2020年度金融监管有关政策汇编.pdf

金 融 监 管 有 关 政 策汇 编（ 2020 年 度 ） 中 国 银 行 业 协 会 城 商 行 工 作 委 员 会2021 年 1 月 编 者 按在 有 关 领 导 的 指 导 下 ， 为 帮 助 银 行 业 金 融 机 构 特 别 是 中小 银 行 更 好 地 理 解 把 握 金 融 监 管 政 策 ， 中 国 银 行 业 协 会 城 商行 工 作 委 员 会 陆 续 编 制 了 2017、 2018、 2019 年 度 金 融 监管 有 关 政 策 汇 编 ， 受 到 成 员 单 位 和 金 融 业 界 的 欢 迎 与 好 评 。2020 年 ， 我 们 继 续 梳 理 汇 总 金 融 监 管 有 关 政 策 文 件 ， 形成 了 金 融 监 管 有 关 政 策 汇 编 （ 2020 年 度 ） ， 共 收 录 各 类政 策 文 件 等 144 件 。 金 融 监 管 有 关 政 策 汇 编 （ 2020 年 度 ） 坚 守 初 心 、 与 时 俱 进 ， 做 到 三 个 “ 坚 持 ” 、 三 个 “ 创 新 ” 。三 个 “ 坚 持 ” ： 一 是 坚 持 收 录 内 容 全 部 为 公 开 资 料 ， 严 格 落实 保 密 管 理 要 求 ； 二 是 坚 持 以 银 行 业 政 策 为 主 ， 兼 顾 其 他 金 融 行 业 政 策 ， 并 收 录 部 分 非 金 融 管 理 部 门 的 密 切 相 关 文 件 ；三 是 坚 持 以 实 用 操 作 为 主 ， 按 照 主 要 发 文 单 位 和 业 务 属 性 分类 ， 打 破 文 种 界 限 ， 继 续 以 附 录 形 式 收 录 了 部 分 非 制 度 性 重要 文 稿 。 三 个 “ 创 新 ” ： 一 是 创 新 设 置 了 疫 情 防 控 、 公 司 治理 两 个 政 策 专 题 ； 二 是 创 新 补 录 了 部 分 在 2020 年 内 公 布 的上 一 年 度 重 要 文 件 ； 三 是 创 新 采 用 二 维 码 形 式 录 入 了 部 分 非文 本 格 式 的 文 件 。希 望 各 单 位 和 从 业 人 员 学 好 用 好 金 融 监 管 有 关 政 策 汇编 ， 提 升 专 业 能 力 和 服 务 水 平 ， 推 动 银 行 业 高 质 量 发 展 。在 此 ， 中 国 银 行 业 协 会 城 商 行 工 作 委 员 会 郑 重 声 明 ： 金融 监 管 有 关 政 策 汇 编 仅 供 工 作 学 习 使 用 ， 任 何 单 位 和 个 人不 得 用 于 商 业 用 途 。 中 国 银 行 业 协 会 城 商 行 工 作 委 员 会2021 年 1 月 1 目 录一 、 中 央 有 关 文 件1.关 于 实 施 金 融 控 股 公 司 准 入 管 理 的 决 定 12.关 于 进 一 步 提 高 上 市 公 司 质 量 的 意 见 33.关 于 实 施 动 产 和 权 利 担 保 统 一 登 记 的 决 定 64.关 于 进 一 步 完 善 失 信 约 束 制 度 构 建 诚 信 建 设 长 效 机 制 的 指 导意 见 75.印 发 关 于 切 实 解 决 老 年 人 运 用 智 能 技 术 困 难 实 施 方 案 的 通知 11二 、 银 保 监 会 有 关 文 件（ 一 ） 服 务 实 体 有 关 政 策 6.关 于 进 一 步 规 范 信 贷 融 资 收 费 降 低 企 业 融 资 综 合 成 本 的 通知 167.关 于 印 发 商 业 银 行 小 微 企 业 金 融 服 务 监 管 评 价 办 法 （ 试 行 ） 的通 知 198.商 业 银 行 互 联 网 贷 款 管 理 暂 行 办 法 249.关 于 进 一 步 完 善 扶 贫 小 额 信 贷 有 关 政 策 的 通 知 3210.关 于 2020 年 推 动 小 微 企 业 金 融 服 务 “ 增 量 扩 面 、 提 质 降 本 ”有 关 工 作 的 通 知 3311.关 于 做 好 2020 年 银 行 业 保 险 业 服 务 “ 三 农 ” 领 域 重 点 工 作 的通 知 3612.关 于 做 好 农 民 工 工 资 支 付 保 函 相 关 工 作 的 通 知 3913.关 于 做 好 洪 涝 地 质 灾 害 应 急 应 对 及 灾 后 重 建 金 融 支 持 工 作 的 通 知 4014.关 于 做 好 金 融 支 持 洪 涝 灾 害 灾 后 恢 复 重 建 工 作 的 通知 4215.关 于 部 分 银 行 保 险 机 构 助 贷 机 构 违 规 抬 升 小 微 企 业 综 合 融 资成 本 典 型 问 题 的 通 报 45（ 二 ） 合 规 管 理 有 关 政 策16.关 于 开 展 银 行 业 保 险 业 市 场 乱 象 整 治 “ 回 头 看 ” 工 作 的 通 2 知 4717. 关 于 进 一 步 推 动 村 镇 银 行 化 解 风 险 改 革 重 组 有 关 事 项 的 通知 5118.关 于 防 范 金 融 直 播 营 销 有 关 风 险 的 提 示 5219.关 于 印 发 监 管 数 据 安 全 管 理 办 法 （ 试 行 ） 的 通 知 5420.关 于 印 发 金 融 机 构 债 权 人 委 员 会 工 作 规 程 的 通 知 5721.关 于 预 防 银 行 业 保 险 业 从 业 人 员 金 融 违 法 犯 罪 的 指 导 意见 6022.关 于 印 发 银 行 保 险 机 构 涉 刑 案 件 管 理 办 法 （ 试 行 ） 的 通知 6423.关 于 印 发 银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 和 行 为 准 则 的 通知 71 （ 三 ） 规 制 建 设 有 关 政 策24.中 国 银 保 监 会 规 范 性 文 件 管 理 办 法 7225.中 国 银 保 监 会 行 政 处 罚 办 法 7626.中 国 银 保 监 会 信 访 工 作 办 法 8727.银 行 业 保 险 业 消 费 投 诉 处 理 管 理 办 法 9228.银 行 保 险 机 构 应 对 突 发 事 件 金 融 服 务 管 理 办 法 9629.关 于 印 发 银 保 监 会 现 场 检 查 立 项 和 实 施 程 序 规 定 （ 试 行 ） 的通 知 101（ 四 ） 行 政 许 可 有 关 政 策30.中 国 银 保 监 会 行 政 许 可 实 施 程 序 规 定 10931.关 于 优 化 银 行 业 金 融 机 构 分 支 机 构 变 更 营 业 场 所 事 项 的 通知 114 32.关 于 深 化 银 行 业 保 险 业 “ 放 管 服 ” 改 革 优 化 营 商 环 境 的 通知 11633.关 于 印 发 农 村 中 小 银 行 机 构 行 政 许 可 事 项 申 请 材 料 目 录 及 格式 要 求 的 通 知 11834.中 国 银 保 监 会 非 银 行 金 融 机 构 行 政 许 可 事 项 实 施 办法 119（ 五 ） 业 务 规 制 有 关 政 策 3 35.关 于 银 行 业 金 融 机 构 信 贷 资 产 证 券 化 信 息 登 记 有 关 事 项 的 通知 15436.关 于 规 范 银 行 业 金 融 机 构 协 助 有 权 机 关 办 理 保 险 公 司 资 本 保证 金 账 户 查 询 、 冻 结 、 扣 划 有 关 事 宜 的 通 知 15637.关 于 金 融 资 产 投 资 公 司 开 展 资 产 管 理 业 务 有 关 事 项 的 通知 15738.关 于 做 好 政 府 性 融 资 担 保 机 构 监 管 工 作 的 通 知 160三 、 中 国 人 民 银 行 有 关 文 件（ 一 ） 服 务 实 体 有 关 政 策39.关 于 实 施 普 惠 金 融 定 向 降 准 的 通 知 16240.关 于 下 调 部 分 金 融 机 构 存 款 准 备 金 率 的 通 知 16341.关 于 规 范 发 展 供 应 链 金 融 支 持 供 应 链 产 业 链 稳 定 循 环 和 优 化 升 级 的 意 见 16442.关 于 金 融 支 持 粤 港 澳 大 湾 区 建 设 的 意 见 16743.关 于 进 一 步 加 快 推 进 上 海 国 际 金 融 中 心 建 设 和 金 融 支 持 长 三角 一 体 化 发 展 的 意 见 17144.关 于 调 整 全 口 径 跨 境 融 资 宏 观 审 慎 调 节 参 数 的 通 知 17445.中 国 人 民 银 行 、 国 家 外 汇 管 理 局 调 整 跨 境 融 资 宏 观 审 慎 调 节参 数 17546.债 券 市 场 相 关 基 础 设 施 机 构 互 联 互 通 公 告 17647.规 范 人 民 币 现 金 收 付 行 为 有 关 事 项 公 告 17748.四 类 动 产 抵 押 登 记 的 有 关 过 渡 安 排 公 告 18049.关 于 进 一 步 优 化 跨 境 人 民 币 政 策 支 持 稳 外 贸 稳 外 资 的 通知 182 50.关 于 印 发 对 真 抓 实 干 成 效 明 显 地 方 激 励 措 施 的 实 施 办 法（ 2020） 的 通 知 185（ 二 ） 合 规 管 理 有 关 政 策51.关 于 建 立 银 行 业 金 融 机 构 房 地 产 贷 款 集 中 度 管 理 制 度 的 通知 18652.关 于 规 范 代 收 业 务 的 通 知 18853.关 于 公 司 信 用 类 债 券 违 约 处 置 有 关 事 宜 的 通 知 192 4 54.银 行 间 市 场 同 业 存 单 发 行 违 约 违 规 处 理 细 则 19555.银 行 外 汇 业 务 合 规 与 审 慎 经 营 评 估 内 容 及 评 分 标 准 （ 2020年 ） 19756.关 于 发 布 金 融 行 业 标 准 做 好 个 人 金 融 信 息 保 护 技 术 管 理 工 作的 通 知 19857.关 于 发 布 网 上 银 行 系 统 信 息 安 全 通 用 规 范 行 业 标 准 的 通知 19958.关 于 发 布 金 融 行 业 标 准 加 强 商 业 银 行 应 用 程 序 接 口 安 全 管 理的 通 知 200（ 三 ） 规 制 建 设 有 关 政 策59.中 国 人 民 银 行 行 政 许 可 实 施 办 法 20160.修 改 “ 证 照 分 离 ” 改 革 涉 及 的 规 范 性 文 件 公 告 208 61.关 于 修 改 教 育 储 蓄 管 理 办 法 等 规 章 的 决 定 20962. 非 金 融 机 构 支 付 服 务 管 理 办 法 实 施 细 则 等 5 件 规 范 性 文件 修 改 公 告 21063.中 国 人 民 银 行 金 融 消 费 者 权 益 保 护 实 施 办 法 211（ 四 ） 机 构 监 管 有 关 政 策64.系 统 重 要 性 银 行 评 估 办 法 22065.金 融 控 股 公 司 监 督 管 理 试 行 办 法 223（ 五 ） 业 务 规 制 有 关 政 策66.存 款 保 险 标 识 使 用 办 法 23367.标 准 化 债 权 类 资 产 认 定 规 则 23568.标 准 化 票 据 管 理 办 法 23769.商 业 承 兑 汇 票 信 息 披 露 有 关 事 宜 公 告 241 70.完 善 银 行 间 债 券 市 场 现 券 做 市 商 管 理 有 关 事 宜 公 告 24271.公 司 信 用 类 债 券 信 息 披 露 管 理 办 法 24472.关 于 推 进 信 用 卡 透 支 利 率 市 场 化 改 革 的 通 知 25873.关 于 印 发 假 币 收 缴 、 鉴 定 业 务 专 用 凭 证 印 章 等 样 式 有 关 事 项的 通 知 25974.关 于 印 发 普 通 纪 念 币 普 制 币 发 行 管 理 暂 行 规 定 的 通知 261 5 75.关 于 印 发 境 内 银 行 涉 外 及 境 内 收 付 凭 证 管 理 规 定 的 通知 26676.关 于 开 展 大 额 现 金 管 理 试 点 的 通 知 269四 、 其 他 部 门 有 关 政 策 文 件（ 一 ） 证 监 会77.关 于 商 业 银 行 、 保 险 机 构 参 与 中 国 金 融 期 货 交 易 所 国 债 期 货交 易 的 公 告 270（ 二 ） 财 政 部78.关 于 印 发 商 业 银 行 绩 效 评 价 办 法 的 通 知 27179.关 于 加 强 政 府 投 资 基 金 管 理 提 高 财 政 出 资 效 益 的 通知 27780.关 于 充 分 发 挥 政 府 性 融 资 担 保 作 用 为 小 微 企 业 和 “ 三 农 ” 主 体 融 资 增 信 的 通 知 27881.关 于 进 一 步 做 好 全 国 农 业 信 贷 担 保 工 作 的 通 知 27982.关 于 进 一 步 加 大 创 业 担 保 贷 款 贴 息 力 度 全 力 支 持 重 点 群 体 创业 就 业 的 通 知 28283.关 于 延 续 实 施 普 惠 金 融 有 关 税 收 优 惠 政 策 的 公 告 28484.关 于 进 一 步 规 范 银 行 函 证 及 回 函 工 作 的 通 知 28585.关 于 印 发 银 行 函 证 及 回 函 工 作 操 作 指 引 的 通 知 28786.关 于 推 进 会 计 师 事 务 所 函 证 数 字 化 相 关 工 作 的 指 导 意见 29587.关 于 进 一 步 做 好 地 方 政 府 债 券 发 行 工 作 的 意 见 29888.关 于 进 一 步 加 强 惠 民 惠 农 财 政 补 贴 资 金 “ 一 卡 通 ” 管 理 的 指导 意 见 300 89.关 于 印 发 地 方 政 府 债 券 发 行 管 理 办 法 的 通 知 30390.关 于 进 一 步 贯 彻 落 实 新 金 融 工 具 相 关 会 计 准 则 的 通 知 307（ 三 ） 国 家 发 展 和 改 革 委 员 会91.关 于 促 进 消 费 扩 容 提 质 加 快 形 成 强 大 国 内 市 场 的 实 施 意见 30992.印 发 关 于 推 进 “ 上 云 用 数 赋 智 ” 行 动 培 育 新 经 济 发 展 实 施方 案 的 通 知 313 6 93.关 于 稳 定 和 扩 大 汽 车 消 费 若 干 措 施 的 通 知 31794.关 于 做 好 2020 年 降 成 本 重 点 工 作 的 通 知 31895.关 于 支 持 “ 信 易 贷 ” 平 台 向 金 融 机 构 推 荐 信 用 状 况 良 好 企 业有 关 工 作 的 通 知 321（ 四 ） 工 业 和 信 息 化 部96.关 于 健 全 支 持 中 小 企 业 发 展 制 度 的 若 干 意 见 322（ 五 ） 商 务 部97.关 于 开 展 小 店 经 济 推 进 行 动 的 通 知 32698.关 于 提 振 大 宗 消 费 重 点 消 费 促 进 释 放 农 村 消 费 潜 力 若 干 措 施的 通 知 329（ 六 ） 自 然 资 源 部99.关 于 协 同 推 进 “ 互 联 网 +不 动 产 登 记 ” 方 便 企 业 和 群 众 办 事 的 意 见 331（ 七 ） 最 高 人 民 法 院100.关 于 印 发 全 国 法 院 审 理 债 券 纠 纷 案 件 座 谈 会 纪 要 的 通知 334101.关 于 适 用 中 华 人 民 共 和 国 民 法 典 有 关 担 保 制 度 的 解释 341五 、 疫 情 防 控 支 持 政 策（ 一 ） 金 融 支 持 政 策102.关 于 加 强 银 行 业 保 险 业 金 融 服 务 配 合 做 好 新 型 冠 状 病 毒 感染 的 肺 炎 疫 情 防 控 工 作 的 通 知 352103.关 于 建 立 外 汇 政 策 绿 色 通 道 支 持 新 型 冠 状 病 毒 感 染 的 肺 炎疫 情 防 控 工 作 的 通 知 353 104.关 于 进 一 步 强 化 金 融 支 持 防 控 新 型 冠 状 病 毒 感 染 肺 炎 疫 情的 通 知 354105.关 于 做 好 春 节 假 期 后 金 融 服 务 工 作 的 通 知 358106.关 于 疫 情 防 控 期 间 金 融 机 构 发 行 债 券 有 关 事 宜 的 通知 359107.关 于 进 一 步 做 好 疫 情 防 控 金 融 服 务 的 通 知 360108.关 于 对 中 小 微 企 业 贷 款 实 施 临 时 性 延 期 还 本 付 息 的 通 7 知 362109.关 于 加 强 产 业 链 协 同 复 工 复 产 金 融 服 务 的 通 知 364110.关 于 进 一 步 强 化 中 小 微 企 业 金 融 服 务 的 指 导 意 见 366111.关 于 进 一 步 对 中 小 微 企 业 贷 款 实 施 阶 段 性 延 期 还 本 付 息 的通 知 370112.关 于 加 大 小 微 企 业 信 用 贷 款 支 持 力 度 的 通 知 372113.关 于 继 续 实 施 普 惠 小 微 企 业 贷 款 延 期 还 本 付 息 政 策 和 普 惠小 微 企 业 信 用 贷 款 支 持 政 策 有 关 事 宜 的 通 知 373（ 二 ） 财 税 相 关 政 策114.关 于 支 持 金 融 强 化 服 务 做 好 新 型 冠 状 病 毒 感 染 肺 炎 疫 情 防控 工 作 的 通 知 375115.关 于 打 赢 疫 情 防 控 阻 击 战 强 化 疫 情 防 控 重 点 保 障 企 业 资 金 支 持 的 紧 急 通 知 377116.关 于 加 快 拨 付 贴 息 资 金 强 化 疫 情 防 控 重 点 保 障 企 业 资 金 支持 的 补 充 通 知 380117.关 于 疫 情 防 控 期 间 做 好 企 业 债 券 工 作 的 通 知 381118.关 于 国 有 金 融 企 业 积 极 做 好 疫 情 防 控 捐 赠 有 关 事 项 的 通知 383119.关 于 支 持 个 体 工 商 户 复 工 复 业 增 值 税 政 策 的 公 告 384120.关 于 阶 段 性 减 免 部 分 征 信 服 务 收 费 的 通 知 385121.关 于 延 长 阶 段 性 减 免 部 分 征 信 服 务 收 费 的 通 知 386122.关 于 发 挥 “ 银 税 互 动 ” 作 用 助 力 小 微 企 业 复 工 复 产 的 通知 387123.关 于 应 对 新 冠 肺 炎 疫 情 进 一 步 帮 扶 服 务 业 小 微 企 业 和 个 体 工 商 户 缓 解 房 屋 租 金 压 力 的 指 导 意 见 388124.关 于 小 型 微 利 企 业 和 个 体 工 商 户 延 缓 缴 纳 2020 年 所 得 税 有关 事 项 的 公 告 390125.支 持 疫 情 防 控 和 经 济 社 会 发 展 税 费 优 惠 政 策 指 引 391六 、 公 司 治 理 有 关 政 策126.关 于 印 发 健 全 银 行 业 保 险 业 公 司 治 理 三 年 行 动 方 案 （ 2020 2022 年 ） 的 通 知 393 8 127.关 于 保 险 资 金 投 资 银 行 资 本 补 充 债 券 有 关 事 项 的 通知 398128.银 保 监 会 首 次 公 开 银 行 保 险 机 构 重 大 违 法 违 规 股 东 名单 399129.银 保 监 会 公 开 第 二 批 重 大 违 法 违 规 股 东 名 单 401130.关 于 印 发 国 有 金 融 资 本 出 资 人 职 责 暂 行 规 定 的 通 知 402131.关 于 印 发 金 融 机 构 国 有 股 权 董 事 管 理 暂 行 办 法 的 通知 407132.关 于 印 发 国 有 金 融 资 本 产 权 登 记 专 项 工 作 实 施 方 案 的 通知 412133.关 于 印 发 规 范 产 权 交 易 机 构 开 展 金 融 企 业 国 有 产 权 交 易 管理 暂 行 规 定 的 通 知 416 134.关 于 国 有 金 融 机 构 聚 焦 主 业 、 压 缩 层 级 等 相 关 事 项 的 通知 418135.关 于 印 发 金 融 机 构 国 有 股 权 董 事 议 案 审 议 操 作 指 引 （ 2020年 修 订 版 ） 的 通 知 420136.关 于 开 展 上 市 公 司 治 理 专 项 行 动 的 公 告 424七 、 附 录137.中 央 经 济 工 作 会 议 新 闻 通 稿 425138.金 融 委 办 公 室 发 布 11条 金 融 改 革 措 施 429139.郭 树 清 ： 完 善 公 司 治 理 是 金 融 企 业 改 革 的 重 中 之 重 430140.郭 树 清 ： 坚 定 不 移 打 好 防 范 化 解 金 融 风 险 攻 坚 战 433141.易 纲 ： 再 论 中 国 金 融 资 产 结 构 及 政 策 含 义 438142.周 小 川 ： 公 司 治 理 与 金 融 稳 定 450 143.中 国 金 融 稳 定 报 告 （ 2020） 专 题 九 ： 全 球 金 融 科 技 发 展 及 监管 进 展 453144.中 国 金 融 稳 定 报 告 （ 2020） 专 题 十 五 ： 分 类 施 策 稳 妥 化 解 三家 中 小 银 行 风 险 456 中 银 协 城 商 行 工 作 委 员 会 整 理仅 限 工 作 学 习 使 用 禁 止 商 业 用 途 1 关 于 实 施 金 融 控 股 公 司 准 入 管 理 的 决 定（ 国 发 2020 12 号 ）各 省 、 自 治 区 、 直 辖 市 人 民 政 府 ， 国 务 院 各 部 委 、 各 直 属 机 构 ：为 加 强 对 非 金 融 企 业 、 自 然 人 等 主 体 控 股 或 者 实 际 控 制 金 融 机 构 的 监 督 管 理 ， 规 范 金 融控 股 公 司 行 为 ， 防 范 系 统 性 金 融 风 险 ， 现 作 出 如 下 决 定 ：一 、 对 金 融 控 股 公 司 实 施 准 入 管 理中 华 人 民 共 和 国 境 内 的 非 金 融 企 业 、 自 然 人 以 及 经 认 可 的 法 人 控 股 或 者 实 际 控 制 两 个 或者 两 个 以 上 不 同 类 型 金 融 机 构 ， 具 有 本 决 定 规 定 情 形 的 ， 应 当 向 中 国 人 民 银 行 提 出 申 请 ， 经批 准 设 立 金 融 控 股 公 司 。（ 一 ） 本 决 定 所 称 金 融 控 股 公 司 ， 是 指 依 照 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 和 本 决 定 设 立 的 ，控 股 或 者 实 际 控 制 两 个 或 者 两 个 以 上 不 同 类 型 金 融 机 构 ， 自 身 仅 开 展 股 权 投 资 管 理 、 不 直 接从 事 商 业 性 经 营 活 动 的 有 限 责 任 公 司 或 者 股 份 有 限 公 司 。 （ 二 ） 本 决 定 所 称 金 融 机 构 的 类 型 包 括 ：1.商 业 银 行 （ 不 含 村 镇 银 行 ， 下 同 ） 、 金 融 租 赁 公 司 ；2.信 托 公 司 ；3.金 融 资 产 管 理 公 司 ；4.证 券 公 司 、 公 募 基 金 管 理 公 司 、 期 货 公 司 ；5.人 身 保 险 公 司 、 财 产 保 险 公 司 、 再 保 险 公 司 、 保 险 资 产 管 理 公 司 ；6.国 务 院 金 融 管 理 部 门 认 定 的 其 他 机 构 。（ 三 ） 本 决 定 所 称 应 当 申 请 设 立 金 融 控 股 公 司 的 规 定 情 形 ， 是 指 具 有 下 列 情 形 之 一 ：1.控 股 或 者 实 际 控 制 的 金 融 机 构 中 含 商 业 银 行 的 ， 金 融 机 构 的 总 资 产 不 少 于 人 民 币5000亿 元 ， 或 者 金 融 机 构 总 资 产 少 于 人 民 币 5000亿 元 但 商 业 银 行 以 外 其 他 类 型 的 金 融 机 构总 资 产 不 少 于 人 民 币 1000亿 元 或 者 受 托 管 理 的 总 资 产 不 少 于 人 民 币 5000亿 元 ；2.控 股 或 者 实 际 控 制 的 金 融 机 构 中 不 含 商 业 银 行 的 ， 金 融 机 构 的 总 资 产 不 少 于 人 民 币1000亿 元 或 者 受 托 管 理 的 总 资 产 不 少 于 人 民 币 5000亿 元 ； 3.控 股 或 者 实 际 控 制 的 金 融 机 构 总 资 产 或 者 受 托 管 理 的 总 资 产 未 达 到 上 述 第 一 项 、 第 二项 规 定 的 标 准 ， 但 中 国 人 民 银 行 按 照 宏 观 审 慎 监 管 要 求 认 为 需 要 设 立 金 融 控 股 公 司 。二 、 设 立 金 融 控 股 公 司 的 条 件 和 程 序（ 一 ） 申 请 设 立 金 融 控 股 公 司 ， 除 应 当 具 备 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 规 定 的 条 件 外 ，还 应 当 具 备 以 下 条 件 ：1.实 缴 注 册 资 本 额 不 低 于 人 民 币 50亿 元 ， 且 不 低 于 所 直 接 控 股 金 融 机 构 注 册 资 本 总 和的 50%；2.股 东 、 实 际 控 制 人 信 誉 良 好 ， 且 符 合 相 关 法 律 、 行 政 法 规 及 中 国 人 民 银 行 的 有 关 规 定 ；3.有 符 合 任 职 条 件 的 董 事 、 监 事 和 高 级 管 理 人 员 ；4.有 为 所 控 股 金 融 机 构 持 续 补 充 资 本 的 能 力 ；5.有 健 全 的 组 织 机 构 和 有 效 的 风 险 管 理 、 内 部 控 制 制 度 等 其 他 审 慎 性 条 件 。（ 二 ） 中 国 人 民 银 行 应 当 自 受 理 设 立 金 融 控 股 公 司 申 请 之 日 起 6 个 月 内 作 出 批 准 或 者 不予 批 准 的 书 面 决 定 ； 决 定 不 予 批 准 的 ， 应 当 说 明 理 由 。 经 批 准 设 立 的 金 融 控 股 公 司 ， 由 中 国 人 民 银 行 颁 发 金 融 控 股 公 司 许 可 证 ， 凭 该 许 可 证 向市 场 监 督 管 理 部 门 办 理 登 记 ， 领 取 营 业 执 照 。 未 经 中 国 人 民 银 行 批 准 ， 不 得 登 记 为 金 融 控 股公 司 ， 不 得 在 公 司 名 称 中 使 用 “ 金 融 控 股 ” 、 “ 金 融 集 团 ” 等 字 样 。依 照 本 决 定 规 定 应 当 设 立 金 融 控 股 公 司 但 未 获 得 批 准 的 ， 应 当 按 照 中 国 人 民 银 行 会 同 国务 院 银 行 保 险 监 督 管 理 机 构 、 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 提 出 的 要 求 ， 采 取 转 让 所 控 股 金 融 机 中 银 协 城 商 行 工 作 委 员 会 整 理仅 限 工 作 学 习 使 用 禁 止 商 业 用 途 2 构 的 股 权 或 者 转 移 实 际 控 制 权 等 措 施 。（ 三 ） 金 融 控 股 公 司 变 更 名 称 、 住 所 、 注 册 资 本 、 持 有 5%以 上 股 权 的 股 东 、 实 际 控 制人 ， 修 改 公 司 章 程 ， 投 资 控 股 其 他 金 融 机 构 ， 增 加 或 者 减 少 对 所 控 股 金 融 机 构 的 出 资 或 者 持股 比 例 导 致 控 制 权 变 更 或 者 丧 失 ， 分 立 、 合 并 、 解 散 或 者 破 产 ， 应 当 向 中 国 人 民 银 行 提 出 申请 。 中 国 人 民 银 行 应 当 自 受 理 申 请 之 日 起 3个 月 内 作 出 批 准 或 者 不 予 批 准 的 书 面 决 定 。三 、 其 他 规 定（ 一 ） 本 决 定 施 行 前 已 具 有 本 决 定 规 定 应 当 申 请 设 立 金 融 控 股 公 司 情 形 的 ， 应 当 自 本 决定 施 行 之 日 起 12 个 月 内 向 中 国 人 民 银 行 申 请 设 立 金 融 控 股 公 司 。 逾 期 未 申 请 的 ， 应 当 按 照中 国 人 民 银 行 会 同 国 务 院 银 行 保 险 监 督 管 理 机 构 、 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 提 出 的 要 求 ， 采取 转 让 所 控 股 金 融 机 构 的 股 权 或 者 转 移 实 际 控 制 权 等 措 施 。（ 二 ） 非 金 融 企 业 或 者 经 认 可 的 法 人 控 股 或 者 实 际 控 制 的 金 融 资 产 占 其 并 表 总 资 产 的85%以 上 且 符 合 本 决 定 规 定 应 当 申 请 设 立 金 融 控 股 公 司 情 形 的 ， 也 可 以 依 照 本 决 定 规 定 的 设立 金 融 控 股 公 司 条 件 和 程 序 ， 申 请 将 其 批 准 为 金 融 控 股 公 司 。 （ 三 ） 中 国 人 民 银 行 根 据 本 决 定 制 定 设 立 金 融 控 股 公 司 条 件 、 程 序 的 实 施 细 则 ， 并 组 织实 施 监 督 管 理 ， 可 以 采 取 相 关 审 慎 性 监 督 管 理 措 施 。本 决 定 自 2020 年 11月 1日 起 施 行 。 国 务 院2020年 9月 11日 中 银 协 城 商 行 工 作 委 员 会 整 理仅 限 工 作 学 习 使 用 禁 止 商 业 用 途 3 关 于 进 一 步 提 高 上 市 公 司 质 量 的 意 见（ 国 发 2020 14 号 ）各 省 、 自 治 区 、 直 辖 市 人 民 政 府 ， 国 务 院 各 部 委 、 各 直 属 机 构 ：资 本 市 场 在 金 融 运 行 中 具 有 牵 一 发 而 动 全 身 的 作 用 ， 上 市 公 司 是 资 本 市 场 的 基 石 。 提 高上 市 公 司 质 量 是 推 动 资 本 市 场 健 康 发 展 的 内 在 要 求 ， 是 新 时 代 加 快 完 善 社 会 主 义 市 场 经 济 体制 的 重 要 内 容 。 国 务 院 批 转 证 监 会 关 于 提 高 上 市 公 司 质 量 意 见 的 通 知 （ 国 发 2005 34号 ） 印 发 以 来 ， 我 国 上 市 公 司 数 量 显 著 增 长 、 质 量 持 续 提 升 ， 在 促 进 国 民 经 济 发 展 中 的 作 用日 益 凸 显 。 但 也 要 看 到 ， 上 市 公 司 经 营 和 治 理 不 规 范 、 发 展 质 量 不 高 等 问 题 仍 较 突 出 ， 与 建设 现 代 化 经 济 体 系 、 推 动 经 济 高 质 量 发 展 的 要 求 还 存 在 差 距 。 同 时 ， 面 对 新 冠 肺 炎 疫 情 影 响 ，上 市 公 司 生 产 经 营 和 高 质 量 发 展 面 临 新 的 考 验 。 为 进 一 步 提 高 上 市 公 司 质 量 ， 现 提 出 如 下 意见 。 一 、 总 体 要 求 以 习 近 平 新 时 代 中 国 特 色 社 会 主 义 思 想 为 指 导 ， 全 面 贯 彻 党 的 十 九 大 和 十 九 届 二 中 、 三中 、 四 中 全 会 精 神 ， 认 真 落 实 党 中 央 、 国 务 院 决 策 部 署 ， 贯 彻 新 发 展 理 念 ， 坚 持 市 场 化 、 法治 化 方 向 ， 按 照 深 化 金 融 供 给 侧 结 构 性 改 革 要 求 ， 加 强 资 本 市 场 基 础 制 度 建 设 ， 大 力 提 高 上市 公 司 质 量 。 坚 持 存 量 与 增 量 并 重 、 治 标 与 治 本 结 合 ， 发 挥 各 方 合 力 ， 强 化 持 续 监 管 ， 优 化上 市 公 司 结 构 和 发 展 环 境 ， 使 上 市 公 司 运 作 规 范 性 明 显 提 升 ， 信 息 披 露 质 量 不 断 改 善 ， 突 出问 题 得 到 有 效 解 决 ， 可 持 续 发 展 能 力 和 整 体 质 量 显 著 提 高 ， 为 建 设 规 范 、 透 明 、 开 放 、 有 活力 、 有 韧 性 的 资 本 市 场 ， 促 进 经 济 高 质 量 发 展 提 供 有 力 支 撑 。二 、 提 高 上 市 公 司 治 理 水 平（ 一 ） 规 范 公 司 治 理 和 内 部 控 制 。 完 善 公 司 治 理 制 度 规 则 ， 明 确 控 股 股 东 、 实 际 控 制 人 、董 事 、 监 事 和 高 级 管 理 人 员 的 职 责 界 限 和 法 律 责 任 。 控 股 股 东 、 实 际 控 制 人 要 履 行 诚 信 义 务 ，维 护 上 市 公 司 独 立 性 ， 切 实 保 障 上 市 公 司 和 投 资 者 的 合 法 权 益 。 股 东 大 会 、 董 事 会 、 监 事 会 、经 理 层 要 依 法 合 规 运 作 ， 董 事 、 监 事 和 高 级 管 理 人 员 要 忠 实 勤 勉 履 职 ， 充 分 发 挥 独 立 董 事 、监 事 会 作 用 。 建 立 董 事 会 与 投 资 者 的 良 好 沟 通 机 制 ， 健 全 机 构 投 资 者 参 与 公 司 治 理 的 渠 道 和 方 式 。 科 学 界 定 国 有 控 股 上 市 公 司 治 理 相 关 方 的 权 责 ， 健 全 具 有 中 国 特 色 的 国 有 控 股 上 市 公司 治 理 机 制 。 严 格 执 行 上 市 公 司 内 控 制 度 ， 加 快 推 行 内 控 规 范 体 系 ， 提 升 内 控 有 效 性 。 强 化上 市 公 司 治 理 底 线 要 求 ， 倡 导 最 佳 实 践 ， 加 强 治 理 状 况 信 息 披 露 ， 促 进 提 升 决 策 管 理 的 科 学性 。 开 展 公 司 治 理 专 项 行 动 ， 通 过 公 司 自 查 、 现 场 检 查 、 督 促 整 改 ， 切 实 提 高 公 司 治 理 水 平 。（ 证 监 会 、 国 务 院 国 资 委 、 财 政 部 、 银 保 监 会 等 单 位 负 责 ）（ 二 ） 提 升 信 息 披 露 质 量 。 以 提 升 透 明 度 为 目 标 ， 优 化 规 则 体 系 ， 督 促 上 市 公 司 、 股 东及 相 关 信 息 披 露 义 务 人 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时 、 公 平 披 露 信 息 。 以 投 资 者 需 求 为 导 向 ， 完善 分 行 业 信 息 披 露 标 准 ， 优 化 披 露 内 容 ， 增 强 信 息 披 露 针 对 性 和 有 效 性 。 严 格 执 行 企 业 会 计准 则 ， 优 化 信 息 披 露 编 报 规 则 ， 提 升 财 务 信 息 质 量 。 上 市 公 司 及 其 他 信 息 披 露 义 务 人 要 充 分披 露 投 资 者 作 出 价 值 判 断 和 投 资 决 策 所 必 需 的 信 息 ， 并 做 到 简 明