监管科技案例报告：区块链智能监管科技平台--瑞泰格.pdf

0 监管科技案例报告瑞泰格 区块链智能监管科技平台瑞泰格零壹监管科技案例报告2021 研究机构报告主编赵金龙执笔团队吴铠汐添加小壹微信，加入行业群每日获取更多深度报告 监管科技案例报告瑞泰格 监管科技案例报告瑞泰格 瑞 泰 格 是 一 家 建 立 在 区 块 链 基 础 上 的 智 能 化 风 险 管 控 平 台 ， 在 监 管 机 构 、 创 新 项目 以 及 专 业 风 控 者 之 间 构 建 起 “ 自 治 、 互 信 、 专 业 、 透 明 ” 的 分 布 式 网 络 平 台 ，提 供 尽 职 调 查 、 信 息 披 露 、 风 险 评 估 、 动 态 监 测 等 服 务 。 公 司 成 立 于 2017年 6 月 ， 并 于 2018 年 明 确 了 “ 监 管 科 技 、 普 惠 金 融 ” 的 战 略 定位 ， 搭 建 了 分 布 式 监 管 科 技 协 同 平 台 ， 完 成 了 pre-A轮 融 资 ； 2019年 ， 签 约 4个项 目 ， 动 产 质 押 监 管 服 务 平 台 完 成 用 户 验 收 测 试 并 进 入 试 运 用 阶 段 。 同 年 ， 公 司获 得 来 自 万 向 区 块 链 的 A 轮 融 资 。 截 至 目 前 ， 瑞 泰 格 已 与 蚂 蚁 金 服 、 京 东 数 科 、中 国 电 子 、 金 山 云 、 顶 象 等 公 司 形 成 联 盟 合 作 关 系 。 公 司 专 注 于 区 块 链 技 术 与 监 管 、 产 业 融 合 ， 打 造 了 数 字 资 产 、 数 字 金 融 、 数 字 经济 体 系 下 新 型 融 资 模 式 的 风 险 识 别 与 管 控 的 工 具 与 手 段 ， 提 供 分 布 式 监 管 科 技 服务 ， 力 求 建 立 监 管 机 构 、 科 技 创 新 公 司 以 及 专 业 投 资 者 之 间 的 互 信 机 制 。 子 公 司 鼎 链 使 用 大 数 据 、 物 联 网 、 区 块 链 技 术 赋 能 实 体 经 济 ， 提 供 投 融 、 资 产 、第 三 方 、 尽 调 解 决 方 案 ， 助 力 客 户 实 现 监 管 科 技 加 持 的 产 融 结 合 。 摘 要ABSTRACT 监管科技案例报告瑞泰格目 录一、 公司概况.1（一）发展历程.1（二）股权结构.1 二、 产品与业务. 2（一） 数字资产监管：可溯源、可信任.2（二） 结合物联网技术：可见性、可控性.3（三） 全方位管控流程：实时性、动态性.3（四） 科技与产业融合，带来多方面价值.4三、 子公司鼎链：提供四大解决方案.4（一） 投融.5 （二） 资产.5（三） 第三方服务.5（四） 尽职调查.5四、 相关竞品. 6 1 监管科技案例报告瑞泰格一 、 公 司 概 况瑞 泰 格 是 一 家 建 立 在 区 块 链 基 础 上 的 智 能 化 风 险 管 控 平 台 ， 在 监 管 机 构 、 创 新 项 目 以及 专 业 风 控 者 之 间 构 建 起 “ 自 治 、 互 信 、 专 业 、 透 明 ” 的 分 布 式 网 络 平 台 ， 提 供 尽 职调 查 、 信 息 披 露 、 风 险 评 估 、 动 态 监 测 等 服 务 。（ 一 ） 发 展 历 程瑞 泰 格 成 立 于 2017年 6月 ， 公 司 于 2018年 明 确 了 “ 监 管 科 技 、 普 惠 金 融 ” 的 战 略 定 位 ， 搭 建 了 分 布 式 监 管 科 技 协 同 平 台 ， 构 建 出 “ 区 块 链 技 术 与 产 业 结 合 ” 解 决 方 案 ，完 成 了 pre-A轮 融 资 。2019年 ， 瑞 泰 格 签 约 “ 南 京 数 字 金 融 实 验 基 地 应 用 示 范 扶 持 项 目 ” 、 “ 江 北 新 区 智 能监 管 科 技 平 台 建 设 项 目 ” ， 与 金 陵 钢 宝 股 份 有 限 公 司 、 扬 子 保 理 达 成 合 作 ， 动 产 质 押监 管 服 务 平 台 完 成 用 户 验 收 测 试 并 进 入 试 运 用 阶 段 。 同 年 ， 公 司 获 得 来 自 万 向 区 块 链的 A轮 融 资 。 表 1： 瑞 泰 格 融 资 情 况公开日期 轮次 金额 主要投资者2019/1/3 A 未透露 万向区块链 2018/6/20 pre-A ￥千万元 华德资本数 据 来 源 ： 零 壹 智 库2020年 ， 公 司 进 一 步 搭 建 数 字 资 产 监 管 科 技 平 台 生 态 网 络 ， 并 获 得 国 家 网 信 办 发 布 第三 批 境 内 区 块 链 信 息 服 务 备 案 编 号 。截 至 目 前 ， 瑞 泰 格 已 与 蚂 蚁 金 服 、 京 东 数 科 、 中 国 电 子 、 金 山 云 、 顶 象 等 公 司 形 成 联盟 合 作 关 系 。（ 二 ） 股 权 结 构企 查 查 显 示 ， 瑞 泰 格 法 人 代 表 及 实 际 控 制 人 均 为 来 小 光 ， 持 股 比 例 高 达 75.1%。 另 两家 股 东 为 万 向 区 块 链 和 华 德 资 本 ， 二 者 分 别 于 2018年 和 2019年 投 资 进 入 ， 当 前 持 股 13.3%、 11.7%。 2 监管科技案例报告瑞泰格 资 料 来 源 ： 企 查 查 ， 零 壹 智 库图 1： 瑞 泰 格 股 权 结 构二 、 产 品 与 业 务瑞 泰 格 致 力 于 打 造 一 个 “ 数 字 资 产 监 管 科 技 平 台 ” ， 以 数 字 资 产 全 生 命 周 期 管 理 为 核心 ， 以 物 联 网 技 术 、 大 数 据 实 现 实 物 资 产 数 字 化 ， 再 利 用 区 块 链 将 数 字 资 产 上 链 ， 同时 借 助 第 三 方 增 信 机 构 增 信 ， 建 立 监 管 机 构 、 科 技 创 新 公 司 以 及 专 业 投 资 者 之 间 的 互信 机 制 。公 司 主 要 提 供 数 字 资 产 监 管 科 技 服 务 ， 提 供 投 融 资 、 资 产 上 链 、 尽 职 调 查 、 第 三 方 机构 服 务 等 解 决 方 案 ， 助 力 客 户 实 现 监 管 科 技 加 持 的 产 融 结 合 。 （ 一 ） 数 字 资 产 监 管 ： 可 溯 源 、 可 信 任数 字 资 产 监 管 科 技 平 台 运 用 区 块 链 、 物 联 网 技 术 建 立 核 心 资 产 所 属 企 业 、 供 应 商 、 经销 商 、 仓 储 、 物 流 、 保 理 商 和 金 融 机 构 之 间 多 方 互 信 与 协 同 ， 实 现 底 层 资 产 的 穿 透 和透 明 化 ， 解 决 资 产 登 记 、 确 权 、 交 易 与 流 转 过 程 中 所 面 临 的 问 题 与 困 难 ， 提 供 资 产 登记 、 资 产 评 估 、 资 产 估 值 、 资 产 溯 源 、 资 产 交 易 与 资 产 管 理 等 全 生 命 周 期 服 务 。该 平 台 是 构 建 在 公 有 链 /联 盟 链 基 础 上 的 专 业 服 务 链 ， 利 用 块 链 式 数 据 结 构 来 验 证 与 存储 数 据 、 利 用 分 布 式 节 点 共 识 算 法 来 生 成 和 更 新 数 据 、 利 用 密 码 学 的 方 式 保 证 数 据 传输 和 访 问 的 安 全 、 利 用 由 自 动 化 脚 本 代 码 组 成 的 智 能 合 约 来 编 程 和 操 作 数 据 的 一 种 全新 的 分 布 式 基 础 架 构 与 计 算 范 式 。 同 时 ， 平 台 结 合 大 数 据 分 析 、 自 然 语 言 处 理 与 算 法模 型 等 手 段 实 现 信 息 采 集 、 信 息 识 别 与 信 息 处 理 全 程 的 自 动 化 与 智 能 化 。 3 监管科技案例报告瑞泰格（ 二 ） 结 合 物 联 网 技 术 ： 可 见 性 、 可 控 性瑞 泰 格 智 能 监 管 科 技 平 台 运 用 多 种 物 联 网 技 术 ， 实 现 对 “ 人 、 机 、 物 、 资 、 流 、 境 ”全 方 面 的 监 测 与 监 控 ， 真 正 实 现 过 程 监 管 、 渗 透 式 监 管 、 主 动 监 管 的 监 管 模 式 的 变 革 。在 实 践 案 例 中 我 们 结 合 不 同 动 产 质 押 的 不 同 属 性 特 质 ， 设 计 的 物 联 网 部 署 方 式 ， 实 现实 物 资 产 “ 可 视 化 、 数 字 化 、 金 融 化 ” 。 资 料 来 源 ： 瑞 泰 格 ， 零 壹 智 库图 2： 物 联 网 技 术 示 例在 与 钢 宝 股 份 合 作 过 程 中 ， 公 司 利 用 物 联 网 技 术 （ RFID、 UWB、 AI 摄 像 头 等 ） 将 传 统的 标 准 仓 打 造 成 数 字 监 管 仓 ， 将 入 库 的 实 物 资 产 生 成 数 字 化 “ 孪 生 ” 资 产 ， 利 用 物 联网 技 术 实 时 、 动 态 、 全 生 命 周 期 的 采 集 实 物 资 产 的 物 理 属 性 信 息 ； 整 合 工 商 、 司 法 、税 务 等 外 部 权 威 信 息 ； 打 通 采 购 、 生 产 、 物 流 、 仓 储 、 再 加 工 、 销 售 等 产 业 信 息 ， 实现 信 息 流 、 资 金 流 与 物 流 三 流 合 一 ； 实 现 实 物 资 产 的 可 见 、 可 控 、 可 管 。（ 三 ） 全 方 位 管 控 流 程 ： 实 时 性 、 动 态 性平 台 运 用 大 数 据 、 卫 星 遥 感 、 物 联 网 等 技 术 ， 可 实 现 贷 前 、 贷 中 与 贷 后 全 过 程 实 时 、动 态 尽 职 调 查 、 风 险 评 估 、 风 险 监 测 与 预 警 。 区 分 不 同 的 资 产 类 型 提 供 不 同 的 尽 职 调查 模 板 、 资 产 评 级 模 型 ， 确 保 实 时 、 动 态 、 真 实 的 采 集 底 层 资 产 相 关 信 息 进 行 风 险 识 别 、 量 化 与 管 控 。 4 监管科技案例报告瑞泰格具 体 管 控 流 程 包 括 ： 投 前 行 研 、 客 户 管 理 （ 利 用 大 数 据 分 析 客 户 关 联 关 系 ） 、 商 机 立项 、 尽 职 调 查 、 项 目 评 审 （ 利 用 卫 星 遥 感 检 测 施 工 进 度 与 质 量 ） 、 存 续 期 管 理 （ 利 用物 联 网 技 术 检 测 人 、 车 、 资 产 变 化 情 况 ） 、 结 束 退 出 。2021年 4月 ， 瑞 泰 格 参 加 了 玉 树 州 共 建 有 机 生 态 智 慧 畜 牧 业 研 讨 会 ， 提 出 针 对 活 畜 资产 定 制 化 设 计 相 应 端 到 端 的 智 能 监 管 解 决 方 案 ， 推 出 农 银 畜 牧 宝 、 生 物 资 产 管 理 平 台 、风 险 管 控 平 台 等 一 系 列 针 对 活 畜 抵 押 解 决 方 案 ， 积 极 推 动 和 支 持 智 慧 畜 牧 业 平 台 建 设 。（ 四 ） 科 技 与 产 业 融 合 ， 带 来 多 方 面 价 值数 字 资 产 监 管 科 技 平 台 正 是 运 用 科 技 与 产 业 融 合 实 现 ” 监 管 透 明 ” 、 “ 行 业 自 律 ” 、 “ 风 险 可 控 ” 整 体 目 标 前 提 下 ， 同 时 促 进 多 方 互 惠 互 利 ， 一 举 多 得 ， 带 来 如 下 多 方 面价 值 ： 投 融 底 层 资 产 透 明 ： 利 用 物 联 网 技 术 和 区 块 链 技 术 将 底 层 实 物 资 产 实 时 数 字 化 、透 明 化 、 标 准 化 、 可 追 溯 化 。 数 据 安 全 透 明 ： 链 上 数 据 经 加 密 授 权 获 取 ， 保 障 数 据 隐 私 性 保 护 以 及 交 易 真 实 性验 证 ， 有 助 于 相 关 节 点 方 能 够 及 时 掌 握 底 层 资 产 质 押 与 解 押 状 态 变 化 ， 降 低 业 务风 险 ； 在 保 证 了 数 据 真 实 性 、 可 验 证 性 、 存 储 与 传 输 的 安 全 性 的 同 时 ， 确 保 了 数据 的 不 可 篡 改 与 可 追 溯 性 。 监 管 透 明 ： 监 管 部 门 、 被 监 管 机 构 与 专 业 机 构 之 间 以 分 布 式 节 点 方 式 ， 自 动 获 取分 布 式 帐 本 上 共 享 信 息 ； 监 管 机 构 更 轻 松 、 更 便 捷 地 与 工 商 、 税 务 、 审 计 与 税 务等 各 部 门 在 授 权 范 围 内 实 时 获 取 、 自 动 更 新 所 需 数 据 。 信 息 共 享 ： 将 物 联 网 信 息 、 贸 易 信 息 与 交 易 信 息 及 时 传 递 到 区 块 链 各 个 节 点 ， 建 立 起 资 金 方 、 监 管 方 与 仓 储 方 之 间 的 互 信 与 协 同 。 多 方 协 同 ： 共 识 机 构 有 助 于 参 与 各 方 达 成 共 识 ， 便 于 协 同 各 监 管 方 、 被 监 管 方 以及 专 业 机 构 之 间 的 意 见 达 成 共 识 。 降 本 增 效 ： 实 物 资 产 数 据 化 后 经 过 权 威 机 构 的 数 字 资 产 登 记 与 确 权 ， 更 容 易 获 得资 金 方 的 信 任 ， 进 而 提 升 融 资 效 率 ， 有 效 降 低 资 金 成 本 ， 金 融 赋 能 实 体 产 业 ， 提升 企 业 经 营 规 模 。三 、 子 公 司 鼎 链 ： 提 供 四 大 解 决 方 案青 岛 鼎 链 数 科 信 息 技 术 有 限 公 司 是 瑞 泰 格 子 公 司 之 一 ， 主 要 从 事 区 块 链 技 术 开 发 与 应用 ， 为 动 产 质 押 、 应 收 账 款 融 资 、 设 备 租 赁 融 资 、 房 地 产 等 资 产 上 链 ， 提 供 尽 调 、 当事 人 信 息 数 据 查 询 、 第 三 方 服 务 ， 为 瑞 泰 格 的 监 管 科 技 服 务 提 供 了 支 持 。 该 公 司 目 前已 有 36家 企 业 、 21家 商 户 、 3家 金 融 机 构 、 3家 权 威 机 构 入 驻 ， 上 链 资 产 达 3.9亿 元 。 5 监管科技案例报告瑞泰格 资 料 来 源 ： 瑞 泰 格 ， 鼎 链 ， 零 壹 智 库图 3： 子 公 司 鼎 链 服 务 首 页（ 一 ） 投 融汇 聚 金 融 机 构 、 产 业 基 金 、 投 资 机 构 和 合 格 投 资 者 ， 面 向 应 收 账 款 债 权 融 资 、 仓 单 融资 、 物 流 融 资 、 订 单 融 资 等 融 资 需 求 ， 促 进 融 资 安 全 ， 并 提 升 融 资 活 跃 度 。（ 二 ） 资 产汇 聚 全 球 优 质 资 产 ， 利 用 区 块 链 、 大 数 据 、 物 联 网 等 创 新 技 术 ， 对 平 台 发 布 的 资 产 进行 多 方 信 息 交 叉 验 证 真 伪 ， 将 验 证 的 资 产 进 行 上 链 ， 上 联 资 产 的 基 础 信 息 和 交 易 动 态均 可 溯 源 且 不 可 篡 改 ， 方 便 监 管 方 对 资 产 动 态 管 控 。 （ 三 ） 第 三 方 服 务汇 集 全 球 专 业 服 务 机 构 及 专 家 ， 提 供 法 律 、 会 计 、 资 产 评 估 、 信 用 评 级 等 专 业 服 务 ，助 力 中 小 企 业 获 得 普 惠 服 务 。（ 四 ） 尽 职 调 查公 司 为 股 权 融 资 、 债 权 融 资 提 供 自 动 化 、 精 细 化 、 智 能 化 的 尽 职 调 查 服 务 ， 通 过 商 业尽 调 、 当 事 人 尽 调 、 财 务 尽 调 、 法 律 尽 调 、 技 术 尽 调 、 财 务 尽 调 、 法 律 尽 调 等 全 方 位甄 别 与 评 估 风 险 。 6 监管科技案例报告瑞泰格四 、 相 关 竞 品在 监 管 科 技 领 域 ， 专 注 区 块 链 +监 管 的 公 司 较 少 ， 瑞 泰 格 是 一 家 ， 在 往 期 案 例 中 ， 金 丘科 技 也 是 其 中 之 一 。相 较 之 下 ， 瑞 泰 格 作 为 成 立 5年 的 新 兴 公 司 ， 产 品 服 务 尚 在 发 展 ， 多 使 用 区 块 链 、 物联 网 技 术 ， 在 流 程 监 管 尤 其 是 尽 职 调 查 、 数 据 共 享 上 下 了 很 大 力 度 ， 在 提 供 监 管 服 务的 同 时 促 进 普 惠 金 融 发 展 ； 而 金 丘 科 技 有 着 较 为 成 熟 的 产 品 服 务 ， 主 要 提 供 监 管 数 据管 理 系 统 服 务 ， 具 体 提 供 交 易 合 规 、 账 户 合 规 、 运 营 合 规 、 政 务 监 管 解 决 方 案 。 表 2： 部 分 监 管 科 技 公 司 及 其 简 介序号 项目名称 项目介绍1 金丘科技 区块链监管科技准独角兽企业，以区块链及数据智能为特色，专注在交易合规、账户合规、运营合规、政务监管方面提供基于监管科技解决方案。2 链城数科 面向中央部委、省市政府提供解决方案，包括城市级数据基础服务平台、基于区块链的市场监督管理、面向区块链的人才培养体系等。3 趣链科技 公司面向企业、政府、产业联盟等提供企业级的网络整体区块链解决方案，具有高性能、高安全、高可用、可扩展特性。数 据 来 源 ： 零 壹 智 库 7 监管科技案例报告瑞泰格 8 监管科技案例报告瑞泰格 9 监管科技案例报告瑞泰格 10 监管科技案例报告瑞泰格