 笔 最 高 额 罚 单 ， 处 罚 事 由 为 “ 超 出自 身 经 营 区 域 开 展 业 务 ； 利 用 业 务 便 利 为 其 他 机 构 或 个 人 谋 取 不 正 当 利 益 ； 财 务 业 务 数据 不 真 实 ” 。 表 7： 罚 款 总 额 排 名 前 10 保 险 中 介 公 司 名 单 （ 2021 年 一 季 度 ） 序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元）1 人保汽车保险销售服务有限公司 3 622 台州市中泰保险代理有限公司 1 473 永达理保险经纪有限公司 1 404 盛世大联在线保险代理股份有限公司 1 335 浙江安信保险代理有限公司 2 32 6 美联盛航保险代理有限公司 1 307 上海中和保险经纪有限公司 1 258 大童保险销售服务有限公司 2 259 新疆尚泽保险代理有限公司 1 2210 河南乾源保险代理有限公司 1 21 数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库 0 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）三 、 信 用 社 ： 湖 北 农 村 信 用 联 社 或 信 用 社 最 高 额 罚 单 ， 被 罚 435万 元2021年 一 季 度 ， 湖 北 农 村 信 用 联 社 被 人 民 银 行 武 汉 分 行 罚 款 435万 元 ， 在 被 罚 信 用 社 中排 名 第 一 ， 同 时 也 是 单 笔 罚 款 金 额 之 最 。2021年 1月 12日 ， 湖 北 农 村 信 用 联 社 因 “ 1.超 过 期 限 或 未 向 中 国 人 民 银 行 报 送 账 户 开立 、 变 更 、 撤 销 等 资 料 ； 2.未 按 规 定 保 存 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 ； 3.未 按 规 定 报 送 可疑 交 易 报 告 ” 被 警 告 ， 并 罚 款 435万 元 。罚 款 总 额 排 名 第 二 的 为 秦 皇 岛 市 区 农 村 信 用 联 社 ， 被 银 保 监 开 出 2张 罚 单 ， 罚 款 总 额 260 万 元 。 2021年 2月 7日 ， 秦 皇 岛 市 区 农 村 信 用 联 社 东 港 信 用 社 因 采 用 不 正 当 手 段 发 放 贷款 ， 被 处 罚 款 200万 元 人 民 币 ； 同 日 ， 秦 皇 岛 市 区 农 村 信 用 合 作 联 社 因 贷 款 “ 三 查 ” 不到 位 、 突 击 放 贷 ， 被 处 罚 款 60万 元 人 民 币 。表 8： 罚 款 总 额 排 名 前 10 信 用 社 名 单 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元）1 湖北省农村信用联社 1 4352 秦皇岛市区农村信用联社 2 260 3 东兰县农村信用联社 2 1404 闽侯县农村信用联社 1 1005 禹州市农村信用联社 1 906 漯河市源汇区农村信用联社 1 857 福鼎市农村信用联社 1 848 南靖县农村信用联社 1 80 9 察哈尔右翼中旗农村信用联社 3 8010 皮山县农村信用联社 2 55数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库 0 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）四 、 其 他 持 牌 机 构 ： 资 产 管 理 公 司 被 罚 金 额 最 高 ， 长 城 资 产 获 单 笔 罚 单 之最据 零 壹 智 库 不 完 全 统 计 ， 2021年 一 季 度 ， 银 保 监 及 央 行 公 布 的 处 罚 中 ， 除 银 行 、 保 险 、信 用 社 外 的 其 他 持 牌 机 构 有 23家 ， 分 别 涉 及 资 管 、 信 托 、 金 融 租 赁 、 证 券 、 汽 车 金 融 、消 费 金 融 、 财 务 公 司 7类 。 图 4： 其 他 持 牌 机 构 被 处 罚 情 况 （ 2021 年 一 季 度 ）数 据 来 源 ： 央 行 及 银 保 监 会 官 网 ， 零 壹 智 库资 产 管 理 公 司 罚 单 总 数 及 罚 单 数 量 均 排 名 第 一 。 5家 资 产 管 理 公 司 共 获 9张 罚 单 ， 罚 款总 额 约 4978.7万 元 。 其 中 中 国 长 城 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 在 2020年 12月 25日 被 罚 4690万 元 ， 事 由 “ 1、 对 附 属 法 人 机 构 管 理 失 职 ； 2、 违 反 财 务 制 度 超 支 管 理 费 ； 3、 向 监 管部 门 报 告 的 内 部 交 易 信 息 不 实 ； 4、 虚 增 账 面 利 润 和 考 核 利 润 ， 超 发 绩 效 奖 励 ” 等 十 一条 违 规 行 为 。9家 信 托 公 司 被 开 出 9张 罚 单 ， 以 4010万 元 的 罚 款 总 额 排 名 第 二 。 其 中 四 川 信 托 有 限 公司 开 出 3490万 元 的 高 额 罚 单 ， 被 罚 事 由 多 达 13条 ， 主 要 违 法 事 由 有 5条 为 违 规 开 展 业务 。 4家 金 融 租 赁 公 司 被 罚 315万 元 ， 其 中 工 银 金 融 租 赁 在 2020年 12月 29日 被 天 津 银 保 监局 连 续 开 出 2 张 罚 单 ， 罚 款 总 额 120 万 元 ， 主 要 事 由 为 “ 1、 违 规 开 展 尽 职 调 查 ， 严 重 1 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）违 反 审 慎 经 营 规 则 ； 2、 租 赁 物 权 属 调 查 、 确 权 等 管 理 工 作 存 在 严 重 不 足 ， 严 重 违 反 审慎 经 营 规 则 ； 3、 对 监 管 核 准 的 营 业 场 所 不 具 备 使 用 权 ， 严 重 违 反 审 慎 经 营 规 则 ” 。2021年 1月 28日 ， 中 泰 证 券 因 “ 1.未 按 规 定 履 行 客 户 身 份 识 别 义 务 ； 2.未 按 规 定 保 存客 户 身 份 资 料 。 ” 被 央 行 罚 款 95万 元 。两 家 汽 车 金 融 公 司 合 计 被 罚 140 万 元 ， 其 中 三 一 汽 车 金 融 于 2020 年 12 月 30 日 因 “ 违规 变 更 住 所 ， 授 信 制 度 不 完 善 、 未 对 借 款 人 进 行 资 信 评 级 和 授 信 ” 被 罚 90 万 元 ； 2021年 2月 9日 ， 华 晨 东 亚 汽 车 金 融 被 罚 50万 元 ， 事 由 “ 内 部 控 制 严 重 违 反 审 慎 经 营 规 则 ” 。2020年 12月 30日 ， 陕 西 延 长 石 油 财 务 有 限 公 司 因 “ 开 展 同 业 业 务 未 严 格 执 行 交 易 对 手 名 单 制 管 理 制 度 ； 投 资 业 务 数 据 管 理 不 善 ， 错 记 、 漏 记 问 题 突 出 ” 被 陕 西 银 保 监 局 处 以47万 元 罚 款 。捷 信 消 费 金 融 因 违 反 信 用 信 息 查 询 规 定 ， 于 2021年 3月 26日 被 央 行 责 令 改 正 ， 并 罚 款5万 元 。 表 9： 其 他 持 牌 机 构 被 罚 情 况 （ 2021 年 一 季 度 ）序号 机构类型 公司名称 罚单数量（张） 罚款总额（万元） 处罚机关1 资管 中国长城资产管理股份有限公司 2 4740 银保监 2 信托 四川信托有限公司 1 3490 银保监3 资管 中国华融资产管理股份有限公司 1 150 银保监4 信托 长城新盛信托有限责任公司 1 150 银保监5 金融租赁 工银金融租赁有限公司 2 120 银保监6 金融租赁 国银金融租赁股份有限公司 1 100 银保监7 信托 渤海国际信托股份有限公司 1 100 央行 8 证券 中泰证券股份有限公司 1 95 央行9 汽车金融 三一汽车金融有限公司 1 90 银保监10 资管 中国东方资产管理股份有限公司 1 80 银保监 2 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ）11 信托 中建投信托股份有限公司 1 75 银保监12 信托 国通信托有限责任公司 1 70 银保监13 金融租赁 中铁建金融租赁有限公司 1 65 银保监14 信托 中信信托有限责任公司 1 50 银保监 15 汽车金融 华晨东亚汽车金融有限公司 1 50 银保监16 财务公司 陕西延长石油财务有限公司 1 47 银保监17 信托 苏州信托有限公司 1 30 银保监18 金融租赁 湖北金融租赁股份有限公司 1 30 银保监19 信托 浙商金汇信托股份有限公司 1 25 银保监20 信托 天津信托有限责任公司 1 20 银保监 21 资管 宁波企赢资产管理有限公司 3 7.6 央行22 消费金融 捷信消费金融有限公司 1 5 央行23 资管 上海祥煌资产管理有限公司 2 1.08 央行 0 银 保 监 及 央 行 行 政 处 罚 季 报 （ 2021年 一 季 度 ） 4
展开阅读全文