银行业全球CFO研究.pdf

#重新定义CFO埃森哲银行业全球CFO研究从提升企业价值到构建智能企业了解首席财务官如何适应瞬息万变的金融环境，利用颠覆性技术推动银行业变革，引领创新并创造更多价值。2 重新定义CFO：银行业为确保合规，财务人员必须充分了解数据，洞悉交易环境和企业的转型成熟度。全球概况 变幻不定的银行业蕴藏价值，CFO前景广阔 价值探索领域的领导者 着眼纷繁复杂的未来市场 加速部署云技术 推动员工队伍转型 结论：银行业必须即刻行动 45 10 712 1417目录#重新定义CFO 3 4 重新定义CFO：银行业埃森哲与HfS共同开展的最新研究表明，未来属于采用智能运营的企业。智能运营指的是能够应用人工智能、数据分析等技术，从海量数据中生成数据洞察，实时且正确地制定决策、打造卓越的客户体验并取得突破性业务成果。作为企业运营的核心职能部门和天然的数据掌控者，财务部门在企业智能化转型中起着关键作用。我们针对财务转型的这项研究详细阐述了 CFO如何立于企业组织架构的中心，与首席执行官并肩合作，将财务部门变为推动企业发展的引擎。长久以来，CFO一直负责提供财务数据和管控技术成本。如今， CFO正在逐步应用自动化技术，善用数据，提升分析能力，并生成有价值的洞察。同时他们也在突破财务部门的传统职能界限，规划和构建智能业务模式。理想情况下， CFO可以领导企业的智能化转型投资决策，引领企业进入新的发展阶段。我们针对多位CFO和财务高级管理人员开展了调研，并与来自各行各业顶级跨国公司的领导者进行访谈，在此基础上得出的研究成果全面揭示了CFO的职业抱负、工作重点以及面临的阻碍1。CFO的职权范围已拓展至： 打造新的增长点。 管理并控制总成本。 与各职能部门分享洞察。 为CEO提供建议。 降低风险并提高合规性。 提升企业价值。 统筹企业智能化转型。CFO以及其余所有首席级高管都应当把握当下。许多CFO在承担更多职责方面面临着严峻挑战。我们的研究深入揭示了CFO应当如何利用相关技术、技能与合作伙伴关系推动企业转型并实现繁荣发展。1. 埃 森哲对700多位CFO和高级财务主管（其中 140余位来自银行业）开展了定量调查，并对 200位初露头角的财务专业人士单独 进行了调查。我们还对CFO、 CEO和 CDO开展了近50场定性访谈。调查的主题为“重新定义CFO：从提升企业价值到构建智能企业”。变幻不定的银行业蕴藏价值， CFO前景广阔受金融危机影响，近十年来，银行业一直面临着前所未有的严格审查和监管要求。全球银行机构已投入数十亿美元，力求在满足不断变化的合规要求的同时确保企业收益稳定性。当前，银行机构还面临一系列新的威胁。例如，金融科技企业正在利用新兴技术和全新开放式银行监管规定颠覆传统业务模式，并与传统银行机构争抢客户。为了应对这一挑战，全球各大银行正在斥资改进面向客户的各项技术（例如人工智能），并加大开放力度，与第三方服务提供商开展更多合作。#重新定义CFO 5 同时，各大银行也将金融科技视为增长机遇，通过收购或合作，以紧跟新兴技术潮流。不过，这些还远远不够。还有更多威胁需要应对：宏观经济和地缘政治的不确定性、日益增长的全球信贷风险以及次贷市场的再次抬头等诸多因素导致行业局势复杂多变，各大银行机构必须为此做好准 备。埃森哲“重新定义CFO：从提升企业价值到构建智能企业”2调研中的大部分受访者认为，在上述市场环境中，银行业CFO的影响力远超以往。正如本报告所探讨的那样，银行业 CFO志向远大，致力于帮助其所在企业应对行业变革，在严峻的市场环境中突出重围，实现利润增长。他们已摆脱传统的汇报总结式的工作方式，专注预测未来，利用数据创造新价值，推动整个企业的智能化转型，同时促进员工队伍转型，以满足未来的业务需求。6 重新定义CFO：银行业“ 银行业CFOCFO我们全球CFO调研的精华， ”埃森哲全球银行业高级董事总经理艾伦 麦金太尔（Alan McIntyre ）表示。2. 重新定义CFO：从提升企业价值到构建智能企业，埃森哲2018。“ 有关银行业 的调研发现是我们全球 CFO调研的精华， ”“我们的研究表明，CFO和 CEO均处于企业的核心他们正将财务部门转变为推动整个企业发展的动力引擎。除了提供财务数据和管控技术成本外，他们还负责领导整个企业的智能化转型，并充分利用数据开展分析，生成市场领先的洞察。”然而，鉴于目前面临的挑战，银行业CFO必须更进一步，与风险职能部门携手合作，以便更好地预测行业前景。过去，财务部门一直局限于汇报历史数据；现如今，则专注预测未来。银行业CFO应综合应用全新技术以及来自企业内外的海量数据，助力企业更轻松、更迅速、更准确地为未来变革做好准备。作为企业财务数据的监管者和对企业概况和使命了然于心的高管人员，一直以来，CFO始终肩负着洞悉经济和运营风险的重担。着眼纷繁复杂的未来市场#重新定义CFO 7金属和采矿保险银行高科技消费品石油和天然气公用事业通信和媒体零售40%39%38%37%36%35%32%30%29%然而，要想推动企业向“以数据为中心”转型，CFO仍面临诸多挑战。在许多情况下，他们需要解决传统架构的种种缺陷，例如数据可获得性低、难以嵌入分析技术或开展压力测试，以及无法满足针对数据存储库质量和完整性的监管要求。根据我们的研究，四分之三（73%）的银行业CFO对其团队能够接受更具前瞻性、以数据为中心的思维方式充满信心。在我们调查的所有行业中，银行业CFO团队最倾向于为其同事提供关于未来业务场景的前瞻性分析（见图1 ）。迫于监管压力，银行业不得不构建未来盈利场景，为各项业务创建精确的经济仿真模型，这也是过去十年间，严格的监管要求为银行业带来的积极影响之一。图1各行业财务团队对未来业务场景前瞻性分析的比例。资料来源：重新定义CFO：从提升企业价值到构建智能企业，埃森哲2018。8 重新定义CFO：银行业78%76%75%75%71%71%69%64%61%石油和天然气零售高科技金属和采矿保险通信和媒体公用事业银行消费品银行业CFO对其为未来业务场景所做准备工作感到满意：78%的银行业CFO表示已取得了积极成果（见图2）。埃森哲财务与风险服务高级董事总经理史蒂夫 卡尔普（Steve Culp）认为，财务部门在数据分析和压力测试方面的丰富经验使其更加注重未来发展。图2各行业受访者中，能够洞悉动荡不定的未来业务场景，助力企业为此做好准备，并取得积极成果的比例。资料来源：重新定义CFO：从提升企业价值到构建智能企业，埃森哲2018。#重新定义CFO 9“为确保合规，财务人员必须充分了解数据，并洞悉交易环境和企业的转型成熟度，” “如今，财务部门正在利用这些技能为日益复杂的未来市场格局做好准备。”他表示。这些全新的业务模式均依赖于数据。如图3 所示，财务部门在企业如何利用数据方面发挥的作用越来越大，肩负的责任也越来越重。对于各行业的CFO而言，有效利用数据来发掘创收机遇变 得愈发重要。事实上，在“重新定义CFO” 调研中，有四分之三的受访者表示，CFO是推动企业转型并进入智能化增长新时代的最佳人选。同样约四分之三的受访者认为其已成功实现了为企业创造新价值的目标，例如利用数据打造全新业务模式。正是基于以上，近四成（39%）的受访者认为，财务部门应在与企业数据相关的企业价值探索计划中发挥主导作用。金融服务企业与客户互动的方式正在逐步发生改变。智能平台能够打造前所未有的业务模式，帮助客户更好地掌控资金动向，而这正是客户目前所需要的。价值探索领域的领导者10 重新定义CFO：银行业39%的受访者认为财务部门应在与企业数据相关的企业价值探索计划中发挥主导作用。