20220727-毕马威-全球金融监管动态月刊_27页_1mb.pdf

全球金融监管动态月刊2022年 6月刊2 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。摘要中国国务院金融稳定发展委员会中国国务院 中国银保监会 欧洲银行业管理局 欧洲证监会 美联储巴塞尔委员会 中国银保监会 英国央行 英国政府 中国香港证监会公布了2022 年外部审计圆桌会议的主要内容, 讨论的重点是如何通过增强公众对外部审计的信心来促进金融稳定。6月3 日发布扎实稳住经济一揽子政策措施，对贷款客户鼓励商业银行等金融机构实施延期还本付息加大金融机构对基础设施建设和重大项目的支持。力5月31 日度。5月31 日敲定气候相关金融风险原则，推进指定加密资产审慎处理的工作，并就全球系统重要性银行评估方法审查的前进方向达成一致。6月2 日发布银行业保险业绿色金融指引，要求银行保险机构应将环境、社会、治理要求纳入管理流程和全面风险管理体系，完善相关政策制度和流程管理。召开小微金融工作专题（电视电话）会议，要求各级监管部门、各银行业金融机构重点做好以下工作：面向基层抓紧制定实施办法；聚焦信贷增量供给再发力；针对突出问题改进优化金融服务；综合施策打好“组合拳”。6月9 日6月10 日发布2022 年英国主要银行可处置性评估，评估了英国八家主要银行在可处置性评估框架下的处置准备情况。公布了 2021年度报告，描述了其2021 年的活动和成就，并概述了来年的主要优先事项。其中突出的活动包括两年一次的全欧盟压力测试和全欧盟透明度测试。6月15 日6月14 日2021 年金融服务法（信贷机构和投资公司审慎监管）（相应修订和杂项规定）条例（2022 ）草案已经发布。它包括在2022 年1 月 1日引入投资公司审慎制度（IFPR ）和巴塞尔3 标准后的进一步相应修订。发布2021 年度报告，其主要成就包括对第三国中央对手方的识别和分级，通过其欧盟战略监管优先事项协调整个欧盟的监管活动，以及为数据报告服务提供商、关键基准和证券化存储库的监管做好准备。6月15 日公布2022 年年度银行压力测试结果。测试结果显示，银行的资本水平持续强劲，使其能够在经济严重衰退期间继续向家庭和企业放贷。6月23 日6月21 日发布2021 -2022年度报告 ,强调战略性优先事项，包括继续采取前置性的监管方式，并在上市事宜、中介机构的发牌和监管、资产和财富管理、市场风险管理、执法、绿色和可持续金融、技术和监管合作等方面的措施取得进展。全球金融监管动态 6月 重点监管活动3 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国银保监会关于印发银行业保险业绿色金融指引的通知 银保监发（ 2022） 15号监管机构：中国银保监会业务类型：监督方法中国银保监会发布银行业保险业绿色金融指引的通知。 指引 要求银行保险机构应将环境、社会、治理要求纳入管理流程和全面风险管理体系，完善相关政策制度和流程管理。 指引 强调银行保险机构应当调整完善信贷政策和投资政策，支持重点行业和领域节能、减污、降碳、增绿、防灾，促进绿色低碳技术推广应用。指引要求银行保险机构加强内控管理和信息披露，建立绿色金融考核评价体系，落实激励约束措施，完善尽职免责机制，确保绿色金融持续有效开展。国务院关于印发扎实稳住经济一揽子政策措施的通知 国发（ 2022） 12号监管机构：中国国务院业务类型：监督方法国务院发布扎实稳住经济一揽子政策措施，通知指出： 鼓励商业银行等金融机构对中小微企业和个体工商户、货车司机贷款及受疫情影响的个人住房与消费贷款等实施延期还本付息； 加大普惠小微贷款支持力度，指导金融机构和大型企业支持中小微企业应收账款质押等融资； 加大金融机构对基础设施建设和重大项目的支持力度等。中国银保监会办公厅关于进一步做好受疫情影响困难行业企业等金融服务的通知 银保监办（ 2022） 64号监管机构：中国银保监会业务类型：COVID -19措施中国银保监会6 月2 日发布 关于进一步做好受疫情影响困难行业企业等金融服务的通知 ，共提出12个方面42 项细则。通知 从加大信贷支持力度、做好接续融资安排、适当提高不良贷款容忍度、持续提升服务效率、创新信贷服务模式等多个方面，对进一步做好受疫情影响暂时遇困行业企业等的金融服务提出要求。通知要求，银行机构要及时满足因疫情暂时遇困行业企业的合理、有效信贷需求，努力实现住宿、餐饮、零售、文化、旅游、交通运输等受疫情影响严重行业信贷余额持续稳步增长，鼓励银行机构在受疫情影响的特定时间内适当提高相关行业不良贷款容忍度。中国证券投资基金业协会公布 基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引 中基协字（ 2022）209号监管机构： 中国证券投资基金业协会业务类型：金融市场基础设施中国证券投资基金业协会发出基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引 。 指引 提出，基金管理公司应当按照公司治理和合规管理的要求，制定科学的薪酬制度与考核机制，合理确定薪酬结构和水平，规范薪酬支付行为，绩效考核应当与合规和风险管理等挂钩，严格禁止短期考核和过度激励，建立基金从业人员与基金份额持有人利益绑定机制。 指引 要求基金管理公司合理确定和适时调整不同岗位的基本薪酬标准和薪酬结构。基金公司应在 2022年12月20 日前对现有绩效考核和薪酬管理工作进行调整和完善。根据指引，绩效薪酬的递延支付期限不少于 3年，递延支付速度应当不快于等分比例。高级管理人员、基金经理等关键岗位人员递延支付的金额原则上不少于 40%，绩效考核指标应体现3 年以上长周期考核情况。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚 新加坡 菲律宾 印度中国银保监会关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知监管机构：中国银保监会业务类型：监督方法中国银保监会发布关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知，遏制资金运用违法违规关联交易，推动保险行业高质量发展。 通知 一是明确总体要求。二是压实保险机构主体责任，明确开展保险资金运用关联交易的基本原则、职责分工和禁止行为，要求机构加强关联方、合作机构、审批决策、信息披露管理，建立资金运用关联交易的问责、举报机制。三是要求加强监督管理，进一步明确监管重点、丰富监管手段，鼓励机构自查与社会举报，要求加大惩处力度、形成监管合力。四是充分发挥行业自律组织作用。马来西亚 泰国中国内地（1/4）4 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地（2/4）中国期货业协会关于发布 期货公司财务处理实施细则 的通知监管机构：中国期货业协会业务类型：金融市场基础设施中国期货业协会出台 期货公司财务处理实施细则 。 细则 以 期货公司会计科目设置及核算指引为框架，调整相关会计科目和财务处理要求。细则 增设“结算备付金”、“代理买卖证券款”、“手续费及佣金支出”等科目，其中“手续费及佣金支出”用以核算期货公司经纪业务产生的手续费及佣金支出，主要包括上交期货、期权和证券现货的交易手续费及佣金支出等。 细则 还对十项期货公司有关业务的财务处理进行了专项说明。中国证券投资基金业协会公布 基金管理公司声誉风险管理指引 中基协字（ 2022） 194 号监管机构：中国证券投资基金业协会业务类型：治理与战略/ 声誉风险中国证券投资基金业协会发布基金管理公司声誉风险管理指引（试行）。 指引 共计 28条，分为五个章节。其中，第二章“声誉风险管理职责”明确声誉风险管理整体框架以及各级组织责任。基金管理公司应当建立健全声誉风险管理组织架构，明确董事会、管理层、各部门及分支机构责任和义务；基金管理公司应当设立或指定专门部门、团队开展声誉风险管理工作，并由一名高级管理人员牵头负责。第三章“声誉风险管理制度和机制”要求基金管理公司建立声誉风险管理制度以及相关机制，并明确具体要求。基金管理公司应当建立健全声誉风险管理制度并指定新闻发言人，应当完善新闻工作、舆情监测和分析、评估、追责以及信息保存机制。中国保险行业协会发布 保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则（试行） 监管机构： 中国保险行业协会业务类型： 金融市场基础设施中国保险行业协会发布保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则（试行）。 自律准则 对保险公司投资管理能力信息披露中自律管理的工作机制、自评估、披露内容及要求、从业人员管理和自律措施等进行了规范，主要内容包括：一是自律管理工作机制方面，明确协会是保险公司投资管理能力信息披露自律管理工作的实施主体，在公平公正开展自律管理工作的同时，加强与会员单位之间的日常沟通交流，做好服务工作。二是投资管理能力自评估方面，压实保险公司主体责任，强调自评估是信息披露的前提和基础，要坚持审慎客观、实事求是。三是投资管理能力信息披露方面，明确了基本要求、披露内容及披露类型等方面内容，要求保险公司披露信息应以客观事实或以事实为基础的客观判断为依据。四是从业人员管理方面，明确从业人员范围，强调从业人员应坚持诚实信用原则，保证信息披露信息的真实、准确、完整。五是自律措施方面，协会负责对保险公司投资管理能力信息披露报告实施自律查验，发现存在披露不及时、内容不准确、材料不完整等情况时，履行相关程序，采取自律措施，并报告中国银保监会。中国银保监会召开小微金融工作专题（电视电话）会议监管机构： 中国银保监会业务类型： 金融市场基础设施中国银保监会召开小微金融工作专题（电视电话）会议。会议要求，各级监管部门、各银行业金融机构重点做好以下工作： 面向基层抓紧制定实施办法； 聚焦信贷增量供给再发力； 针对突出问题改进优化金融服务； 综合施策打好“组合拳”。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚 新加坡 菲律宾 印度 马来西亚 泰国财政部关于印发 资产管理产品相关会计处理规定 的通知监管机构：中国财政部业务类型：执行财政部发布资产管理产品相关会计处理规定。 规定 明确，资产管理产品的管理人应当以所管理的单只资产管理产品为主体进行会计确认、计量和报告。资产管理产品启用侧袋机制的，侧袋账户与主袋账户仍属同一会计主体。资产管理产品的会计确认、计量和报告应当以持续经营为前提。5 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地（3/4）中国生态环境部等 17个部门关于印发 国家适应气候变化战略 2035 的通知 环气候（ 2022） 41号监管机构： 中国生态环境部等17 个部门业务类型： 气候风险生态环境部、发改委等17 部门联合发布了 国家适应气候变化战略 2035 ，明确到2025 年，适应气候变化政策体系和体制机制基本形成。该文件提出，防范气候相关金融风险。分步分类建立覆盖各类金融机构和融资主体的气候和环境信息强制披露制度，推动上市公司、发债企业依法披露气候环境信息。健全碳排放信息披露框架，鼓励金融机构披露高碳资产敞口和建立气候相关风险及突发事件应急披露机制。鼓励运用金融科技等手段开展气候风险动态管理。中国证监会关于就 关于修改部分证券期货规章的决定 关于修改部分证券期货规范性文件的决定 公开征求意见的通知监管机构：中国证监会业务类型：金融市场基础设施中国证监会关于就关于修改部分证券期货规章的决定 关于修改部分证券期货规范性文件的决定公开征求意见的通知。关于修改部分证券期货规章的决定对 期货公司风险监管指标管理办法 等8 部规章作了配套修改；关于修改部分证券期货规范性文件的决定对 期货公司风险监管报表编制与报送指引等15 部规范性文件的部分条款予以修改。包括取消对期货经营机构从业人员的资格管理，完善期货公司董事、监事和高级管理人员的任职条件要求，调整证券公司从事股票期权经纪业务的准入方式等。中国证监会就 个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿） 公开征求意见监管机构： 中国证监会业务类型： 金融市场基础设施中国证监会就个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿） 公开征求意见。暂行规定共6 章30 条，主要规定以下三方面内容： 明确基金管理人、基金销售机构开展个人养老金投资基金业务的总体原则和基本要求； 明确个人养老金可以投资的基金产品标准要求，并对基金管理人的投资管理和风险管理职责做出规定； 明确基金销售机构的展业条件要求，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责做出规定。中国银行业协会关于印发 中国银行业协会中国银行业管理人才库管理办法（试行） 的通知监管机构： 中国银行业协会业务类型：金融产品、工具和服务中国银行业协会关于印发中国银行业协会中国银行业管理人才库管理办法（试行） 的通知，其目的是为规范中国银行业管理人才库的管理，保障中国银行业管理人才库安全有效运行。该管理办法主要提及人才库管理功能、合格人选管理、在任独立董事和外部监视管理以及人才库运行工作机制。管理人才库包括高管人才库、独立董事库和外部监事库，其中高管人才库主要为管理人才流转到地方中小银行任职搭建平台；独立董事库、外部监事库用于银行机构独立董事、外部监事供需信息汇集和相关服务。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚 新加坡 菲律宾 印度中国证监会发布 关于交易型开放式基金纳入互联互通相关安排的公告 证监会公告（ 2022） 39号监管机构： 中国证监会业务类型：金融产品、工具和服务中国证监会发布关于交易型开放式基金纳入互联互通相关安排的公告 。 公告 共五条，一是明确内地与香港股票市场交易互联互通机制拓展至交易型开放式基金，二是明确相关制度安排参照股票互联互通，三是明确投资者识别码安排，四是明确证券公司、公募基金管理人相关要求，五是明确业务实施细则相关安排。马来西亚 泰国6 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地（4/4）中国政府通过了 强化大型支付平台企业监管促进支付和金融科技规范健康发展工作方案 等文件监管机构： 中国政府业务类型： 监督方法6月22 日，习近平总书记主持召开中央全面深化改革委员会第二十六次会议，审议通过了强化大型支付平台企业监管促进支付和金融科技规范健康发展工作方案等文件。会议强调，要依法依规将平台企业支付和其他金融活动全部纳入监管，坚持金融业务持牌经营，健全支付领域规则制度和风险防控体系，强化事前事中事后全链条全领域监管。要强化金融控股公司监管和平台企业参控股金融机构监管，强化互联网存贷款、保险、证券、基金等业务监管。要保护金融消费者合法权益，强化平台企业反垄断、反不正当竞争监管，加强平台企业沉淀数据监管，规制大数据杀熟和算法歧视。中国人民银行发布 关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知 银发（ 2022） 139号监管机构： 中国人民银行业务类型： 金融产品、工具和服务中国人民银行发布关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知 。 通知 主要内容包括： 一是加大对外贸新业态的支持力度，完善跨境电商等外贸新业态跨境人民币业务相关政策； 二是将支付机构跨境业务办理范围由货物贸易、服务贸易拓宽至全部经常项下； 三是明确银行、支付机构等相关业务主体展业和备案要求； 四是明确业务真实性审核、反洗钱、反恐怖融资、反逃税以及数据报送等要求，压实银行与支付机构展业责任，防控业务风险。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚 新加坡 菲律宾 印度 马来西亚 泰国7 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚香港证监会拟议修订证券及期货条例以加强执法监管机构：香港证监会（SFC ）业务类型：监督方法香港证监会（SFC ）就证券及期货条例（SFO ）的拟议修订展开为期两个月的咨询，以使其能够采取更有效的执法行动，并认为这对维护香港金融市场的完整性至关重要。主要提案包括： 修订将扩大证券及期货条例部分条文的范围，扩大证监会根据第 213条向受监管人申请补救令及其他令的基础。修订亦将使证监会能够处理在中国香港境内涉及海外上市证券的内幕交易，以及在其他地方涉及中国香港上市证券的内幕交易； 其他修订包括澄清证券及期货条例 第 103（3 ）（k ）条的豁免，规定除非获得证监会授权，否则拟只出售给专业投资者的投资产品广告只可发给拥有已由中介人通过其了解你的客户及相关程序提前确定。中国证监会和香港证监会公布交易型开放式（ ETF）基金实施细则监管机构：中国证监会、香港证监会（CSRC SFC）业务类型：金融产品、工具和服务中国证监会、香港证监会原则同意两地交易所将符合条件的交易型开放式基金（交易所买卖基金，ETF）纳入互联互通。两地交易所及登记结算机构将制定发布或调整完善相关业务规则，积极推进技术系统开发及测试、投资者教育等各项准备工作。在相关交易结算规则和系统准备完成、获得所有相关的监管批准、市场参与者充分调整其业务和技术系统、所有必需的跨境监管执法合作安排和投资者教育工作准备就绪后，方可正式将 ETF纳入互联互通。香港金管局公布由香港货币及金融研究所撰写的报告 新冠肺炎与香港金融服务业的营运弹性：对2020到 2021年经验的初步考虑 监管机构：香港金管局（HKMA ）业务类型：COVID -19措施香港金管局（HKMA ）公布由香港货币及金融研究所（ HKIMR）撰写的最新研究报告新冠肺炎与香港金融服务业的营运弹性：对2020到2021 年经验的初步考虑 。该报告探讨了中国香港金融服务业如何在大流行的不同阶段保持运营弹性。一些发现和观察包括： 金融服务业各部门都采取了措施，以减轻大流行的影响； 金融机构也采取了各种人员部署策略，以降低感染传播的风险； 政策支持、金融和数据基础设施建设以及加快采用金融创新是提高金融机构经营弹性的重要外部因素； 报告还就金融机构在未来发生类似破坏性事件时如何维持和增强其运营弹性提供了一些初步考虑。新加坡 菲律宾 印度香港金管局经咨询后最终确定新的 SPM模块 OR-2（运作稳健性）和修订的 SPM模块 TM-G-2（持续业务运作规划）监管机构：香港金管局（HKMA ）业务类型：金融产品、工具和服务经咨询后，香港金管局最终确定了新的监管政策手册模块 OR-2“ 运作稳健性”和修订的监管政策手册模块TM -G-2“ 持续业务运作规划”。新的 OR-2模块规定了金管局对运作稳健性的总体方法，并规定了金管局对每个认可机构（AI ）应具备运作稳健性的期望，并就认可机构如何制定一个综合和整体的运作稳健性框架来支持这一点提供了更好的指导。修订后的TM -G-2模块补充了OR -2模块，为持续业务运作规划提供了更好的指导。它包含了与运作稳健性原则（POR ）中涵盖的持续业务运作规划和测试相关的其他要求，并调整了用于持续业务运作规划和运作稳健性目的的术语，以提高清晰度。绿色商业银行联盟与香港金管局联合发布其第一份有关气候风险的论文监管机构：香港金管局 绿色商业银行联盟（HKMA AGCB ）业务类型：气候风险绿色商业银行联盟（AGCB ）与香港金管局（ HKMA）附属机构, 香港货币及金融研究所合作，发布了其第一份论文，题为“气候风险：定义、衡量、现行做法和监管监督”。该论文旨在为亚洲和国际上的非技术人员提供气候风险及其对金融服务行业的广泛影响的入门读物。它概述了气候风险的定义和衡量方法，并探索了应对气候风险的不断发展的实践，突出了与气候问题相关的监管举措。马来西亚 泰国中国香港（1/2）8 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚中国香港（2/2）新加坡 菲律宾香港金管局与以色列银行和国际清算银行创新中心香港中心启动 Sela项目，研究与零售中央银行数字货币相关的网络安全问题监管机构：香港金管局（HKMA ）业务类型：系统/ 货币稳定香港金管局（HKMA ）宣布与以色列银行和国际清算银行创新中心（BISIH ）香港中心联合开展零售中央银行数字货币（CBDC ）研究项目，名为Sela 项目。Sela 项目将深入研究零售中央银行数字货币环境下的网络安全问题。特别是，它将研究中间商没有财务风险的双重零售中央银行数字货币架构对数据安全的影响，并将开创使其对网络攻击更具弹性的方法。香港金管局发布 2021年度报告监管机构：香港金管局（HKMA ）业务类型：治理与战略/ 声誉风险香港金管局（HKMA ）发布了其 2021年度报告，其中概述了香港金管局 2021年的工作以及 2022年的优先事项和计划。特别是在 银行稳定性 部分，金管局列出了其有关的工作和/ 或计划： 监管工作，如与信用风险、操作和技术风险、流动性和市场风险、打击洗钱和恐怖主义融资、以及财富管理和强制性公积金相关业务有关的工作； 通过监管技术会议和监管技术采用实践指南等举措和活动，促进监管技术的采用，包括一个为期两年的路线图； 与海外监管机构合作，参与区域和国际论坛； 在香港实施巴塞尔标准； 加强与场外衍生品交易和其他领域（如运营风险管理和气候风险管理）有关的监管政策框架 ; 在香港推广绿色和可持续发展的银行业务; 实施处置机制，推动国际处置政策发展； 促进金融包容性和健全的银行文化； 处理银行投诉，进行调查，并在执法行动方面与证监会合作。印度香港政府对 反洗钱及反恐怖融资（修订）条例草案 的修订监管机构：香港政府（HK SAR ）业务类型：反洗钱与反恐怖融资香港政府（HK SAR ）在宪报上刊登了2022 年反洗钱及反恐怖融资（修订）条例草案 ，以加强中国香港在反洗钱和反恐怖融资方面的监管制度。这些修正涉及到三个方面： 由证监会管理的虚拟资产服务供应商（VASP ）的新许可制度； 由海关署长管理的贵金属和宝石经销商新的两级注册制度； 为解决反洗钱金融行动特别工作组关于香港和其他 FATF背景下的相互评估报告中发现的各种技术问题而进行的修订。香港证监会发布 2021至 2022的年度报告监管机构：香港证监会（SFC ）业务类型：治理与战略/ 声誉风险香港证监会（SFC ）发布了2021 至 2022年年报，其中列出了其在快速变化的环境中维护市场完整性和加强中国香港作为主要国际金融中心地位的优先事项。以下是年报中强调的一些事项： 战略性优先事项，包括继续采取前置性的监管方式，并在上市事宜、中介机构的发牌和监管、资产和财富管理、市场风险管理、执法、绿色和可持续金融、技术和监管合作等方面的措施取得进展； 绿色和可持续金融，如完成有关资产管理公司管理气候相关风险的守则修正案的咨询，并发布通告以加强对ESG 基金的披露和年度评估的要求； 监管合作，如与中国香港警方和廉政公署分别开展涉及上市公司的联合行动，以及回应海外监管机构和行业机构提出的95 项信息要求和双边会议。马来西亚 泰国9 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚金融稳定委员会公布 2022年外部审计圆桌会议的主要内容监管机构：金融稳定委员会（FSB ）业务类型：金融产品、工具和服务金融稳定委员会（FSB ）公布了6 月 1日至 2日在马德里举行的 2022年外部审计圆桌会议的主要内容。圆桌会议由西班牙银行（Banco de Espaa）副行长Margarita Delgado 主持。讨论的重点是如何通过增强公众对外部审计的信心来促进金融稳定。涉及的问题包括： 全球审计网络在实现高质量审计的一致性方面取得的进展； 与2022 年及以后相关的新冠肺炎环境中的会计和预期信贷损失（ECL ）审计方面的常见问题和经验教训； 为IFRS 17 保险合同的实施做好准备； 加强会计要求（如商誉）的一致性和全球估值实践的一致性的方法； 外部审计师在欺诈方面的作用，以及通过加强标准要求和提高透明度来弥合期望差距的必要性； 对可持续性相关报告而言，稳健的审计、鉴证和职业道德标准日益重要； 鉴于地缘政治和经济的不确定性，新出现的问题。新加坡 菲律宾金融稳定委员会发布关于 G20数据缺口倡议的最终报告监管机构：金融稳定委员会（FSB ）业务类型：数据与技术金融稳定委员会（FSB ）发布了G20 数据缺口倡议（DGI -2）。DGI -2（2015 - 21）的主要目标是定期收集和传播可靠和及时的统计数据，以供政策使用。DGI -2中概述的 20项建议分为三个主要标题： 监测金融部门的风险； 脆弱性、相互联系和溢出效应； 官方统计数据共享和交流。报告提到如下三个方面： 总结了在解决 2007- 08年全球金融危机期间，特别是在DGI -2确定的数据差距方面取得的主要成就，并突出总结了经验教训； 描述了应对与DGI -2有关剩余挑战的计划； 提供了更多关于拟议的由国际货币基金组织牵头的新DGI 的信息。印度 马来西亚 泰国国际保险监管协会发布关于标准草案的公众咨询监管机构：国际保险监管协会（IAIS ）业务类型：金融市场基础设施国际保险监管协会（IAIS ）已就将用于评估加总法是否可提供与保险资本标准（ICS ）比较结果的标准草案启动了公众咨询。这是可比性评估项目的一个重要里程碑，标志着国际保险监管协会 2017年关于实施ICS 2.0 版本的协议取得了进一步进展，包括为集团资本标准的趋同制定了统一路径，从而进一步实现其最终目标，即单一ICS 在各辖区实现可比较的结果。反洗钱金融行动特别工作组发布反洗钱金融特别行动工作组全体会议成果监管机构：反洗钱金融特别工作组（ FATF）业务类型：反洗钱与反恐怖融资反洗钱金融行动特别工作组（FATF ）发布 2022年 6月反洗钱金融行动特别工作组全体会议的成果。会议通过了： 一份防止通过房地产行业洗钱的报告； 一份帮助金融机构使用协作分析、数据收集和其他共享举措来评估和减轻洗钱和恐怖主义风险的报告； 讨论对德国和荷兰打击洗钱和恐怖主义融资措施的评估，以及一些被认为对金融体系构成风险的司法管辖区所取得的进展。国际组织（1/3）10 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚国际组织（2/3）新加坡 菲律宾格拉斯哥净零金融联盟发布关于金融机构净零转型计划的咨询监管机构：格拉斯哥净零金融联盟（GFANZ ）业务类型：气候风险格拉斯哥净零金融联盟（GFANZ ）发布了关于其金融部门净零过渡计划（NZTP ）框架草案的咨询。该框架将使金融机构能够证明其计划的可信度并使利益相关者能够判断其可信度，从而加速和扩大清洁能源和转型相关融资，达到与限制全球变暖一致的程度。此外，GFANZ 还发布了一系列互联工具、框架和资源，使金融机构、实体经济公司、公共部门和公民社会能够协作，支持全球整体经济向净零转型。资源包括： 净零过渡规划全球基准指南； 金融机构使用部门路径指南； 关于投资组合调整测量的概念说明； 关于对实体经济转型计划的期望介绍性说明； 关于管理淘汰高排放资产的报告。巴塞尔委员会敲定气候相关金融风险原则，推进指定加密资产审慎处理的工作，并就全球系统重要性银行评估方法审查的前进方向达成一致监管机构：巴塞尔委员会（BCBS ）业务类型：治理与战略/ 声誉风险巴塞尔委员会于5 月27 日召开会议, 批准了一套最终确定的有效管理和监督气候相关金融风险的原则。会议还推进了对加密资产进行审慎处理的工作，并发布了第二份咨询文件。会议就反映欧洲银行联盟（EBU ）在全球系统重要性银行（G -SIBs）评估方法上的发展的前进方向达成了一致。此外，委员会正在继续评估全球银行体系的风险和脆弱性。印度国际清算银行宣布新项目并扩大网络安全和绿色金融实验监管机构：国际清算银行（BIS ）业务类型：治理与战略/ 声誉风险国际清算银行（BIS ）创新中心宣布了其各个下属中心的一系列新项目，更新了其 2022年工作计划。创新中心也将扩大其在绿色金融和监管技术（regtech 和 suptech）领域的投资组合。这一系列项目包括即将成立的欧洲系统中心（Eurosystem Centre）的前三个项目，以及网络安全领域的首次全面探索。欧洲系统中心的前三个项目是： 加密货币市场情报平台； 后量子密码学：保护支付系统的隐私性； 提高气候相关信息披露的透明度。马来西亚 泰国国际清算银行发布关于区块链可扩展性和加密碎片化的公告监管机构： 国际清算银行（BIS ）业务类型：系统/ 货币稳定国际清算银行（BIS ）发布了一份关于区块链可扩展性和加密碎片化的公告。该公报总结了以下几点： 公链通过向去中心化校验器提供货币激励来发挥作用。然而, 维持这些激励措施的机制必然会带来拥堵效应和高昂的费用。这些高昂的费用鼓励了替代链的使用，导致加密领域的碎片化； 较新的区块链具有更高的容量，即使这些是以更高的集中化和更弱的安全性为代价的。设计上的差异也妨碍了区块链互操作性； 有限的可扩展性和缺乏互操作性不仅阻止了网络效应的发展，而且并行区块链系统也增加了治理和安全风险。 尽管存在碎片化，不同区块链上的加密货币表现出强烈的价格联动性，因为它们通常拥有相同的投资者基础，并且通过投机购入加密货币来维持增长。11 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚国际组织（3/3）新加坡 菲律宾国际清算银行发布一份关于跨境使用中央银行数字货币的报告监管机构：国际清算银行（BIS ）业务类型：数据与技术国际清算银行（BIS ）创新中心发布了一篇论文，阐述了在跨境使用中央银行数字货币（CBDCs ）的实践试验中吸取的经验教训。BIS 创新中心正在领导此次实践试验，以展示中央银行数字货币如何帮助提供更快、更便宜和更透明的跨境支付。这些试验表明，包含多个CBDCs 的通用系统在操作上是可行的，并且可以提高效率。然而，政策、法律、治理和经济问题依然存在。反洗钱金融行动特别工作组发布关于 25号建议的咨询监管机构：反洗钱金融行动特别工作组（FATF ）业务类型：数据与技术反洗钱金融行动特别工作组（ FATF）就法律安排的透明度和受益所有权 （BO ） 的 25号建议 （ R.25）发表了咨询意见。FATF 的目标是改进 R.25 及其解释性说明，以更好地实现其既定目标，达到防止滥用法律安排进行洗钱或恐怖融资 （ML/TF ）的目的。反洗钱金融行动特别工作组欢迎就法律安排的范围、风险评估和外国信托资产，R.25 规定的受托人的义务 ，受益所有人的定义，透明度的障碍，收集受益所有权信息的方法，充分、准确和最新的信息以及一般性问题等问题提出意见。国际清算银行提出了对未来货币体系的展望监管机构：国际清算银行（BIS ）业务类型：系统/ 货币稳定国际清算银行（BIS ）制定了未来数字货币体系的蓝图。国际清算银行认为，未来的货币体系应该以央行提供的信任为核心，融合各种新功能。私营部门将为面向客户的活动提供新服务，例如货币和金融工具的代币化以及通过新接口进行即时零售支付。这种结合可以带来更低的成本、更具包容性、更多用户对金融数据的控制、提升数据完整性和无缝跨境活动，有助于克服目前安排中的缺陷。印度国际清算银行发布关于企业数字身份的文章监管机构：国际清算银行（BIS ）业务类型：数据与技术国际清算银行（BIS ）发表了一篇关于企业数字身份的文章。在企业数字身份生态系统中，银行和其他金融机构通常被认为是企业身份信息的消费者，因为它们需要这些信息来识别和验证企业客户，以及执行满足监管要求的程序。文章研究了这些企业数字身份的创新，并探索了未来的路径。马来西亚 泰国央行和绿色金融体系监管者网络发布 2022-2024年工作计划监管机构：央行和绿色金融体系监管者网络（NGFS ）业务类型：气候风险央行和绿色金融体系监管者网络（NFGS ）发布了新的工作计划，详细说明了未来两年的优先事项。NGFS将在以下方面加紧工作： 管理气候相关风险的监管实践； 气候情景的设计和分析； 气候变化对货币政策的影响； 向净零过渡的中央银行指南； 与自然相关的金融风险； 其成员的能力建设。12 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。中国内地 中国香港 国际组织 美国 英国 欧盟 澳大利亚商品期货交易委员会发布气候相关金融风险信息请求监管机构：商品期货交易委员会（CFTC ）业务类型：气候风险商品期货交易委员会一致投票决定发布信息请求（ RFI），征求公众对气候相关金融风险的意见，以便更好地了解和监督与衍生品市场和基础商品市场相关的气候相关金融风险。RFI 将寻求对数据、情景分析和压力测试、风险管理、披露、产品创新、自愿碳交易市场、数字资产、经济弱势群体以及政府和社会资本合作和参与等特定问题的回应。美国证监会发布美国证券交易委员会