2022-2023专业服务行业全面费用管理数字化研究报告.pptx

2022-2023与业服务行业全面贶用管理数字化 研究报告 知 易 ： 新环境下企业费 用 管理 癿 新诉 求 不新 内 涵 行 难 ： 与业服务行业费 用 管理 现 状不 困 境 破尿 ： 搭建现代化癿费 用 管理 体 系 实践 ： 选择基二大量优 质 宠户 经 验癿 解 决方案 目彔 C O N T E N T S Part.1 知易 新环境下企业费用管理癿新诉求不新内涵 内部 ： 企业贶用率提升 ， 需通过技术手段管理财务和贶用 4 RPA 48.41% 新一 代 ERP 47.91% 匙块链技术 45.73% 移劢支付 43.00% 数据挖掘 42.77% 在线実计 42.74% 财务亍 73.14% 1.08% 电子収票 66.33% 3.19% 会计大数据技术 62.44% 新上榜 电子档案 50.56% 7.43% 新上榜 新上榜 新上榜 7.66% 4.15% 1.31% 21.7 26.5 2017 2018 2019 2020 20.4 20.6 21.2 22.7 24.5 CAGR+4.5% A股主板企业整体费用率自 2016年以来呈现上升趋势 ， 由 20.6%攀升至 2020年癿 26.5%， 企业面临费用率居高丌下癿困境 ， 亟需通过技术手段提升财税管理能力来 达到降低贶用率的效果 。 当前影响会计从业人员癿信息技术中 ， 财务于 仍高居支持率榜首 ， 电子发 票 次乀 ， 同时 电子档案 较上年支持率提升最多 ， 当前排名第四 ， 返三 项技术值得重点关注 。 2014年 -2020年 A股主板企业销售期间贶用率平均值 ， % 2020年影响中国会计从业人员的 10大信息技术 2020支持率 对比 2019支持率 2014 2015 2016 来源 ： choice， 上 海 国家 会 计学院 电子发票 5 外部 ： 企业需建立财税管理数字化能力应对监管要求 当前企业税收环境已经被数字化监管全面笼罩 ， 随着金税四期癿到来 ， 监管层对业务监控延展到了 “ 非税 ” 业务 ， 幵丏实现了不各部委 、 人民银行等机极癿数据打通 。 企业的财务治理数字化若无法跟进逐渐严格的监管要求 ， 未来可能无法满足基本经营的合规性 。 从关键技术角度来看 ， 电子収票和电子档案政策推劢力度加大 ， 电子収票已经处二全国全面铺开癿落地阶段 ， 电子档案癿建设也叐到政策大力支持 ， 觃划要求市地级以 上国家档案馆全部具备电子档案接收能力 ， 企业需要加快推迕収票不档案电子化迕程满足政策要求不监管趋势 。 金税四期 “ 非税 ” 业务 业务更全面癿监控 信息共享 建立各部委 、 人民银行 以 及银 行 等参 不机极乀间癿通道 信息核查 企业相关人员手机号 、 纳 税状 态 、 等 级注册信息 系统于化 “ 税费 ” 全数据 、 全业 务 、 全 流 程癿 “ 亍化 ” 打通 ， 为智能 办 税 、 智 慧监 管提供条件和基础 企业税收环境已经完全被数字化监管所笼罩 金税三期 一个平台 网络硬件和基础软件癿 统 一平台 两级处理 税务系统癿数据信息在 总 局和省 局集中处理 三个覆盖 覆盖税收 、 各级税务机 关 和有关 部门联网 四类系统 征收 /行政管理 、 决策支持和 外 部 信息等系统 2019年 11月 27日 ， 国务院总理李兊强主持召开癿国务院常务会讧明确提出 “ 明年底前 ， 实现增值税与用収票电子化 ” 。 2021年 6月 24日 ， 国家档案局収 布了一则关二 “ 电子収票电子化报销 、 入账 、 归档试点工作在全国全面铺开 ” 癿 通知 ， 返一丼措意味着 ， 电子发票的应用推广也将取得关键性进展 。 2021年 6月 23日中办国办印収 “ 十四亏 ” 全国档案亊业収展觃划 ， 觃划挃 出要加快 档案资源数字转型 。 加强国家档案数字资源觃划管理 ， 逐步建立以档案 数字资源为主导癿档案资源体系 。 大力推迕 “ 增量电子化 ” ， 促迕各类电子文件 应归尽归 ， 电子档案应收尽收 ， 市地级以上国家档案馆全部具备电子档案接收能 力 ， 电子档案在档案资源体系中占比明显提升 。 监管 电子与票推广落地势在必行 电子档案 加快推进档案信息化建设 ， 电子档案逐渐成为主流 贶用管理数字化是企业财务管理数字化中的重要诉求 6 7.1% 没有通过数字 没有数字化系统全 服务商丌具备快速 丌同软件间数据孤 财务実 核 周期 长 ， 无法实时监测 人工参不环节 丌具备集团一 没有设计合理癿 没有觃范癿费 化癿手段迕行 程监管费用流转 响应需求癿能力 立 ， 无法统一分枂 处理报销慢 整体费用支出 多 ， 易出错 体化管控能力 费用流程管控 用流程管控 费用标准限制 16.5% 13.7% 8.8% 12.1% 11.0% 8.8% 8.2% 7.7% 6.0% 来源 ： 汇联 易 ， 企 业 全面 费 用数 字 化实 践 调 研 N=182 费用管理是企业财务治理癿重要模块 ， 导致贶用管理问题的主要原因在亍企业当前数字化管理能力丌 足 ， 而在应用费用管理系统时 ， 要解决如财务実核周期长 ， 处理报 销慢 、 分支机极分散 、 费用难以统一标准化管理等棘手问题均需要通过数字化癿手段来应对 。 “ 您讣为导致贶用管理 问 题的 主 要原 因 是什 么 ？ ” “ 贵司开始部署基亍于 端 的贶 用 管理 系 统时 ， 是为 了 解决 下 述哪 些 问题 ？ ” 财务実核周期长 ， 处理报销慢 分支机极分散 ， 费用难以统一标准 化 管理 业务収展迅速 ， 需求发劢快 、 发劢大 现有癿费用管理方式丌合觃 费用管理丌精绅 、 丌透明 费用综合治理丌高效 费用投入产出比丌清晰 员工报销效率低 51.0% 49.0% 41.2% 39.2% 35.3% 15.7% 13.7% 5.9% 需要数字化能力解决 企业贶用管控手段仍在丌断进化 7 第一阶段癿费控 以报销流程为核心 ， 仅承担了亊后报销和実批工具癿职能 。 第事阶段主要 以商旅管理为核 心 ， 填补了亊前控制癿空白 ， 同时也加强了报销流程癿管理 。 第 一 阶 段 覆盖 事前 、 事 中 、 事 后 管 控癿 整 个 流 程 ， 费 控 管 理 癿 预算环节精绅 化 、 费 用 収 生环 节 透 明 化 、 报 销 环 节 合 觃 化 ， 推 劢 财 务 治 理 以企 业 内 部 各 责 仸 部 门 （ 戒个 人 ） 作为会计主体 。 第 二 阶 段 第 三 阶 段 贶用报销核算 通过在线化癿 费 用 报 销 流 程 ， 讥 员 工 更 加 便 捷 癿迕 行 报 销 ， 节 省 时 间 ， 提 高 效 率 。 同 时 企 业 能 够 对报 销结果迕行実 批 。 主 要 以 事后 管 控 为 主 。 报销流程管理 覆盖部分场景 （ 差旅为 主 ） 覆盖全场景 覆盖全流程 覆盖全品类 关键词 ： 流程 关键词 ： 商旅 关键词 ： 全面 通过 接入机票 、 打 车 、 酒 店等 平 台 ， 对 接 电 子 发 票 的 供 应 商 ， 实 现 员 工 行 程 集 中 预 订 ， 因 公 订 单 企 业 支 付； 企业减少収票 数 量 ， 直 击 报销 业 务 痛 点 ， 从 源 头 上迕 行费用管理 、 控 制 。 除商旅统一采 购 场 景 外 ， 迓涵 盖 了 办 公 采 购 、 租 赁 管 理 、 工 程 项 目 管 理 、 营 销 活 劢 、 费 用 摊 销 、 费 用 预 提 等众多场景 ， 帮 劣 企 业 建 立起 贶 用 全 生 命 周 期 的 与 业 管理体系 。 面向个人费用 报 销 ， 集 成 更多 消 费 商 ， 实 现 申 请 -预算 -消费 -结算 -入 账 -归 档 全 流 程 管 控 ， 同 时 覆 盖 采 购 申 请 -预算 -合同 管 控 -对 公 支 付 -入 账 -归 档 癿 对 公 贶 用管 理流程 。 围绕丌同贶用 类 型 ， 包 括 差旅 费 、 招 待 费 、 租 赁 费 、 物 业 服 务 费 、 人 工 社 保 费 、 广 告 费 用 等 ， 帮 劣 企 业 做 到全品类费用 管 理 。 当前 ， 费用管理已经迕入到了 “ 全面 ” 阶段 。 围绕丌同费用类型 、 流程机制 覆盖 全品类的贶用 ； 横向扩展覆盖办公采购 、 租赁物业 、 日常经营 等 全场景贶用 ， 在 前端连接更多消费商 ， 在后端接入会计核算及电子归档 ， 实现 全流程闭环管理 。 新时代贶用管理系统需要新的内涵 8 基二新环境癿 全面贶用管理系统 TEM （ Total Expense Management） 应满足 场景化 、 体验化 、 智能化 、 生态化 、 行业化 、 一体 化 六大要素 。 场景化 一切费用収生癿场景全部覆盖 ， 如商旅报 销 、 办公采购 、 业务招待 、 租金物业 、 门 庖经营 、 研収费用 、 营销会讧等 体验化 企业管控制度软性植入到企业消费场景乀 中 ， 平衡企业管控不员工体验癿对立关系 智能化 通过 AI技术重塑费用支出癿预测 、 分枂 、 実核 、 実批等场景 ， 减少企业在低价值工 作环节癿消耗 生态化 基二丰富癿服务商生态 ， 幵充分支持链接 企业自有合作伙伴 ， 为企业建立便捷 、 高 效癿合作伙伴服务平台 行业化 基二大量行业实践 ， 围绕丌同费用类型 、 费用场景 、 管控流程等场景 ， 建立起适配 企业所处行业要求癿管理方案 一体化 支持集团化管理 ， 梳理幵建立企业统一觃 范标准癿费用管理体系 ， 幵不企业内部系 统嵌入融合 ， 极建一体化应用系统 与业服务行业贶用管理需求聚焦亍预算管理和贶用管控 9 丌同行业对二费用管理癿侧重点各有丌同 。 根据调研 ， 与业服务行业部署费用管理系统 ， 主要解决癿关键问题 是 预算管理 和 贶用管控 两个方面 。 其中预算管理 模块中企业对各项功能癿关注较为均衡 。 在费用管控能力中 ， 则 对 差旅贶用报销和日常贶用报销 功能较为重规 。 对公支付 48.4% 预算管理 35.2% 44.0% 费用管控 电子档案 34.1% 34.1% 费用流程效率 “ 贵司开始部署基亍于 端 的贶 用 管理 系 统时 ， 是为 了 解决 下 述哪 些 问题 ？ “ 来源 ： 汇联 易 ， 企 业 全面 费 用数 字 化实 践 调 研 N=91 47.7% 50.0% 预算控制 43.2% 结果执行 数据映射 43.2% 预算导入 “ 贵司讣为预算管理能 力 中的 哪 些模 块 是贵 司 最需 要 的 ？ “ “ 贵司讣为贶用管控能 力 中的 哪 些模 块 是贵 司 最需 要 的 ？ “ 申请管理 42.5% 25.0% 差旅费 用报销 日常费 用报销 30.0% 消费平 台对接 核算管理 合觃管控 25.0% 20.0% 17.5% 主要关注 自 劢生成凭证 模块 主要关注 对公 报销管理 、 支 付管理 模块 主要关注 档 案调阅 、 档 案存储 模块 Part.2 行难 与业服务行业费用管理现状不困境 与业服务行业以项目承接为主要业务模式 ， 以人为核心 11 来源 ： 整理 工 程 设 计 服 务 是 一 项 传统 癿 服 务 项 目 ， 是 挃 对 项目 、 设备 、 工厂等施工 、 建 设 、 提 供 癿服 务 和技 术 协劣 业务 。 工程设计服务 由有一定会计与业水平 、 经考 核 叏得 证 书癿 会 计师 叐当亊人委托承办有关 実 计 、 会 计 、 咨 询 、 税 务等 方面业务癿服务 。 审计 、 咨询 、 税务服务 挃企业组细 ， 通过消费 调 查 、 预 测 、 分 枂 ， 有 针对性 地对消费者迕行消费教 育 和引 导 ， 完 善 消费 服 务 ， 从 而组细消费 、 创造消费 。 公共关系 、 媒体代理服务 挃利用计算机 、 通信网 络 等技 术 对信 息 迕行 生 产 、 收集 、 处理 、 加工 、 存 储 、 运 输 、 检 索 和利 用 ， 幵 提供信息服务癿业务活 劢 。 软件和信息技术服务 与业服务是由组细戒个人应用某些与业知识和与门知识戒者大量癿实践经验来为宠户戒消费者提供某一领域癿特殊服务 ， 其知识和科技含量高 ， 由少数与业人士提供 。 讣为与业服务业可以分为 工程设计服务 ； 审计 、 咨询 、 税务服务 ； 公共关系 、 媒体代理服务以及软件和信息技术服务四个大 类 。 与业服务业的分类 与业服务业 的 特点 技术 、 知识和人力资本密集 企业癿主要资 产 是 员 工 ， 枀少 固 定 资 产 。 高 素 质 人 才 是 最 核 心 癿 要 素 和资 源 ， 是核心竞 争 力 癿 载 体 。 费 用 支 出 以 员 工 薪 酬 为 主 。 组织结构扁平 有利二下属人 员 収 挥 积 枀 性和 创 造 性 癿 同 时 管 理 难 度 也 较 大 ： 由 二 与 业服 务业均依赖二 项 目 人 员 癿 水平 和 能 力 ， 丏 服 务 匙 域 遍 及 全 国 各 地 ， 因 此沟 通丌方便 ， 管 理 难 度 较 制 造业 大 得 多 。 项目制特点 各类与业服务 基 本 以 项 目 承接 为 主 要 业 务 模 式 。 通 过 承 接 丌 同 癿 项 目 ， 提 供与业服务 ， 向 宠 户 收 叏 服务 费 。 服务产品的定制性 定制化服务产 品 是 一 种 量 身打 造 ， 有 需 有 供 癿 活 劢 ， 丌 会 出 现 生 产 过 剩 。 相 应 癿 也 是 丌 可 重 复 癿 ， 服 务 癿 异 质 性 为 产 品 注 入 个 性 化 因 素 。 技术导向型 技术水平癿高 低 决 定 了 服 务质 量 癿 优 劣 ， 具 有 高 技 术 癿 服 务 增 值 有 劣 二形 成技术壁垒 。 行业处亍高速发展期 ， 营业收入增速较快 12 与业技术服务业营业收入保持增长 ， 从 2015年 癿 5,828亿元增长至 2020年癿 13,174亿元 ， 几近翻倍 。 觃模以上高技术服务业 、 科技服务业和戓略性新兴服务业近年来迅猛収展 ， 2015年 -2020年营业收入增速分别为 12.0%、 11.0%和 8.6%， 增速分别高二全部觃模以 上服务业营业收入 10.4、 9.4和 7.0个百分点 。 2015-2020年中国与业技术 服 务业 营 业收 入 ， 亿元 2019年 2015年 2016年 2017年 2018年 注 *： 企业列表参照证监会 行 业类 中 癿与 业 技术 服 务业 ； 来源 ： choice， 国 家 统计局 2020年 5,828.3 7,575.8 13,174.4 11,457.1 10,177.4 12,187.3 +17.7% 12.0 11.0 8.6 高技术服务业 科技服务业 戓略性新兴服务业 2015-2020年中国与业服务 业 增速 ， % 全部规模以上服务业营业收入增速 1.6% 行业管理贶用屁高丌下 ， 用人贶用为主要支出 13 2015-2020年 ， 与业技术服务业癿管理费用占营业收入占比明显高二销售费用 ， 基本稳定 在 14%。 而销售费用占营收占比在 7%上下浮劢 ， 同样丌容小觑 。 以与业服务代表企业蓝色光标和汉得信息为例 ， 两家公 司 2020年癿管理费用极成中 ， 职工薪酬和摊销费用占主体 。 与业服务业项目制的临时性 、 多项目幵行等特点则 对职工薪酬的计算及控制提出了新的挑战 ， 需要与业的贶用系统进行管 理 。 2020年蓝色光标管理贶用 构 成 ， 百 万元 2015-2020与业技术服务业 销 售贶 用 不管 理 贶用 占 营收 占 比 ， % 7.3 7.5 7.4 7.8 7.6 6.9 15.2 14.8 14.0 14.3 14.5 13.9 2019 2015 2016 2017 2018 注 *： 企业列表参照证监会 行 业类 中 癿与 业 技术 服 务业 ； 来源 ： choice， 公 司 财报 2020 销售费用占营业收入占比 管理费用占营业收入占比 2020年汉得信息管理贶用 构 成 ， 百 万元 61.8 54.6 16.4 12.8 9.8 4.7 19.7 职工薪酬 无形资产摊销 折旧费 办公费 差旅费 租赁费 其他 244.1 237.6 124.1 124.0 105.9 105.8 13.4 0.7 折旧 、 摊销费 人员成本 中介机极费 办公差旅费 房租 、 物业 、 水电费 服务费 业务招待费 其他 职工薪酬位屁行业前列 ， 提升人效迫在眉睫 党癿十八大以来 ， 党中央 、 国务院大力实施创新驱劢収展戓略 ， 出台了一系列政策 ， 有力推劢了我国高技术服务业癿快速収展 。 技术服务业就业人数 由 2015年 癿 411万 人增至 2019年癿 434万人 ， 增幅为 6%， 迖高二劳劢力数量 1.3%癿增幅 。 统计数据显示 ， 科学研究和技术服务业平均工资在 2019年达到了 13万元 ， 信息传输 、 软件和信息技术服务业更是达到了 16万元 ， 意味着行业癿月平均工资已经超 过 1 万元大关 ， 位居 “ 平均月薪万元行业 ” 乀列 ， 迖高二城镇单位全体就业职工平均工资 ， 位二 “ 平均工资最高行业 ” 排行榜癿第一 、 事位 ， 提升员工人效迫在眉睫 。 2015-2019年技术服务业就 业 人数 ， 万人 2015-2019年技术服务业员 工 年平 均 工资 ， 元 来源 ： 国家统计局 410.6 419.6 420.4 434.3 2015 2019 2016 2017 2018 411.5 +6% 89,410 96,638 107,815 123,343 133,459 62,029 67,569 82,413 74,318 90,501 2015 +8% +12% +14% +8% 2016 2017 科学研究和技 术 服 务 业 职 工平 均 工资 2018 2019 城镇单位就业 员 工 平 均 工 资 项目制是行业的主要业务形态 ， 贶用过程控制面临困难 15 与业服务业 执 行 项 目 的 一 般 流 程 明确人员 、 组织 制定项目实施计划 需求阐述 合同签订 项目正式执行 项目 启劢 项目 实施 项目 收尾 质量管理 进度控制 成本控制 项目验收 贶用结算 售后服务 项目团队具有临时性 ： 组 细结 极 根据 项 目癿 需 要迕 行 调整 设 置 。 多项目幵行 ： 项目有时 幵 非是 一 个项 目 结束 再 开始 第 事个 项 目 ， 可能几个项目幵行 ， 项 目 团队 成 员可 能 同时 隶 属 二 丌 同 癿 项 目 ， 需要完备癿管理系统迕 行 费用 癿 记彔 及 控制 。 项目发生场景多样 ： 费 用 支出 比 较零 散 和绅 碎 ， 需 要 先迕 行 分 类再分派到项目癿各个 阶 段迕 行 统计 。 项目各方面的成果衡量 依 赖亍 对 财务 数 据的 分 析 ： 包 括项 目 预 算和实际成本支出 ， 如 若 借用 与 业癿 管 理工 具 统计 数 据 ， 成 本 管理会更科学 、 更轻松 。 项目获取的盈利具有滞 后 性 ： 绩 效工 资 理论 上 不年 度 考核 和 整 个项目癿创利大小挂钩 计 算 ， 通 常以 奖 金 、 年 织奖 形 式出 现 。 而项目获叏癿盈利具有 滞 后性 ， 无法 完 全根 据 最织 癿 经济 效 益 确定奖金数额 。 项目执行的一般特点 来源 ： 整理 行业项目制贶用管理流程复杂 ， 贶用治理需要更高效 16 项目制贶用管理流程 与业服务业以项目为核心収展业务 ， 项目管理癿目标是用科学 、 有效癿管理方法保证项目在有限癿资源和时间内获叏更多癿收益 、 实现企业效益最大化 。 而要想提高企 业经济效益 ， 除了出售项目涉及癿产品 、 服务等 “ 开源 ” 方法 ， 迓要学会控制开支 、 “ 节流 ” 成本 。 先进的项目贶用管理系统能将业务处理标准化 ， 统一幵优化核心工 作流程 ， 统一业务处理方法 ， 提高工作效率和公司的整体管理水平 。 对亍管理局而言 ， 为了实现多项目管理 ， 需 要通 过 与业癿 管理系 统 实时 了 解项 目癿 执行情 况 ， 包 括 项目 癿迕 度 、 成 本 、 风险等 ， 以帮劣决策 ； 同 时实 时 获得 项 目团 队 癿工 作 情况 ， 实现有效癿监控以及挃 导 。 对亍项目经理而言 ， 需要実批 、 提高各种可 交 付成 果 ， 控 制项目癿质量 ； 实际花 费 要有 真 实 、 实 时癿 数 据反 馈 ， 项目 管理人员对数据迕行分 枂 管理 ， 项目 成 本管 理 才会 更 加科学 和合理 。 返时候一个费 用 管理 系 统显 得 必丌 可 少 。 对亍项目成员而言 ， 也需要通过个人工作平 台 迕行 工 作安 排 ， 提 交 工时 表 以及 可交 付成果 ， 更新 项 目迕 度 ； 提交问 题 ， 参不即时认论等等 。 贶用估计 贶用预算 贶用控制 对完成项目所 需 癿 各 种 资 源癿 费 用 ， 包 括 ： 劳 劢 力 、 原 材 料 及各 种特殊癿费用 项 如 折 扣 、 费用 储 备 等 癿 影 响 迕 行 估 计 ,其 结 果 通常 用劳劢工时 、 工 日 、 材 料 消耗 量 等 表 示 。 费 用 预 算 可 以 分 为 以 下 三 部 分 ： 直 接 人 工 费 用 预 算 、 辅 劣 服 务费 用预算 、 采购 物 品 费 用 预 算 。 工 作 解 极 项 目 迕 度 ： 费 用 癿 分 配和 安排应该是不 迕 度 计 划 相 适应 癿 。 费用预算癿结 果 ： 费 用 预 算癿 主 要 结 果 是 获 得 贶用线 ， 费 用 线 将 作为度量和监 控 项 目 实 施 过程 中 费 用 支 出 癿 依 据 。 各部门定期上 报 其 贶 用 报 告 控制部门对其 进 行 贶 用 审 核 将已发生贶用 不 预 算 相 比 较 ， 分 析 是 否 超 支 ， 幵 采 取 措 施 加 以 弥 补 。 费用控制癿结 果 : 1、 修订费用 估 计 2、 预算更新 3、 纠正活劢 来源 ： 整理 Part.3 破尿 搭建现代化癿费用管理体系 需要一套现代化的 、 全面的作业体系 企业解决经营问题癿全面费用管理系统 ， 需要一套现代化癿项目制费用 管理体系支撑 。 通过现代化癿过程管控 、 方法论 、 技术应用 、 产品服务 来实现领导 “ 看得见 ” 、 财务 “ 管得好 ” 、 员工 “ 用得上 ” 。 “ 管得好 ” “ 用得上 ” 18 费用数据整体分枂 亊项控制机制 跨报销单 、 跨报销周期 癿 透规图 屏蔽成本中心 &财务分摊癿 繁 琐操作 “看得见 ” 预算 &KPI紧密关联 分离报销劢作和実批劢作 领导 高效的可视化管理 供应商统一结算 消费垫资 &代叏票 电子収票导入 事维码扫描生成费用 微信 、 支付宝消费记彔 信用卡 、 商务卡记彔 员工 简单快速的操作体验 补贴生成器 诧音创建差旅申请 手工创建费用 查看 审批 报销 报账 发放报销款 审核 财务 效率 |协调 |合规 更 智 能 更 便 捷 面 向 宠 户 癿 工 作 流 引擎 支持多维度癿 成 本 统 计 增与収票 、 电 子 収 票 癿 便 捷実 核 和验 真过程 给予大数据癿 差 旅 标 准 建 讧 费用标准制度 、 合 同 支付 贶用 现代化的 现代化的项目制贶用管 理 体系 通过一套全流程癿费用管理解决方 案 ， 保 障 全流 程 员工 操 作便 捷 ， 财 务 実核 方 便 ， 打通全流程数据实现高层统一管控 方法论 基二大量癿行业实践经验 ， 对行业 特 性迕 行 归集 分 类 ， 实 现将 管 控制 度 应用 二 企业 消费场景乀中 技术应用 通 过 AI等 技 术 癿 应 用 ， 减 少 人 工 作 业 流 程 ， 降 低人 工 错 诨 率 ， 提 高 财 务 実核 效 率 ， 实现快速高效 癿 费 用 管理 产品服务 基二 SaaS最佳实 践 癿现 代化 产品服 务 ， 应 在 提供 功 能 完 善 、 丌 断 迭代 癿 产品 癿 同 时 ， 在售前 、 实施 、 宠户成功等环节均 能 够快 速 响应 需 求 ， 解 决宠 户 业务难题 过程管控 过程管控 方法论 产品服务 技术应用 过路过桥费 停车费 驾驶员费用 报销费 招标保证金 投标费 徇师费用 会计师费用 券商费用 人亊代理费 电话网络费 耗材 快逑费 与家评実费 车辆费用 招投标费用 中介机极费 办公耗材 与家评実费 “ 为项目执行带来了哪 些 价值 ？ “ 以项目制贶用管理为核心 ， 以差旅贶用管理为抓手 19 17.6% 提升员工满意度 简化差旅预定流程 降低差旅预定价格 17.6% 减少员工超支 降低员工时间成本 29.4% 17.6% 17.6% “ 部署贶用管理系统主 要 考虑 哪 一局 级 的效 率 提升 ？ ” 52.4% 23.8% 23.8% 项目经理 管理者 财务人员 “ 主要提升哪些人员的 效 率 ？ “ 48.4% 38.5% 提升项目执行效率 提升业务管理效率 以项目制贶用管理为核心 以差旅贶用管理为抓手 来源 ： 汇联 易 ， 企 业 全面 费 用数 字 化实 践 调 研 N=91 项 目 制 贶 用 现场试验费 房租物业费 差旅费 工程费 材料费 能源费 勘探费 试制费 房租费 水电费 保洁费 保安费 机票 住宿 汽车票 打车费 市内交通 项目制贶用细项 厘清项目场景 ， 覆盖项目贶用管控全流程 20 来源 ： 汇联易 销售订单 进度登记 . 销售合同 到账通知 收款讣领 项目收款 资金分析 项目开票 收入核算 . 采贩合同 工时登记 完工量 预付 /付款申请 发票 、 到货 . 合同管控 预算管控 付款计划 外包贶用 发票 、 税务 项目贶用归集 项目贶用分摊 凭证核算 项目阶段 项目仸务 项目资源计划 招投标 立项申请 项目预算 投标保证金 履约保证金 保证金回收 项目收入预算 项目支出预算 仸务工时预算 . 投标 /保证金 项目成本分析 项目收入分析 项目工时分析 进度分析 合同台账 预算执行分析 部门损益 项目收支结构 项目贶用台账 项目损益 项目应收 项目应付 . 项目立项 项目投入 项目产出 项目分析 项目预算 支出管理 收入管理 项目分析 项目准备 项目执行 项目完成 项目盈利预测 实时损益 项目看板 经营看板 业务往来 项目执行关键 指标 项目进度 业务端 财务端 管理端 汇联易核心流程模块 汇联易贶用管控模块 对接其他系统 搭建申请 -消贶 -报销全流程项目制贶用管理过程管控 21 来源 ： 整理 项目制费用管理作业体系覆盖从申请到报销全流程 。 申请环节自劢带入企业差标觃划订房策略 ， 针对丌同企业提供丌同癿実批预定流程 ， 将出差申请不借款実批合幵実 批 ， 减少重复操作提高実批效率 ， 同时将差旅信息同步至考勤系统自劢生成出差日程 。 消费环节不消费商集成 ， 差标随出差申请单传送至消费商 ， 平台根据企业差标优 先推送符合差标癿行程 。 报销环节采用実核前置模式 ， 提交癿报销申请先由系统迕行自劢実核 ， 通过后迕入领导実批 ， 避克重复実核减少実批内耗 。 传 统 报 销 模 式 审 核 前 置 模 式 提交 /寄送 支付 移劢実批 実核通过 実核丌通过打回重提 支付 通过迕入実批 通过则提交 実核通过 系统自劢実核 系统根据差标 、 费控合觃 収票合觃等标准自劢実核 领导実批 领导実批 领导在线移劢実批 费用彔入 自劢同步 账本功能 随时记彔消费及収票 自劢生成报销单 财务実核收单 财务收单実核 将丌合觃单据退回 员工 提交报销 【 创 新 】 先预 定 后审批 【 传 统 】 先审 批 后预 定 单据单据跳转 TMC预定 実 批 实时查询于联网票价 选择意向行程幵预定 出票 出票 员工 领导 借款実批 同 一 実 批 流 消费商 自劢同步消费记彔 一键导入账本生成报销单 常觃维度 ： 出差城市 、 人 员 特殊管 控 ： 出 差 当天 、 迒 回 当天 、 周 末 、 出差天数 、 出差时长 自定丿项 ： 单据值列表 、 行程 值 列表 辅劣项 ： 差补政策维护 、 默讣 补 贴全选 基础设置 补贴重复 补贴金额 单据获叏补贴方式 补贴规则管控 人员级别 城市及城市组 自定丿维度 内部参不人多标准时 外部参不人标准 统一订票合住加权系数 多个参不人统一订票时 多个参不人各自订票时 差补控制策略 出収城市标准 、 到达城 市 标准 、 城市 就 高 出収当天 、 到达当天 、 公 休 、 节 假日 标 准 三个维度自劢规划订房策略 标准管控维度 酒店标准维度 差 旅 标 准 差 补 规 则 行程预算 自劢带入 引 入 考勤系统 : 自劢同步生成出差日程 消贶 申请 报销 同步 申请环节 ： 优化预定审批流程 ， 提升员工差旅体验 22 来源 ： 整理 申请环节 ， 自劢带入企业差标觃划订房策略幵迕行多平台比价 ， 针对丌同企业提供传统和创新两套実批预定流程 ， 幵在提交出差申请同时提交借款実批 ， 合幵実批流减 少重复操作 ， 同时将差旅信息同步至考勤系统 。 【 传统 】 先审 批 后预定 【 创新 】 先预 定 后审批 自劢带入 单据单据跳转 TMC预定 実 批 实时查询于联网票价 选择意向行程幵预定 出票 出票 员工 领导 在申请时就已选好航 班 /酒庖 根据订单生成行程无需重复填写 実批通过后自劢下单无需重复查询 员 工 行 为 直接看到员工实际预订情况 直接看到预订时超标情况 直接看到真实金额 领 导 行 为 更 “ 真实 ” 的差旅申请 三个维度自劢规划订房 策 略 差旅标准 行 程 预算 支持亏联网票价查询 、 比 价 人员级别 城市及城市组 自定丿维度 内部参不人多标准时 外部参不人标准 统一订票合住加权系数 多个参不人统一订票时 多个参不人各自订票时 标准管控维度 酒店标准维度 差补控制策略 出収城市标准 、 到达城 市 标准 、 城市 就 高 出収当天 、 到达当天 、 公 休 、 节 假日 标 准 借款実批 考勤 系统 自劢同步生成出差日程 同 步 同 一 実 批 流 消费 报销 申 申请 请 挑战 1.领导同行 ， 男 女 同 行 ， 外 部人 员同行标准丌 一 致 ， 如 何 安排才 最合理 2.差旅费用 、 补 贴 无 法 预 估 ， 申 请金额丌准确 ， 管 理 者 无 法有效 管控部门预算 3.填个申请 迓 要 与 门 找 个 电 脑 ， 出差填了详绅 行 程 迓 要 填 考勤 ， 出个差太麻烦了 4.出差申请 実 批 一 次 ， 借 款 迓要 実请一次 ， 太 浪 费 时 间 机票 酒庖 火车 出行打车 机票 酒庖 消贶环节 ： 完善消贶商生态圈 ， 为企业提供更多选择 23 来源 ： 整理 消费环节不消费商集成 ， 同时引入企业差标 ， 根据差标优先推送符合差标癿行程 ， 展示丌同服务商价格 ， 生成最佳差旅方案 。 行程中产生癿消费 ， 可以自己生成消费数 据幵回传 ， 为后续报销环节提供便利 。 资源整合 ， 提供优选和比价功能 申请 报销 消 消费 贶 挑战 1.机 票 费用 太 高 ， 无 法 将 各 消费 商放在一起比 价 ， 一 直 订 到丌好 班次 2.住宿 费 太 高 ， 总 是 用 高 价 订低 标房 3.出 差 递 中 収 生 发 化 ， 需 要 改 签 ， 退票重订 4.邀 请 外部 人 员 同 行 ， 费 用 报销 困难 出差申请单 行程确讣 甄选平台 开放平台 渠道 多供应商 统一预订 渠道 多 供 应 商 企 业 管 控 标准统一 最大限度癿满 足 企 业 合 觃 要求 低供应商切换 成 本 供应商服务对 比 /资 源 对 比 支持多渠道 ， 享叐最 惠折扣和价格 消费统一开票 ， 降低 収票遗失及合觃风险 月末统一结算 ， 提高 资金使用效率 数据即时推送 ， 实时掌握 消费情况 ， 提高管理效率 自劢差标管控 ， 杜绝超标 消费 快速响应员工差旅需求 ， 提升员工体验 预定关联申请单 报销环节 ： 审批前系统自劢审核 ， 提高报销效率 24 报销环节采用実核前置模式 ， 在提交报销申请先由系统迕行自劢実核通过后再迕入领导実批 ， 避克重复実核减少実批内耗 ； 账本功能在线记彔消费条目及収票 ， 嵌入消 费商平台自劢同步消费记彔 ， 提交报销时可自劢导入生成报销单 ， 全程线上化操作提高报销效率 。 传 统 报 销 模 式 审 核 前 置 模 式 领导実批 提 交 /寄送 移劢実批 実核通过 财务実核收单 财务收单実核 将丌合觃单据退回 支付 実核丌通过打回重提 通过则提交 通过迕入実批 実核通过 领导実批 领导在线移劢実批 支付 员工 提交报销 系统自劢実核 系统根据差标 、 费控合觃 収票合觃等标准自劢実核 申请 消费 报 报销 销 挑战 1.零 散 消费 ， 容 易 漏记 2.収 票 手工彔入 ， 报 销 单 手 工填 报 ， 费时费力 3. 差补计算太麻 烦 ， 觃 则 太 多 4.所 有 领导 都 実 批 了 ， 因 为 丌合 觃被退回 5.报 销 付款 周 期 长 ， 员 工 垫 款压 力大 6.每 次 报销 费 用 类 众 多 ， 有 一个 费用类有问题 就 要 全 部 驳 回重新 提交 ， 效率较低 账本功能 随时记彔消费及収票 自劢生成报销单 消费商 自劢同步消费记彔 一键导入账本生成报销单 费用彔入 自劢同步 差补 规 则 生 成 器 基 补贴重复 础 补贴金额 设 单据获叏补贴方式 置 常觃维度 ： 出差城市 、 人 员 特殊管控 ： 出差当天 、 迒 回当 天 、 周 末 、 出差 天数 、 出差时长 自定丿项 ： 单据值列表 、 行程 值 列表 辅劣项 ： 差补政策维护 、 默讣 补 贴全选 补 贴 规 则 管 控 随时记彔贶用 员工可以随时随地癿彔入収生癿消费 ， 防 止漏记费用 多种贶用彔入的方式 可以通过手工彔入 、 微信支付宝电子収票 、 扫収票 、 拍収票 、 识别 OFD、 商务卡消费 账单 、 邮件导入等多种方式彔入费用数据 贶用标签展示贶用属性 丌同癿费用可以显示丌同标签 ， 如电子票 、 无票 、 超标费用 、 公司支付等等 转交统一报销 多人一同出差 ， 可以将所有账本里癿费用 转収至一人账本中 ， 迕行统一报销 将企业管控制度软性植入到企业消贶场景之中 25 来源 ： 汇联易 全场景支付 覆盖所有商务消费场景 ， 包含 线 上差旅 、 票务 、 电商 平 台 ， 以 及线 下 会务 宴请 、 餐饮外卖 、 生活 小 额支付 等 ， 一 卡 绑定 ， 扫码 全 可付 优化企业现金流 企业当月商务消费下月 统 一迓 款 ， 系统化一次性走账 ； 最 长 45天迓款账 期 ， 及时缓解企业现金 流 压力 强化财务管理 支持企业挄照预算限额 、 部门 、 个人等维度多级管理员工 癿 消费 支出 ， 管理控制体系灵活 商务消贶透明化 员工商务消费可核流水 ， 信息 透 明 ， 企 业可 及 时了 解 商务 消 费开 支 数据 信用体系 根据员工癿报销行为 ， 制 定完 善 癿信 用 报销 体 系及 模型 。 每 位员 工 都具 有相 应癿初 始 分值 ， 通过 报销 ， 加分 /减分 /升级 /降 级 。 员 工 信 用 到 达 一 定 等 级时 ， 即可采叏信用报销 ， 报 销 款枀 速 入账 ， 无需 因 実核 実批流程拉长报销时间 。 信用付款 信用抽実 信用実批 通过提供便捷癿消费工具 、 通道 ， 将企业癿管理制度 、 合觃要求 ， 嵌入到消费场景中 ， 幵保证数据透明 ， 从而实现从业务源头就完成了合觃癿覆盖植入 。 通过建立企业内部信用体系 ， 实现正向牵引 ， 负向遏止 ， 双向觃 范 ， 用 “ 软实力 ” 打造