XX市住房公积金管理中心专项资金绩效评价报告.doc

XX 市住房公积金管理中心专项资金绩效评价报告 单位： XX 市住房公积金管理中心 2017-06-13一、项目基本情况 （一）项目概况 1、项目单位基本情况 XX 市住房公积金管理中心（以下简称中心），是直属于 XX 市人民政府的副处级自收自支事业单位。中心现辖 13 个县（市、区）管理部（沅陵县管理部、辰溪县管理部、溆浦县管理部、芷江侗族自治县管理部、新晃侗族自治县管理部、会同县管理部、靖州苗族侗族自治县管理部、通道侗族自治县管理部、洪江市管理部、洪江区管理部、麻阳苗族自治县管理部、中方县管理部 、鹤城区管理部），内设办公室、资金归集科、资金营运科、财务科、稽核科、会计结算科、信息科等7 个科室。 主要负责全市职工住房公积金的缴存、提取、个贷和保值增值工作。具体工作： （ 1）编制、执行住房公积金的归集、使用计划； （ 2）负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况； （ 3）负责住房公积金的核算； （ 4）审批住房公积金的提取、使用； （ 5）负责住房公积金的保值和归还； （ 6）编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告； （ 7）承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。 2、项目的实施依据 根 据住房公积金基础工作业务需要， XX 市管委会会议纪要及怀财预201640 号、建金 201614 号、建办金 201451 号，经市财政资产管理科、市财政投资评审中心项目预算评审书、怀财预 201640号及关于 XX 市住房公积金管理中心 2016 年管理费用预算调整的请示设立项目，并严格按照 XX 市市本级财政专项资金管理办法、单位内部管理制度实施项目。 3、项目基本性质、用途和主要内容、涉及范围 2016 年共安排专项资金 7365806.4 元，资金来源：自筹资金。项目基本性质按政府采购类别分为货物类支出 3251780 元，主要用于办公设备购置，包括档案密集架、办公日常固定资产（含业务系统升级设备）、空调设备等；工程类支出 2946006.4 元，主要用于改善机关及13 县市（区）管理部办公服务环境，包括装修、办公服务大厅配套设施等；服务类支出 1168020 元，主要用于信息网络、联网服务等。 （二）项目绩效目标 1、项目绩效总目标和阶段性目标 总目标：进一步改善办公服务环境条件，方便办事群众，给办事群众提供舒适温馨的服务环境，确保各项业务工作顺利开展和正常运行，实现事业长足健康发展；健全和完善各类资料和档案的存放和保 管，确保资料和档案保管更加科学安全有效；保障日常业务办理工作需要，进一步为办事群众提供高效便捷的服务；统一规范咨询服务热线，方便办事群众咨询、投诉和建议；主动融入 “ 智慧 XX” ，进一步提升 “ 住房公积金 +互联网 ” 信息技术，真正实现 “ 让信息多跑路，让群众少跑腿 ” 。 阶段性目标：确保项目建设顺利推进，为办事群众提供更加舒适的服务环境，保障各项日常业务工作顺利开展和正常运行；完善中心档案设备，确保资料和档案保管更加科学安全有效；健全和完善中心固定资产和工会活动室的设备，确保固定资产保管更加科学安全有效，进一步丰富职工 业务文化活动；进一步完善 12329 服务热线平台的相关功能，完善缴存人有关查询渠道，方便办事群众咨询、投诉和建议，为缴存人提供更加方便、高效、快捷的查询服务。 2、预期主要的生态、社会和经济效益 完成归集住房公积金 17.66 亿元，增长 7%;发放个人住房贷款 17.50亿元，个贷余额同比增加 10 亿元 ;个人逾期贷款率控制在 0.02%以内。 严格落实中央、省市供给侧改革政策，持续完善住房公积金缴存使用政策，用好用足住房公积金，助力房地产去库存。实现增值收益 12054万元，补提风险准备金 2000 万元，上缴市政府保障性住 房建设补充资金 7150万元。 二、绩效评价工作情况 绩效评价工作过程：前期准备、组织实施、分析评价 本次自评根据怀财绩 201626 号 XX 市财政局关于开展 2016 年度市级财政资金绩效自评工作的通知开展，根据单位 2016 年项目申报情况，及 2016 年申报项目完成情况进行分析自评。 三、绩效评价指标分析情况 （一）项目资金情况分析 1、项目资金到位情况分析 货物类支出共安排预算资金 3251780 元，工程类支出共安排预算资金2946006.4 元，服务类支出共安排预算 1168020 元。 2、项目资金使用情况分析 货物类支出已全部通过政府招投标采购，根据采购进度共使用资金764900元，工程类支出根据财政投资评审，经政府招投标采购后，按工程进度付款，共使用资金 1725074.4 元，服务类支出已全部通过政府招投标采购，共使用资金 680700.11 元。 3、项目资金管理情况分析 我单位所有项目资金全部采用财政直接付款方式支付，严格遵循专款专用、独立核算的管理原则。所有工程类项目按照市财政局投资评审中心出具的评审报告，经政府招投标采购后按工程进度付款，货物类和服务类项目全部通过政府采购招投标，按采购进度付款。 （二）项目 实施情况分析 1、项目组织情况分析 我单位专项项目的申报严格按照 XX 市市本级财政专项资金管理办法的要求进行，及时进行了项目开展和资金投入。 2、项目管理情况分析 我单位对专项资金中涉及的项目招投标、政府采购事项，严格按照相关要求执行，委托政府采购代理招标认定单位进行公开招标，同时严格合同签订，落实采招物资和服务的验收，做好资金支付的审核审批手续。 （三）项目绩效情况分析 1 、项目经济性分析 （ 1）项目成本（预算）控制情况 我单位工程类项目是根据市财政局投资评审后下达的专项预算资金，货物类项目和服务类项 目全部根据政府采购中标书下达专项预算资金。 （ 2）项目成本（预算）节约情况 我单位已完工的工程类项目根据市财政投资评审结算书，结算金额控制在项目总额的正负 10%以内；货物类项目和服务类项目根据中标书签订政府采购合同，据实结算。 2 、项目的效率性分析 （ 1）项目的实施进度 我单位 2016年申报专项项目全部投入实施开展。 （ 2）项目完成质量 我单位工程类项目都通过市财政投资评审中心验收并出具工程结算书，工程达 100 万以上的，还由市审计局出具审核报告，货物类和服务类项目都有专门人员验收审核审批。 3 、项目的效 益性分析 （ 1）项目预期目标完成程度 1. 缴存： 2016年，实缴单位 5489 家，新开户单位 144 家 ,净增单位 144 家；实缴职工 17.6272 万人，新开户职工 1.9631 万人，净增职工 0.1724 万人；当年缴存额 21.5544 亿元，同比增长 25.12%。 截至 2016 年底，缴存总额 118.6716 亿元，缴存余额 69.6100 亿元，同比分别增长 22.19%、 15.34%。 受委托办理住房公积金缴存业务的银行 8 家，比上年增加 0 家。 2. 提取： 2016年，当年提取额 12.2963 亿元，同比增长 32.14%；占当 年缴存额的比率 57.04%，比上年同期增加 3.03 个百分点。截至2016 年底，提取总额 49.0615 亿元，同比增长 33.44%。 3. 贷款： 个人住房贷款最高额度 40 万元，其中，双职工家庭最高额度 40 万元，单职工家庭最高额度 40 万元。 2016 年，发放个人住房贷款 6507 笔 17.0114 亿元，同比增长 0.54%、7.57%。 2016 年，回收个人住房贷款 6.8563 亿元。 截至 2016 年底，累计发放个人住房贷款 66109 笔、 100.0032 亿元，贷款余额 65.6352 亿元，同比分别增长 10.92%、 18.30%。个人住房贷款率为 94.29%，比上年同期增加 2.36 个百分点。 受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行 7 家，比上年增加 2家。 4. 购买国债： 2016 年，购买国债 0 亿元；兑付国债 0.13 亿元，国债余额 0 亿元，比上年同期减少 0.13 亿元。 5. 融资： 2016年，当年融资额 1.5 亿元，当年归还 0.5 亿元。 截至 2016年底，融资总额 1.5 亿元，融资余额 1 亿元。 6. 资金存储： 截至 2016 年底，住房公积金存款额 5.2106 亿元。其中，活期 1.1636 亿元， 1 年以内定期（含） 0 亿元， 1 年以上定期4.0470 亿元，其他（协议、协定、通知存款等） 0 亿元。 7 . 其他： 截至 2016 年底，资金运用率 94.29%，比上年同期增加2.15 个百分点。 （ 2）项目实施对经济和社会的影响 项目实施对经济的影响： 1. 业务收入： 2016 年，业务收入 23409.07 万元，同比降低 6.42%。其中，存款利息收入 3830.73 万元，委托贷款利息收入 19577.88 万元，国债利息收入 0 万元，其他收入 0.45 万元。 2. 业务支出： 2016 年，业务支出 10675.82 万元，同比增长 118.76%。其中，住房公积金利 息支出 10662.20 万元，归集手续费用支出 0 万元，委托贷款手续费支出 0 万元，其他支出 13.62 万元。 3. 增值收益： 2016 年，增值收益 12733.25 万元，同比降低 36.76%。 4. 增值收益分配： 2016 年，提取贷款风险准备金 2031.03 万元，提取管理费用 2626.44 万元，提取城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金 8075.78 万元。 2016 年，上缴财政管理费用 3298.29 万元。上缴财政的城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金 14086.18 万元。 截至 2016 年底，贷款风险准备 金余额 13127.05 万元。累计提取城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金 38432.36 万元。 项目实施对社会的影响： 1. 缴存业务 : 2016 年，实缴单位数、实缴职工人数和缴存额增长率分别为 2.69%、 7.12%和 25.12%。 缴存单位中，国家机关和事业单位占 75.39%，国有企业占 15.1%，城镇集体企业占 0.27%，外商投资企业占 0.35%，城镇私营企业及其他城镇企业占 5.68%，民办非企业单位和社会团体占 2.39%，其他占0.82%。 缴存职工中，国家机关和事业单位占 75.33%，国有企 业占 15.09%，城镇集体企业占 0.12%，外商投资企业占 0.17%，城镇私营企业及其他城镇企业占 5.1%，民办非企业单位和社会团体占 1.64%，其他占2.56%。 缴存职工中，低收入群体占 9.37%，中等收入群体占 87.61%，高收入群体占 3.02%。 2. 提取业务 : 2016 年，提取住房公积金 4.3 万笔 12.2963 亿元。提取的金额中，住房消费提取占 67.80%（购买、建造、翻建、大修自住住房占 25.86%，偿还购房贷款本息占 41.59%，租赁住房占 0.33%，其他占 0%）；非住房消费提取占 32.2%（离休和退休提取占 19.84%，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占 4.95%，户口迁出本市或出境定居占 6.28%，其他占 1.11%）。 3. 贷款业务： 个人住房贷款： 2016 年，支持职工购建房 80.11 万平方米，年末个人住房贷款市场占有率为 27.17%，比上年同期减少 1.65 个百分点。通过申请住房公积金个人住房贷款，可节约职工购房利息支出44517.36 万元。 职工贷款所购住房套数中， 90（含）平方米以下占 10.83%， 90-144（含）平方米占 80.45%， 144 平方米以上占 8.73%；新房占 91.07%，二手房占 8.93%。 职工贷款笔数中，单职工申请贷款占 30.31%，双职工申请贷款占69.26%，三人及以上共同申请贷款占 0.43%。 贷款职工中，低收入群体占 0.40%，中等收入群体占 98.42%，高收入群体占 1.18%。 异地贷款： 2016 年，发放异地贷款 174 笔 5005 万元。 截至 2016年底，发放异地贷款总额 6448 万元，异地贷款余额 6205万元。 4. 住房贡献率： 2016 年，个人住房贷款发放额、公转商贴息贷款发放额、项目贷款发放额、住房消费提取额的总和与当年缴存额的比率为 135.97%，比上年同期增加 9.31 个百分点。 5. 服务改进情况。 优化完善服务措施，升级打造 “ 互联网 +住房公积金 ” 智慧服务，真正实现 “ 让数据多跑路，让群众少跑腿 ” 。 一是严格服务制度。 2016 年中心除了实行值班领导日常巡查制度外，还创新推出 “ 神秘人 ” 监督机制，通过外聘 “ 神秘人 ” 明察暗访，持续严抓一次性告知、首问负责、限时办结、延时服务、上门服务、集中服务、预约服务、 “6+6” 柜面服务礼仪（站相迎、笑相问、双手接、快准办、双手递、站相送）等文明服务制度的执行，确保各项服