建设工程保险风险管理服务规范DB4401／T 247—2024.pdf

ICS91.040.01CCSP30DB4401广州市地方标准DB4401/T247 2024建设工程保险风险管理服务规范 Specificationforriskmanagementserviceofconstructionengineeringinsurance2024-03-13发布 2024-04-13实施 广州市市场监督管理局 发布DB4401/T247 2024I目 次 前言.II1 范围.12 规范性引用文件.13 术语和定义.14 基本规定.35 风险管理服务体系.56 风险管理服务实施.87 风险管理服务报告.138 信息化与档案管理.13附录 A（规范性）风险管理方法.16参考文献.18DB4401/T247 2024II前 言 本文件按照 GB/T1.1 2020标准化工作导则第 1部分：标准化文件的结构和起草规则的规定起 草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利，本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由广州市住房和城 乡建设局提出并归口。本文件起草 单位：广州市住房和城 乡建设局、中国人民财产保 险 股份有限公司 广州市分 公司、中国 太平洋财产保 险 股份有限公司 广 东 分 公司、深圳瑞捷 工 程咨询股份有限公司、广州市 建设监 理 行业协会、广州 建筑 工 程监 理 有限公司、广州 穗峰建设 工 程监 理 有限公司、广州 筑保科技有限公司、北京中集大 房 工 程 管理 有限公司、上海熙鹏建筑技 术 咨询有限公司、中国平安财产保 险 股份有限公司 广 东 分 公司、中国大地财产保 险 股份有限公司 广 东 分 公司、中华联合财产保 险 股份有限公司 广州 中心支公司、广州 珠江 监 理 咨询集团有限公司、广 东粤 能工 程 管理 有限公司、广 东重 工 建设监 理 有限公司、深圳科宇 工 程顾问 有限公司、上海瀚联建筑设计咨询有限公司、广州市广州工 程建设监 理 有限公司、盛安保 险 技 术 股份有 限公司、广 东建科建设咨询有限公司、广 东鸿业 工 程项目 管理 有限公司、中国财产再保 险 有限 责任 公司、北京 和信 安诚 风险管理 技 术 有限公司、中国人寿财产保 险 股份有限公司 广州分 公司、广 东省 广 大 工 程顾 问有限公司、广 东建筑消防设 施 检测中心有限公司。本文件 主要 起草 人：梁永宽、周泽志、李志阳、叶振宇、罗 莉娟、肖学红、杨硕、聂策明、倪 建 林、李 特威、王斌、王翊、王湛、李 金 东、朱杰勇、张超飞、肖幸缘、范 辉明、汪 东 辉、李 年庆、孟耀 文、陈景 峰、王晓明、李 启明、马 海 骋、叶 毓、黄维舟、翁育 峰、王超、朱耀军、刘湘 华、蔡德伦。DB4401/T247 20241建设工程保险风险管理服务规范 1 范围 本文件规定 了 建设 工 程保 险风险管理服务的术语和定义、基本规定、风险管理服务体系、风险管理 服务实施、风险管理服务报告、信息化与档案管理 等 内容。本文件 适 用 于 建设 工 程 生命 周 期 中 投 保保 险 后所 实施的风险管理服务，适 用的 保 险 类型见 本文件6.1相关 内容。2 规范性引用文件本文件 没 有 规范性引用文件。3 术语和定义 下列 术语和定义 适 用 于 本文件。3.1工程质量潜在缺陷 inherentdefectsofconstructionengineering建设 工 程 在竣 工 验收时未 能发 现 的，在正常使 用 过 程中 因勘察、设计、施工、材料、配 件 或 设 备等 原因造成 的工 程 质量缺陷。3.2工程质量潜在缺陷保险（简称 IDI）inherentdefectsinsurance在正常使 用 条 件 下，由 于 工 程 质量 潜 在缺陷 导 致被 保建（构）筑 物 发 生 物 质 损失，保 险机构 在 保 险 范围和 保 险 期 限 内，履 行 赔偿 义务的 保 险。3.3安全生产责任 worksafetyliability建设 工 程 在 施工 过 程中，必须为 项目 参与 人 员 提 供 人 身 安 全 和 健康 保 障 所 承担的责任。3.4安全生产责任保险 worksafetyliabilityinsurance保 险机构 对 投 保单位 发 生生 产安 全事故，造成 的 人 员伤亡 和 经济损失 等 予以赔偿，并 且为 投 保单位提 供 生 产安 全事故预 防 服务的 保 险。来源：AQ9010-2019,3.23.5工程质量保修期 constructionqualitywarrantyperiodDB4401/T247 20242工 程 竣 工 验收后，由施工 单位 按工 程合 同 要 求 承担 质量 保 证 的 阶段。3.6工程质量保修责任保险 constructionqualitywarrantyliabilityinsurance保 险机构 对 工 程 质量 保 修 期 内及 保 修 范围内 出 现 的 质量 问 题，履 行 赔偿 和 维 修 责任的 保 险。3.7建筑运行维护 buildingoperationandmaintenance工 程 竣 工 验收后 的 运营 期 内，为 保 障 建筑 物 或 设 备正常 运转，维 护 使 用 状态良好，进 行 维 修 保 养 等 行 为活动。3.8建筑运行维护综合保险 comprehensiveinsuranceforbuildingoperationandmaintenance对 投 保建筑 物 或 设 备正常维 修 保 养外，所 产 生超 额费 用 或 其他损失进 行 补偿 的 保 险。3.9改造工程 renovationproject既 有建筑 为改善 使 用 功 能、改变 使 用用 途 等 目 的，对 建筑 结构、设 施 设 备等 进 行技 术 改 造 的工 程。3.10改造工程综合保险 comprehensiveinsuranceforrenovationproject保 险机构 对改 造 工 程 质量 安 全事故 所造成 的 损失进 行 赔偿，并提 供全 过 程 风险管理服务的 保 险。3.11简易低风险建设工程 simpleandlowriskengineeringconstructionproject宗 地 内 单 体 建筑 面积 不 大 于 10000m2、建筑 高度 不 大 于 24m，功 能 单 一、技 术 要 求简 单 的工 业 厂 房、仓库 项目。涉及 高 能 耗、生 产 储存易燃、易爆、有 毒物品 或 对 生 态环境影响 大 的 建设 工 程项目 除外。来源：T/GZAES001-2022,2.0.13.12简易低风险建设工程综合保险 comprehensiveinsuranceforsimpleandlowriskconstructionengineering对简易低 风险工 程 质量 安 全 责任 事故 所造成 的 损失履 行 赔偿，并提 供全 过 程 风险管理服务的 综 合保 险。3.13建筑师负责制 architectresponsibilitysystem以 设计 师 作 为 项目 负 责 人，组 建 管理 团 队，提 供 项目设计咨询 及管理服务，负 责 项目 投 资、进度、质量、安 全，最终交 付 工 程 符 合项目合 同 要 求 和 社 会公 共 利 益 的 一 种 项目 管理 模式。3.14建筑师职业责任保险 architectprofessionalliabilityinsuranceDB4401/T247 20243实施 建筑 师负 责 制 的工 程项目，根据 建筑 师 责任范围，对 建筑 师 团 队 因 工作 疏漏、错误 或过 失，造 成 被 保建设 工 程 物 质 损失 而 履 行 赔偿 的 保 险。3.15绿色建筑 greenbuilding在 全 寿 命期 内，节约 资源、保 护环境、减少污染，为 人 们 提 供健康、适 用、高 效 的 使 用 空间，最 大限 度 地 实 现 人 与 自然 和 谐共 生 的 高 质量 建筑。来源：GB/T50378-2019,2.0.13.16绿色建筑性能责任保险 greenbuildingperformanceliabilityinsurance保 险机构 为 建设 工 程 获得绿色 建筑 星级 标识 或 达到绿色 建筑 性能 要 求 提 供 保 障，并 在 约 定责任范围 责任 限 期 内，对 未 达 标的性能 缺陷 提 供 整 改 或 赔偿 的 保 险。3.17风险管理服务 riskmanagementservice为 提 升 建设 工 程 质量 安 全 等 风险管理 水 平，降 低 质量 和 安 全事故 发 生 概率 与 严 重程 度，依 建设 工 程投 保 的 保 险内容，进 行 风险识别、分 析 和 评估，提出 风险 预 防 和 控制 建 议，协 助隐患整 改，持续 进 行 风 险 跟踪，出 具 风险 评估 报告的 技 术服务。3.18风险管理服务机构 riskmanagementorganization根据 建设 工 程 的 保 险 合 同 约 定，受 保 险机构 委托，为被 保 险 建设 工 程提 供 风险管理 技 术服务的 独立 机构。3.19风险管理服务团队 riskmanagementserviceteam由风险管理服务机构 派 出，满足 投 保建设 工 程 风险管理服务 所 需 专 业 的 技 术 团 队。3.20复查 re-inspection对 风险管理服务 过 程中 发 现 的风险 问 题，责任方 整 改 完 成后，由风险管理服务机构 进 行 复 检 的 行 为。4 基本规定 4.1 保险机构 4.1.1 在 中华人民 共 和 国 境 内 设 立 的分 支 机构，经 保 险 监 督 管理机构 批 准，具 备 监 管机构 核 准 经营 的 业 务，具 有 相 应 的承 保 能 力 和风险管理能 力，方可承 保 本文件 列明 的工 程保 险。4.1.2 保 险机构的 保 险 条 款，应 明 确 责任范围、保 障 期 限 等 内容，并 通 过 保 险 监 管部 门 备 案。4.1.3 保 险机构 应 建 立 风险管理工作 制 度，如 实 向 利 益 相关 方告 知 承 保 内容，保 障被 保 险 人、索 赔 人的 合 法 权益。DB4401/T247 202444.1.4 保 险机构承 保 后，应委托 风险管理服务机构 对其 承 保 的 建设 工 程，提 供对 应 保 险责任的 技 术风 险管理服务。4.1.5 主 承 保 的 保 险机构 应 设 总 工 程 师，组 建 风险管理部 门，配备 专 业 工 程 师，负 责承 保项目 的风险管理工作。4.1.6 总 工 程 师 应具 备 15年 以 上 工 程 管理 相关 工作 经 验、具 备 建设 工 程 领域 高 级职称，且 具 备 一 级 建 造 师 或 监 理工 程 师 执 业 资 格。4.1.7 专 业 工 程 师 应具 备 5年 以 上 工 程 管理 行业 相关 工作 经 验，具 备 建设 工 程 领域 中 级 及 以 上 职称，或 有 工 程 类相关 执 业 资 格。4.1.8 保 险理 赔负 责 人 员 应具 备 10年 以 上 工 程 管理 行业 相关 工作 经 验，具 备 建设 工 程 领域 中 级 及 以 上 职称，拥 有 造 价 工 程 师 或相关 执 业 资 格。4.1.9 风险管理部 门 负 责与 行业 管理部 门、监 管部 门 对 接，协 调 投 保单位，确 保 风险管理工作 顺 利实 施；组 织 风险管理服务，对 过 程 服务 质量 进 行 考 核 和管理。4.1.10 风险管理部 门应 定 期 总 结风险管理服务 情况，总 结承 保 工 程 风险 特 点 和 趋势，提出 风险管理 建 议。4.2 风险管理服务机构 4.2.1 风险管理服务机构 应 为 具 有民 事 权 利能 力 和 民 事 行 为 能 力、依 法 独立 享 有民 事 权 利和承担 民 事义务的法 人，具 备 承 接 建设 工 程 风险管理服务的 综 合 能 力。4.2.2 风险管理服务机构 应具 备 独立 性，不 应 与 所 服务工 程项目 的 建设、勘察、设计、工 程 施工、材料（构 配 件 或 设 备）供 应、物 业 等 单位有 隶属 或 直 接 关 联 关 系。4.2.3 风险管理服务机构的管理 经 验、人 员 配 置、技 术能 力应满足 工作 需 要。4.2.4 风险管理服务机构 应根据 服务 项目 的规 模 和 特 点，组 建 服务 团 队，团 队 宜 设 置 项目 负 责 人、技 术 负 责 人、专 业 工 程 师，满足 风险管理服务工作实施 过 程 的专 业要 求。4.2.5 项目 负 责 人 应具 备 建设 工 程 领域 高 级 及 以 上 职称，或 取 得 工 程 类 注 册 执 业 资 格 且 有 10年 以 上 工 程 经 验。4.2.6 团 队 成 员 应 保 持 稳 定，项目 负 责 人 原 则 上 不 得 中 途 更换，确需 更换，应 提 前 15日 向 保 险机构报备，并 取 得 保 险机构 书 面同 意。4.2.7 风险管理服务机构 应 按照工 程建设 标准、在 风险管理服务 合 同 范围内 开展 风险管理工作。4.2.8 技 术 要 求 特 殊 的专 项 风险管理服务，经 保 险机构 同 意 后，风险管理服务机构可 临 时 聘 请专 家 或采 用 联合 体 模式。4.2.9 风险管理服务机构可 同 时 提 供 多个 险 种、多个 保 险 项目 的风险管理服务工作，但 须 满足 专 业要求。4.3 职责与权限 4.3.1 保 险机构、风险管理服务机构、投 保单位 应 遵守 保 密 义务，不 以 任 何形 式，向 任 何 未 授 权 的第 三 方 透露各 方 商 业 信息。4.3.2 保 险机构 应制 定 业 务管理 办 法和考 核 机 制，规范 业 务管理、过 程 控制、理 赔 服务 等 工作。4.3.3 风险管理服务机构 应 编 制完整 的服务方案，由 保 险机构 审 批 后 组 织 实施。服务 过 程检 查 发 现 的 风险 问 题，须 及 时 反馈 责任 单位，协 助 责任 单位 整 改，并 对 整 改 情况 进 行 复 检 登记。4.3.4 项目 投 保单位 应 为 风险管理服务工作 提 供 条 件，不 得 拒绝 保 险机构和风险管理服务机构工作 人 员 入场 检 查。4.3.5 责任 主 体 单位 应 按 时 限要 求，对 风险 点 进 行 整 改，并 反馈 整 改 结 果，风险管理服务机构 对 结 果 进 行 复 查，确 认 风险 整 改 合 格 后，方可 销 项。DB4401/T247 202455 风险管理服务体系 5.1 一般规定 5.1.1 风险管理方法 适 用 于 本文件 列明 的 保 险 类型 风险管理服务工作，风险管理服务机构 宜探 索 新 的 管理工 具 和方法。5.1.2 对 于 既 可能引起 质量缺陷，又 可能导 致 安 全事故 的 同一 风险 问 题，风险管理服务机构 应根据 风险 类 别 划 分 原 则，同 时 评估 相 应 的 质量 风险 类 别和 安 全 风险 类 别。5.1.3 对 于 分 歧较 大 的风险 问 题，保 险机构可 会 同 投 保单位 及 相关 责任 单位，组 织 行业 专 家 分 析评 审和 处置。5.2 风险管理方 法 5.2.1 风险管理方法 包括但 不 限 于 目测 法、量 测 法、试 验 法、资 料 法、统 计 分 析 法和专 家 调 查 法，并应符 合 下列 规定：a)目测 法 是 依据 外 观 目测 观 察 的方法 对 检 查 项目 进 行 判断；b)量 测 法 是 依据 检 查 标准 通 过 工 具 测 量 的方法 对 检 查 项目 进 行 量 测；c)试 验 法 是 依据 检 查 标准 通 过 试 验 测 试 的方法 对 检 查 项目 进 行 试 验；d)资 料 法 是 依据 检 查 标准 对 项目 责任 单位提 供 的工 程 资 料 进 行 复核；e)统 计 分 析 法 是 依据 检 查数 据，通 过 统 计 分 析，评估 风险 程 度；f)专 家 调 查 法 是 由 行业 专 家 实 地 调 查 并 结 合 经 验 作 出 风险分 析 和 评估。5.2.2 在 风险管理服务实 践 中，风险管理服务机构 宜采 用 多 种 方法 相 结 合 的 综 合 评价 方法。5.2.3 风险管理方法 示例 见 本文件附录 A。5.3 质量风险 类别 5.3.1 质量 风险 依据 风险发 生 概率 和 造成后 果 的 危害 程 度，划 分 为 四个 风险 类 别。具 体 见 表 1。表 1 质量风险 类别及 定义 风险 类 别 定义 轻微 风险 影响 轻微 且 造成 财产 损失 概率 很 低 的 质量缺陷 一 般 风险 可能 造成 一 定 损失且 发 生 概率 较 低 的 质量缺陷 严 重 风险 可能 造成 严 重 的 财产 损失 或 产 生 恶劣 的 社 会 影响，且 发 生 概率 较 高 的 质量缺陷风险 保 留 未 能 查阅 到 相关 的 资 料 以 评价 质量缺陷 风险 是否 在 可 接受 范围内，需 提 供 更 进一 步 的 资 料 来 评价 其 风 险 类 别 5.3.2 质量 风险管理 根据 不 同 风险 类 别，采取 对 应 处 理 措 施，具 体的风险 接 收 准则和管理 防 范，应符 合 表 2的规定。表 2 质量风险管理方 法风险 类 别 接 收 准则 管理方法 轻微 风险 有 条 件 接受 责任 主 体 单位 应 予以 整 改。风险管理服务机构 保 持 关 注，确 保 风险 水 平 不 提 高一 般 风险 不可 接受 责任 主 体 应 积 极 予以 整 改。风险管理服务机构 对 整 改 措 施 进 行 评估确 认，防 止 风 险的范围、程 度 扩 大DB4401/T247 20246表 2 质量风险管理方 法（续）风险 类 别 接 收 准则 管理方法 严 重 风险 不可 接受 一 旦 确 认 风险，责任 主 体 单位 应立 即采取 整 改 措 施，确 保 风险 降级 直至销 项，风险管理服务机构 对 整 改 措 施 进 行 评估确 认，防 止 风险的范围、程 度 扩 大。且 立 即上 报 质量 监 督 机构 风险 保 留 待 验 证 要 求 相关 责任 主 体 单位提 供 相关 资 料，并 对 风险的 类 别 进 行重 新 评价 5.4 安全风险 类别 安 全 风险 根据 危 险 因 素 引发 安 全事故 的可能性，以 及 后 果 严 重程 度 评估 安 全 风险 类 别。风险 类 别 划 分、定义及 处 理方 式应符 合 表 3的规定。表 3 安全风险 类别及处 理方 法 风险 类 别 定义 处 理方 式较 低 风险 轻 度 危 险和可容 许 的 危 险 可 以 接受，提 醒 注意一 般 风险 中 度 危 险 核 对 方案，限 期 整 改较 大 风险 高度 危 险 核 查 应 急 预 案，立 即 整 改 消 除重大 风险 不可容 许 的 危 险 立 刻停 工，接受 处 理5.5 工 作 范围与 依据5.5.1 风险管理服务工作范围 应 与 保 险机构承 保 的 保 险责任 一致。5.5.2 对 于 工 程 质量 潜 在缺陷 保 险，风险管理服务 应 包括但 不 限 于：a)识别和 评估 工 程 勘察、设计、施工、材料、设 备等 技 术风险，编 制 施工准 备 阶段、施工 阶段、质 保 期 及 运营阶段 的 质量 风险 评估 报告；b)跟 进 已 发 现质量缺陷 的 整 改 工作。5.5.3 对 于 安 全 生 产 责任 保 险，风险管理服务 应 包括但 不 限 于：a)安 全 生 产 宣传 和 教 育 培训；b)安 全 风险 辨 识、评估 和 安 全 评价；c)生 产安 全事故 隐患 排 查；d)其他 相关 事故预 防 工作。5.5.4 对 于 工 程 质量 保 修 责任 保 险，风险管理服务 应 包括但 不 限 于：a)持续跟踪 工 程 质量 变 化，现 场 定 期 检 查，关 键 部 位 持续 监测；b)及 时 报告风险 隐患，跟 进 现 场 维 修 整 改，验收 整 改 结 果。5.5.5 对 于 建筑 运 行 维 护综 合保 险，风险管理服务 应 包括但 不 限 于：a)根据 保 险内容，对运 行 维 护阶段 的 建筑 质量 安 全 隐患 排 查。b)及 时 报告风险 隐患，跟踪 责任 单位 维 修 整 改，对 整 改 结 果 进 行 复 查。5.5.6 对 于 改 造 工 程 综 合保 险，风险管理服务 应 包括但 不 限 于：a)全面 评估 工 程 及施工方案，协 助 投 保单位 完 善 风险管理体系；b)督 促 责任 单位 落 实风险管理 措 施，定 期 检 查 现 场，确 保 规范施工。5.5.7 对 于 简易低 风险 建设 工 程 综 合保 险，风险管理服务 包括但 不 限 于：a)根据 保 险 合 同 要 求，进 行 相 应 的工 程 质量 安 全 风险管理；b)风险管理工作 应 参考工 程 质量缺陷 保 险、安 全 生 产 责任 保 险 相关 要 求 开展。5.5.8 对 于 建筑 师 职 业 责任 保 险，风险管理服务 应 包括但 不 限 于：DB4401/T247 20247a)对 建筑 师 责任范围 进 行 全 方 位 和 全 过 程 的风险 评估，包括 成 本、进度、质量 和 安 全 四 方 面；b)参与 建筑 师 责任范围的 项目 总 体方案 计 划、施工 组 织 设计、重大 施工方案 等 审查，并提 供 专 业 意 见；c)对 建筑 师 的 重大 决 策，提 供全 过 程 评估 服务。5.5.9 对 于 绿色 建筑 性能责任 保 险，风险管理服务 应 包括但 不 限 于：a)全 过 程 识别和 评估绿色 建筑设计、施工、验收 阶段 的 技 术风险，提 供 风险 评估 报告；b)跟 进 绿色 建筑 性能风险 问 题 的 整 改 工作。5.5.10 风险管理服务机构 应根据 工 程 所 处 阶段、保 险 合 同 范围，选 取 合 理的风险管理工作 依据，包括 但 不 限 于：a)保 险 合 同、风险管理 合 同；b)现 行 法 律 法规和工 程建设、建筑 运 行 维 护、工 程 改 造相关 标准；c)工 程 勘察 设计 文件，参 建单位 资 质、施工方案、施工 记 录、检测 报告、监 理 资 料等；d)建筑 运 行 维 护资 料、报 修资 料、运 行监测 记 录、建筑 改 造 前 检测 评 定 或 检测 鉴 定 等 资 料。5.6 风险管理 流 程 5.6.1 风险管理 流 程 应符 合 图 1要 求。图 1 风险管理 流 程 5.6.2 保 险机构承 保 后，与风险管理服务机构 签订 服务 合 同。合 同 应 包括 服务 对 象、服务 费 用、服务 内容、频次 要 求、成 果 提 交 等 内容，风险管理服务机构 应 按 合 同 要 求组 织 风险管理服务。5.6.3 风险管理服务机构 在 合 同 签订 完 成后，编 制 风险管理服务方案，报 保 险机构 审 批。5.6.4 风险管理服务方案 应 包括 如 下 内容：a)项目 基本信息，包括 项目 名 称、地 址、建设 规 模、相关 责任 单位、保 险机构、保单 内容及 保 险 责任、项目计 划；b)项目 风险管理 团 队 成 员 信息及 需 要 投 入 的 设 施 设 备；c)风险管理的服务内容、风险 评估 范围、过 程检 查 方法、过 程检 查 频次 安 排、沟 通 协 调 的 组 织 构 架 及工作 流 程；d)过 程中 需 重 点 控制 的 节 点、工 序、阶段 和部 位；e)拟 出 具 的报告 或 形 成 的 成 果 文件，报告及 成 果 的 提 交 要 求；f)需 要 相关 责任 单位 及 保 险机构 协 调 配 合 的 相关 事 宜。DB4401/T247 202485.6.5 保 险机构 审 批 风险管理服务方案 后，协 调 投 保单位，组 织 风险服务机构与 相关 责任 单位，召 开 技 术 交 底 会，由风险管理机构 说 明 以 下 事 项：a)拟 实施风险管理服务的内容；b)阐 明 风险管理服务的 目 的、依据、方法和工作 流 程；c)说 明 需 各 方 协 调 配 合 的 相关 事 宜。5.6.6 现 场 风险管理服务工作 宜 分 为 服务前 通知、启 动 会、现 场查 勘、总 结 会、报告 提 交、风险 整 改复 查 等 流 程。5.6.7 专 项 服务 完 成后，风险管理服务机构 应 提 交 专 项 风险 评估 报告。5.6.8 阶段 服务工作 完 成后，风险管理服务机构 应 提 交 风险管理 阶段 评估 报告。5.6.9 服务 过 程中 发 现 的风险 问 题，风险管理服务机构 应 提出 风险 防 控 建 议 措 施，责任 单位 应 限 期 整 改，并 由风险管理服务机构 进 行 复 查。5.6.10 现 场 检 查 发 现质量 严 重 风险 或 安 全 重大 风险，风险管理服务机构 应 在 8h内 出 具 重大 风险 隐患 整 改 提 示 单，报 送 投 保单位 和 保 险机构。相关 责任方 应立 刻 开展 整 改，如整 改 后 仍 存 在 较 大 事故 隐患 的，保 险机构 应 及 时 向 属 地行 政 主 管部 门 报告。5.6.11 服务方案、报告、整 改 清 单 等成 果 文件，应根据 资 料 信息化管理 要 求，及 时 上 传 信息管理系 统。5.6.12 风险管理服务 期 结 束 后，风险管理服务机构 应 将 所 有 文件 资 料 移 交 保 险机构 归 档 保 存，归 档 资 料 包括但 不 限 于：a)合 同 类：保 险 合 同、风险管理服务 合 同；b)底稿 类：风险管理服务的 技 术 资 料、工作 底稿、人 员 信息、资 质 证 书、现 场 影 像 资 料；c)成 果 类：风险管理服务方案、服务报告、整 改资 料 和 相关 会 议 纪 要。6 风险管理服务实施 6.1 一般规定 6.1.1 本文件 适 用的 保 险 类型 包括但 不 限 于 工 程 质量 潜 在缺陷 保 险、安 全 生 产 责任 保 险、工 程 质量 保 修 责任 保 险、建筑 运 行 维 护综 合保 险、改 造 工 程 综 合保 险、简易低 风险 建设 工 程 综 合保 险、建筑 师 职 业 责任 保 险、绿色 建筑 性能责任 保 险。6.1.2 风险管理服务机构 应 配 合行 政 主 管部 门，根据 建设项目 的风险 防 控需 求，对 投 保项目 开展 联合风险 检 查。6.2 工程质量潜在缺陷风险管理 6.2.1 风险管理服务机构 除 满足 本文件第 四 章 相关 规定 外，尚 应满足 以 下条 件 之 一：a)具 有大 型 建设 工 程 质量 管理 经 验，拥 有 同 类 工 程监 理专 业 乙 级 或 以 上 资 质；b)具 有 3年 以 上 受 保 险机构、工 程建设 方、或 政府 质量 监 管部 门委托 开展 风险管理服务 经 验，有满足 技 术 需 求 的专 业 工 程 师。6.2.2 风险管理服务 团 队除 满足 本文件第 四 章 相关 规定 外，尚 应满足 以 下 要 求：a)施工准 备 阶段，团 队 成 员 应满足 设计 专 业要 求；b)施工 阶段，现 场 风险 评估 人 员 不 少 于 2人，关 键 分部分 项 工 程、节 点 和工 序 的 评估 人 员 不 少 于 3人，且 专 业 应满足 工 程 施工 要 求；c)回访 阶段，现 场 风险 评估 人 员 不 少 于 2人。6.2.3 风险管理服务工作 宜划 分 为 施工准 备 阶段、施工 阶段 和 回访 三个 阶段。6.2.4 施工准 备 阶段，风险管理服务 应 包括 下列 工作：DB4401/T247 20249a)审查 勘察 报告、初 步 设计 文件 或 施工 图 设计 文件，评估 项目 整 体 潜 在缺陷 风险；b)审查各 参 建单位 资 质、施工 图 审查 文件及 其 它 工 程 资 料；c)根据 审查 结 果，编 制 施工准 备 阶段 风险 评估 报告。6.2.5 施工 阶段，风险管理服务 应 包括 下列 工作：a)根据 施工 进度 开展 现 场 风险 评估 工作，频次 不 低 于 平 均每月 2次；b)编 制 施工 阶段 风险 评估 系 列 报告。项目 如 存 在 新 材料、新 工 艺 或 工 程 特 殊 地 质等 情况，应 编 制 专 项 类 风险 评估 报告。6.2.6 回访 阶段，风险管理服务 应 包括 下列 工作：a)每半 年 开展 1次 风险 评估，检 查 竣 工 时 遗 留 质量缺陷 的 跟踪 情况、保 险 等 待 期 内发 生 的 质量缺 陷、维 修 记 录、整 改 情况 等；b)检 查形 式 包括 实体 检 查、收 集 物 业 报 修 记 录、查 看沉 降 观 测 记 录，用 户 问 卷 调 查取 证 等 形 式，收 集建筑 质量缺陷 问 题 的 反馈、投 诉 等；c)在 保 险责任 期 开 始 前 3个 月，配 合建设单位 和 保 险机构，对 所 有 风险 项 进 行 验收，并出 具 质量 遗 留 问 题 清 单；d)回访 阶段 的 质量缺陷或 损 坏，责任 单位 应 按 要 求 维 修 整 改。6.2.7 各 阶段 风险 问 题 的 整 改 结 果，可作 为 项目 阶段 验收 的 依据。6.2.8 风险 问 题 整 改 达到效 果 的，风险管理服务机构 应 及 时 销 项；未 达效 果 的，应持续跟踪整 改进度。6.3 安全生产风险管理 6.3.1 风险管理服务机构 除 满足 本文件第 四 章 相关 规定 外，尚 应满足 以 下条 件 之 一：a)具 有大 型 建设 工 程 管理 安 全经 验，拥 有 同 类 工 程监 理专 业 乙 级 或 以 上 资 质；b)具 有 3年 以 上 受 项目建设 方、或 政府 安 全 监 管部 门委托 开展 安 全 风险管理 经 验，有 满足 专 业要 求 的 安 全 工 程 师。6.3.2 风险管理服务 团 队除 满足 本文件第 三 章 相关 规定 外，尚 应满足 以 下 要 求：a)项目 负 责 人 应具 备 安 全 工 程 师 或 监 理工 程 师 专 业 资 格，掌握 建设 工 程安 全 生 产 相关 法 律 法规和 标准规范，熟悉 风险管理服务 业 务 流 程 和管理 制 度；b)团 队 成 员 应具 备 工 程安 全 管理 经 验，工 程 相关 专 业 注 册 安 全 工 程 师 人 数 不 低 于 30%。6.3.3 安 全 生 产 宣传 和 教 育 培训 服务 应 包括 下列 工作：a)培训 对 象 为 投 保项目安 全 生 产 管理 人 员 和施工 从 业人 员；b)培训 内容 包括 法 律、法规、政 策 性文件、安 全 技 术标准、安 全 生 产 责任 保 险 事故预 防技 术服务 方案和 相关 安 全 技 术 要 求；c)培训频次 应符 合合 同 约 定，因 工 程 需 要 可 相 应 增加频次。6.3.4 安 全 风险 辨 识和 评价 服务 应 包括 下列 工作：a)结 合 工 程 特 点，分 阶段全面 开展 风险 辨 识和 安 全 生 产 评价；b)评估 工 程 各 方的 安 全 生 产 组 织 体系、规 章 制 度、企 业 标准、企 业 信息化 等 内容，根据评估 风险，提出 整 改 建 议；c)重 点 关 注起 重 机 械、脚手架、支 模 架、深 基 坑 等 危 大 工 程 的 防 控；d)根据 风险 评价 结 果 提出 风险 防 控 措 施 建 议，发布风险 预 警 信息；e)现 场 排 查 频次 按 合 同 约 定 执 行。6.3.5 风险管理服务方 式 包括但 不 限 于：a)线 上 服务。风险管理服务机构 借 助 信息管理系 统 或 其他 平 台 工 具，为 责任 单位提 供 线 上 服务；b)线 下 服务。风险管理服务机构 为 工 程 施工 提 供 现 场 服务，指 导 事故预 防 相关 工作。6.3.6 安 全 风险 评估 和 隐患 排 查，宜采 用 现 场 飞 检 模式，做 到 真 实、可 靠。DB4401/T247 2024106.3.7 风险管理服务机构服务 人 员 应 遵守 投 保项目安 全 管理 制 度 和 操 作规 程，采取 安 全 防 护 措 施，保证 自 身 和 其他 人 员 的 安 全。6.3.8 风险管理服务机构 应根据 工 程 特 点，提 供 安 全 生 产 标准化 建设、生 产安 全事故 应 急 预 案 编 制 和 演练、安 全 生 产科技 推 广 应 用、安 全 咨询 等 其他 有 关 事故预 防 工作。6.4 工程质量保修责任风险管理 6.4.1 风险管理服务机构 除 满足 本文件第 三 章 相关 规定 外，尚 应具 有 3年 以 上 受 项目 责任方、物 业单 位 委托 开展 工 程建设 期或 运营 期 风险管理 经 验，有 满足需 求 的专 业 工 程 师。6.4.2 风险管理服务 应 与 保 险 条 款、工 程 质量 保 修 责任 匹 配，内容 包括：a)基 础 设 施工 程、房 屋 建筑 的 地 基基 础 和 主 体结构；b)屋 面 防 水 工 程、有防 水 要 求 的 卫 生 间、房 间 和 外 墙 面 的 防 渗 漏；c)供 热 与 供 冷 系 统；d)电气 管 线、给 排 水 管 道、包括 人防设 备 设 施 在 内的 设 备 安 装 和 装 修 工 程；e)保 险 条 款约 定的 其他 保 修 项目。6.4.3 风险管理服务工作 包括但 不 限 于：a)对 竣 工 验收 资 料、建筑 沉 降 观 测 记 录、设 备 运营 维 护 记 录、设 备 检测 记 录 等 资 料 进 行检 查；b)现 场 服务工作 应 聚焦 建设 工 程 质量 保 修 责任，对 建筑 结构 安 全、防 水 等 内容 进 行检 查。6.4.4 风险管理服务工作 宜 分 阶段 开展，启 动 时 间 不 晚 于 项目 竣 工 验收 合 格 之 日，且 贯穿 建设 工 程 的 整 个 质量 保 修 期。6.4.5 服务 检 查 发 现 的风险 问 题，保 险机构 应督 促 保 修 单位 及 时 整 改，如 保 修 单位 不能 满足 要 求，可 聘 请专 业公司 整 改。保 险责任 外 的 损失，保 险机构可 向 责任 单位 追 偿。6.5 建筑运行维护风险管理 6.5.1 风险管理服务机构 除 满足 本文件第 四 章 相关 规定 外，尚 应具 有 3年 以 上建筑 运 行 风险管理 经 验，有 满足需 求 的专 业 工 程 师。6.5.2 服务内容 包括 物 业单位 履 约评价、建筑 本体风险 隐患 检 查、配 套 设 备 风险 隐患 排 查 等。6.5.3 物 业 履 约评价 内容 应 包括 以 下 工作：a)物 业 管理文件 检 查，如 维 修 记 录、设 备 管理 记 录、安 全 管理 记 录 等；b)用 户 对物 业单位 满 意 度 调 查、物 业 履 约 责任 调 查 等；c)物 业 责任范围内的 设 施 设 备、建筑 本体 等 运 行 与 维 护 检 查；d)物 业 责任范围内的 安保、保 洁、绿 化 检 查。6.5.4 建筑 本体风险 隐患 检 查 应 包括 以 下 工作：a)根据 建筑 特 点，风险 隐患 检 查 内容分 为 楼栋网 格、公 区网 格；b)楼栋网 格 风险 隐患 检 查包括入 户 门 遮雨棚、单 元 门、大 堂、楼道、天 台、外 墙、架 空 层 等；c)公 区网 格 风险 隐患 检 查包括 配 套道路、休闲 公 用 设