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ICS 03.060 A11 DB3305 浙江省 湖 州 市 地 方 标 准 DB 3305/T 136 2019 绿色普惠 贷款实施 要求 Implementation requirements for green and inclusive loan 2019-12-30 发布 2020-01-01 实施 湖 州市 市 场 监 督 管 理 局发布 DB3305/T 136 2019 I 目 次 1 范围.1 2 规范 性引 用文 件.1 3 术语 和定 义.1 4 实施 原则.1 5 支持 对象.1 6 支持 方向.2 参 考 文 献.10 DB3305/T 136 2019 II 前 言 本标准 按照GB/T 1.1-2009 给出的 规则 起草。本标准 由 湖 州市 人民 政府 金融工 作办 公室 提出 并归 口。本标准 起草 单位：浙江 安 吉农村 商业 银行 股份 有限 公司、浙 江省 农村 信用 社 联合社 湖州 办事 处、中国标准 化研 究院、湖州 市 人民政 府金 融工 作办 公室、中 国人 民银 行湖 州市 中 心支行、中国 银行 保险 监 督管理委 员会 湖州 监管 分局、湖 州市 标准 化研 究院、湖 州吴兴 农村 商业 银行 股份 有限公 司、浙 江南 浔农 村商业银 行股 份有 限公 司、浙江德 清农 村商 业银 行股 份有限 公司、浙 江长 兴农 村商业 银行 股份 有 限 公 司。本标准 主要 起草 人：马 莲 贵、金芳、周武、梅云 飞、丁晴、杨 洁、潘 春晖、黄 丁伟、杨 曦、蓝 春锋、邹新强、徐 忠勤、沈 良、刘青、乐云。DB3305/T 136 2019 1 绿 色普惠 贷款实施 要求 1 范围 本标准 规定 了绿 色 普 惠贷款 的实施 原 则、支持 对象 和支持 方向。本标准 适用 于湖 州市 银行 业金融 机构（以 下简 称：金融机 构）绿色 普惠 贷款 的实施。2 规范性 引用 文件 下列文 件对 于本 文件 的应 用是必 不可 少的。凡 是注 日 期的引 用文 件，仅 注 日期 的 版本适 用于 本文 件。凡是不 注日 期的 引用 文件，其最 新版 本（包括 所有 的修改 单）适用 于本 文件。GB 18352.6-2016 轻 型汽 车污染 物排 放限 值及 测量 方法(中国 第六 阶段)GB/T 19630（所 有部 分）有机产 品 GB/T 50378 绿 色建 筑评 价 标准 3 术语和 定义 下列术 语和 定义 适用 于本 文件。3.1 绿色普惠 贷款 green and inclusive loan 金融机 构发 放给 小微 企业、个人以 及 国 家规 定可 以作 为借款 人的 其他 经济 组织，用于支 持环 境改 善、应对气 候变 化、资源 节约 高效利 用、提高 可持 续经 营能力，投向 环 保、节 能、清洁 能源、绿色 交通、绿色建筑、绿 色服 务等 领域 的 项目、流 动资 金以 及个 人 消费 贷款，以 可负 担的 成本提 供适 当、有 效 的 贷款服务。4 实施原则 绿色普惠 贷款 的 实施 应遵 循以下 原则：a)促进绿 色发 展。应符 合绿 色发展 理念，按 照生 态优 化、节 能环 保的 要求，能 加快地方 经济绿色转型发 展、推广 城乡 居民 绿色生 活方 式。充分 发挥“支农 支小”绿 色贷 款在 支持地 方实 体经 济 绿 色 发 展进程中 的作 用。b)落实普 惠要 求。应符 合普 惠金融 要求，按 照机 会平 等、惠 及民 生的 要求，改 善小微 企业、个 人等相关 绿色金 融服 务的可 获得性 和可负 担性，让各类 市场 主体和 群体,都能 以 平等的 机会、优惠 的价 格和审批 条件 享受 到符 合自 身需求 特点 的绿 色普 惠金 融服务。c)严格合 法 合 规。应符 合 绿 色发展、绿 色金 融、普惠 金融等 相关 法律 法规、政 策 文件、标 准 规 范等要求。d)实现持续 改进。应定 期跟 踪评估 绿色 普惠 贷款 的经 济、社 会、环 境效 益，坚 持“风 险可 控、商业可持 续”的 原则。应在 实 施过程 中加 强对 借款 人的 培训和 技术 支持、对 金 融 机构自 身的 绿色 普惠 金融能力建 设，不断 增强 借款 人可持 续经 营能 力、金融 机构可 持续 服务 能力，努 力提升 社会 和环 境效 益。5 支持对 象 DB3305/T 136 2019 2 5.1 绿 色普 惠贷 款 的 支持 对象主要 包 括小 微企 业、个人。小微 企业 的划 分 应 执行 国 家相 关规 定。5.2 绿 色普 惠贷 款应 优先 支持 资 源环 境效 益明 显 的 活动。6 支持方向 6.1 基本要 求 6.1.1 金融 机构 应根 据地 方经济 和社 会发 展水平，结合支 持对 象的 特点，完 善绿色 普惠 贷款 重点支持方向。6.1.2 金融 机构 可根 据绿 色普惠 贷款 的相 关法 律法 规、政策 文件、标准 规范 的 变化，及 时对 重点 支持 方向和贷 款分 类进 行调整。6.2 贷款分类 6.2.1 绿色 普惠 贷款 包括 企业贷 款和 个人 贷款。其 中企业 贷款 分为 项目 类贷 款和流 动资 金 类 贷 款，个 人贷款分 为个 人经 营类 贷款 和个人 消费 类贷 款。6.2.2 绿色 普惠 企业 项目 类贷款 应符 合 中 国人 民银 行等相 关部 门关 于 绿 色贷 款 的分 类和 要求。6.2.3 绿色 普惠 企业 流动 资金类 和个 人经 营类 贷款，参照 表1 所示 的分 类和 要 求。6.2.4 绿色 普惠 个人 消费 类贷款，可 参照 表2 所示 的 分类 和 要求。DB3305/T 136 2019 3 表1 绿 色普 惠企业 流 动资 金 类贷款 和 个人 经营 类贷 款 分类 序号 按 贷 款 用 途划分 说明 企业流动资金类贷款 个人经营类贷款 备注 1.用 于 绿 色 农业、循 环 农业、生 态 农业 生 产 经 营的贷款 绿色农 产品 种植 相关 的原 材料、设备 设施、经 营费 用等。农 产 品 应 符 合GB/T 19630.1（所 有 部 分），农业部环境质量标准和农药、肥料、兽药、饲料及饲料添加剂、食品添加剂、动物卫 生等7 项 通 用 准 则 性 标 准，及45 项 产 品 质 量 标准；产品标注应符合农业部绿色食品标 志管理办 法；设 备设 施 符 合相关 标准 要求。有机种 子等 现代 农作 物培 育项目。原材料、设备设施等符合相关标准 和 绿 色 生态要求。家畜、家禽、水 产、内陆 等生态 养殖 相关 的原 材料、设备 设施、经 营费 用等。畜牧良种繁殖、畜禽粪污处理及其他畜牧专业及辅助性运营维护的的相关原材料、设 备设 施、经营 费用 等。用于纺 织品 加工、服饰 制 造的原 始农 作物 种植 的相 关原材 料、设 备设 施、经 营费用等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。农副产 品等 加工 的的 相关 原材料、设 备设 施、经营 费用等。农、林、牧、副、渔 产品 经营所 需的 原材 料、设备 设施、经营 费用 等。原材料、设 备等 符合 相关 标准要 求。有机原 料、有机 肥料 及微 生物肥 料制 造设 备相 关的 原材料、经 营费 用等。原材料 等符 合相 关标 准要 求。绿色农 业技 术推 广、信息 服务体 系建 设等 服务 能力 建设项 目的 经营 费用 等。技术、产品等符合相关技术推荐目录、国 家标准。DB3305/T 136 2019 4 序号 按 贷 款 用 途划分 说明 企业流动资金类贷款 个人经营类贷款 备注 2.用 于 绿 色 林业、生 态 林业 生 产 经 营的贷款 城乡绿 化管 理和 森林 公园 管理建 设、运 维，森 林经 营和管 护等 相关 的原 材料、设备设施、经 营费 用等。原材料、设 备设施 等 符合 相关标 准要 求。园艺作 物种 植，林 木育 种 育苗，林 下生 态种 养殖 等 相关的 原材 料、设 备设 施、经营费用 等。用于造 林和 更新 等相 关的 苗木购 置、苗圃 建设 等。木材、竹材 采运 相关 的原 材料、设备 设施、运 营维 护费用 等。林产品 生态 加工，木材 加 工、人造 板、木 质制 品制 造，竹藤 棕草、塑料 等家 具制造相关 的原 材料、设 备设 施、经 营费 用等。3.用 于 实 现 节能 节 水 环 保效果的 贷款 火力发 电项 目节 能环 保工 艺改造 相关 的原 材料、设 备设施、技 术服 务费用 等。节能产品是指能效等级符合相应产品能效 标准2级（节 能评 价值）及 以 上要求 的产 品；节能环 保型 设备 应符 合相 应技术 标准 要求；原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。热力生 产和 供应 设备 绿色 化改造 相关 的原 材料、设 备设施、经 营费 用等。天然气、生 物质 燃气 生产 和 供应设 施建 设、绿色 化改 造 相关的 原材 料、设备 设施、经营费 用等。天然水 收集 与分 配建 设，对水资 源的 开发、利用、配置、节 约、保 护、监测、管理等活 动，水 资源 及非 常 规水源 利用 设施 建设 运营（含 海水 淡化、苦 咸水、微 咸水、再生 水、矿井 水、水 库水资 源处 理利 用等）相 关的原 材料、设备 设施、工具开发、建设 施工、经 营费 用等。河流治 理及 防洪 建 设（水 道清淤、治理 等）相 关的 原材料、设备 设施、经营 费用等。城乡公 共设 施、居 民区 等 的管道 设备 购置、铺设 运 营，污水 管道 维护、更换，农村管网 维护 更换 相关 的原 材料、设备 设施、经 营费 用等。DB3305/T 136 2019 5 序号 按 贷 款 用 途划分 说明 企业流动资金类贷款 个人经营类贷款 备注 节能机 电产 品、节 能环 保 型采伐 机械 等设 备制 造相 关的原 材料、设备 设施、经营费用等。集成新 能源、新 材料、新 设 备打造 的智 能电 网工 程施 工相关 的原 材料、设 备设 施、经营费 用等。节水项 目、节 水灌 溉项 目、节 水技 术改 造等 相关 的 原材料、设备 设施、经 营 费用等。节能低 碳园 区建 设及 循环 化改造 相关 的原 材料、设 备设施、经 营费 用等。饮水安 全、污 水处 理设 施 绿色化 建设、改造 相关 的 原材料、设备 设施、经 营 费用等。城乡居 民自 建房 屋、进 行 房屋绿 色化 改造 所需 的绿 色建筑 材料、节能 节水 设 备设施、建 设施 工费 用等。建筑材料符合相应绿色产品标准等要求，节能（节水）设备符合相应国家能效水效标 准中的节 能（节水）2 级（节 能、节 水 评 价值）及以上 要求。建设城 乡综 合管 廊的 构筑 物及其 附属 设施（如水 管 网、燃气 网、电信 网等）所 需的绿色 建筑 材料、节 能节 水设备 设施、建 设施 工费 用等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。环境绿 化、综合 整治、生 态区建 设等 公共 建筑 和装 修相关 的原 材料、设 备设 施、经营费 用等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。对危旧 厂区、农村 危旧 房 屋、旧住 宅区、城中 村进 行局部 或整 体绿 色化 改造 相关的原材 料、设备 设施、经 营费用 等。具有节 能效 益的 城乡 基础 设施建 设相 关的 原材 料、设备设 施、建设 施工 费 用 等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求，建成基础设施的节能效益达 到 同 类 设 施先进水 平。DB3305/T 136 2019 6 序号 按 贷 款 用 途划分 说明 企业流动资金类贷款 个人经营类贷款 备注 水运航 道治 理及 船舶 制造 相关的 原材 料、设备 设施、经营 费用 等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。铁路运 输绿 色项 目建 设及 绿色化 改造、公共 电汽 车 客运绿 色项 目建 设、城 市 轨道交通绿 色项 目建 设、新 能 源出租 车及 充电 桩建 设、公共自 行车 设备 等相 关的 原材料、设 备设 施、经营 费用 等。环境保 护监 测、生态 监测 等仪器 设备 及材 料购 置、安装维 护费 用等。监测仪 器设 备、材料 等符 合相关 标准 要求。4.用 于 自 然 保护、生 态 修复 及 灾 害 防控的贷 款 生态保 护工 程、乡村 振兴 建设等 相关 的原 材料、设 备设施、经 营费 用等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。城乡园 林绿 化苗 木购 置、绿 化工程 施工 等 相 关的 原材 料、设 备设 施、经营 费用 等。降低环 境中 污染 物质 浓度 等自然 生态 系统 保护 管理 相关的 原材 料、设 备设 施、经营费用 等。野生动 植物 保护、动物 园 和水族 馆、植物园 及其 他 自然保 护运 营管 理 相 关的 原材料、设 备设 施、经营 费用 等。5.用 于 实 现 资源 循 环 利 用的贷款 金属、非金 属废 料和 碎屑 加工处 理的 相关 原材 料、设备设 施、经营 费用 等。原材料、工艺、设备设施 等 符 合 相 关 标 准 要求。资源循 环利 用的 专业 设备 生产相 关的 原材 料、设备 设施、经营 费用 等。再生物 资回 收与 批发 等经 营相关 的原 材料、设 备设 施、经 营费 用等。废料压 制人 造纤 维制 造等 利用废 弃物 进行 产品 生产 相关的 原材 料、设 备设 施、经营费用 等。DB3305/T 136 2019 7 序号 按 贷 款 用 途划分 说明 企业流动资金类贷款 个人经营类贷款 备注 垃圾焚 烧热 电联 产项 目相 关的原 材料、设 备设 施、经营费 用等。6.用 于 垃 圾 处理 及 污 染 防治的贷 款 生活垃 圾、农田 垃圾 等污 染治理 建设 相关 的原 材料、设备 设施、经 验费 用等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。水污染 治理、大 气 污染 治 理、土壤 污染 治理 与修 复、固 体废 弃物 治理、危 险 废物治理、放射 性 污 染防 治和 处理 等 相关 的 原 材料、设 备设施、经 营费 用等。噪声治 理的 隔离 噪声 材料、隔音 板等 材料 和设 备、建设施 工费 用等。7.用 于 可 再 生能 源 及 清 洁能源的 贷款 水力循 环发 电、风 力发 电、太 阳能 发电、生 物质 能 发电绿 色项 目建 设、运 营 相关的原材 料、设备 设施、经 营费用 等。原材料、工艺、设备设施等符合相关标准 要求。新能源 汽车 制造 相关 原料、设备 设施、经 营费 用等。8.用 于 绿 色 专业 技 术 服 务的贷款 公共场 馆、城 市 公 园、名 胜风景 区、其 他旅 游区 的 建设、维 护、运 营与 管理 费用等。原材料、工艺、设备设施等应符合相关标 准要求。环境卫 生、城乡 市容 管理 相关的 原材 料、设备 设施、管理、运 营和 维护 费 用 等。防洪除 涝，污、雨水 排放，道 路、桥 梁、路灯 等城 乡市政 设施 的抢 修、运 营、管理等相 关的 原材 料、设备 设施、管理、运 营和 维护 费用等。农家乐、民宿、农庄 等生 态旅游 绿色 项目，生态 旅 游观光 绿色 项目 建设 相关 的原材料、设备 设施、运 营费 用等。绿色、节能 环保 家具、家 电、建 材等 零售 相关 的设 备 设施、经 营费 用等。绿色发 展相 关互 联网 技术 研发、信息 技术咨 询服 务 所需的 信息 处理 设备、运 营费用等。推广绿 色产 品的 电商 平台 建设运 营相 关的 原材 料、设备设 施、运营 费用 等。DB3305/T 136 2019 8 序号 按 贷 款 用 途划分 说明 企业流动资金类贷款 个人经营类贷款 备注 绿色发 展型 工程 管理 工具 开发、设备 维护、运 营费 用等。开展能 源管 理体 系建 设服 务的工 具软 件开 发、体 系 认证、咨 询服 务、成 效评 估费用等。节能技 术推 广服 务、新 能 源技术 推广 服务、相关 的 材料、设 备设 施、运营 费用 等。技术、工 艺需 符合 相关 推 荐目录 要求，设备、材料需 符合 相关 标准 要求。9.符 合 地 方 经济 绿 色 转 型导 向 的 其 他贷款 文教、工 美、体育 和娱 乐 用品等 绿色 化制 造相 关的 原材料、设备 设施、运 营 费用等。原材料、工艺、设备设施等应符合相关标 准要求。绿色农 业、循 环农 业、生态 农业 科 学研 究相 关的 原材 料、设备 设施、运 营费 用 等。社会养 老服 务体 系绿 色化 建设相 关的 原材 料、设备 设施、运营 费用 等。野生动 物疫 源疫 病防 控监 测相关 的原 材料、设 备设 施、运 营费 用等。职业病 防治 护理 相关 的原 材料、设备 设施、服 务运 营费用 等。注：表1中 标注“”表 示 属于该 类别 贷款，标 注“”表 示不 属于 该类 别贷 款。DB3305/T 136 2019 9 表2 绿 色普 惠个 人消 费类 贷款分 类 序号 贷款用途 解释说明 证明材料 1.购买节 能环 保装 修、装饰材料 所购买的材料应 符 合 绿 色 建 材、地板、涂 料等 要求。产 品 具有 绿 色产 品、环保产 品等认证 证书 或标 识。2.购买绿 色、节能 环保 型家电 所 购 买 的 家 电 产 品 应 符 合 能 效 等 级2级及以 上要 求、绿 色产 品 设计或 评价等相关 要求。产品 能效 标 识、绿色 产品认 证证书或 标识。3.购买家 具用 品 应符合 绿色 产品 等要 求。产 品 具有 绿 色产 品、环保产 品等认证 证书 或标 识。4.购买住 房 所购买 的住 房应 符合GB/T 50378 中一星及以 上要 求。有 资 质的 部 门 或 机构 出具的 绿色建筑 认证 证书。5.新建 和 改扩 建住 房 区域 统 一规 划、统 一布 设 管网及 排污设备等 新建 和改 扩建 住房。相关部 门出 具 的 批复 文件。6.购买节能或新能源汽车 轻 型 汽 车 污 染 物 排 放 限 值 应 符 合GB 18352.6-2016 要 求。具有节 能标 识。7.其他 可 证 明 用 于 绿 色 用 途 的 绿 色 普 惠 个人消费 类贷 款 相关证 明材 料。DB3305/T 136 2019 10 参 考 文 献 1 绿 色信 贷指 引（银监 发2012 2号）2 能 效信 贷指 引（银监 发2012 号）3 绿 色债 券支 持项 目目 录（中 国人 民银 行 2015 第39 号公 告）4 绿 色债 券发 行指 引（发改办 财金 2015 3504 号）5 关 于构 建绿 色金 融体 系的指 导意 见（银发 2016 228 号）6 绿 色贷 款 专 项统 计制 度（银 发2018 10 号）7 绿 色产 业指 导目 录（发改环 资2019 293号）8 推 进普 惠金 融发 展规 划（2016-2020 年）（国 发 2015 74 号）9 中 华人 民共 和国 中小 企业促 进法 10 国务 院关 于进 一步 促 进中小 企业 发展 的若 干意 见（国 发2009 36 号）11 中小 企业 划型 标准 规 定（工 信部 联企 业2011 300 号）12 浙江 省国 民经 济和 社 会发展 第十 三个 五年 规划 纲要 13 湖州 市国 民经 济和 社 会发展 第十 三个 五年 规划 纲要 14 湖州 市绿 色 金 融发 展“十三 五”规划 15 湖州 市建 设国 家绿 色 金融改 革创 新试 验区 的若 干意见 16 湖州 市国 家绿 色金 融 改革创 新试 验区 建设 实施 方案 17 湖州 市绿 色 金 融统 计 制度（试行）18 湖州 市绿 色项 目认 定 目录（2017 年试 行）_
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