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金融诈骗司法大数据分析报告,目录,案件说明案件基本情况被告人情况信用卡诈骗案件主要特征,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,金融诈骗罪为我国刑法分则第三 章第五节规定的类罪名，包括集资诈 骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金 融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪 、信 用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险 诈骗罪等八种具体罪名。本报告所称的金融诈骗案件，是指构 成上述八种任一罪名的刑事案件。,01案件说明,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,2016年全国法院新收金融诈骗一 审案件近1.4 万件， 2017 年新收 案件降至1.1 万余件， 2018 年新 收案件仅为8400余件。近三年金融诈骗发案量同比持续 下降，平均降幅超20%。,近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%，金融诈骗风险逐年缓解,02案件基本情况,0,4000,8000,12000,16000,2016年,2017年,2018年,各年案件量,下降18.49%,下降24.85%,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,02案件基本情况,金融诈骗案件主要分布在东部地区，中西部地区案件占比逐年上升金融 诈 骗 案 件 收 案 量 排 名 前 三 地 区 为 广 东（8.43%）、上海（6.64%）和福建（6.50%）。金融诈骗案件主要分布于东部地区，2015年东部地 区收案量占全国案件总量的62.50% ， 2016 年、2017 年和2018 年这一数据逐步下降至51.72% 、50.12%和48.26%； 中西部地区案件占比逐年上升2018年全国各地案件均有下降，仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。,注：本报告东部地区包括辽宁、北京、天津、河北、山东、江苏、上海、浙江、福建、广东、海南等11个省市。,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,1.52%2.25%3.76%8.14%,0.80%,0.37%0.01%,2016年,83.14%79.66%,1.62%2.74%4.43%10.51%,0.33%0.02%,2017年0.71%,信用卡诈骗罪 集资诈骗罪 保险诈骗罪 贷款诈骗罪 票据诈骗罪 信用证诈骗罪金融凭证诈骗罪 有价证券诈骗罪,0.60%0.02%,0.31%,2.03%3.97%5.76%,15.13%,72.19%,2018年,信用卡诈骗为金融诈骗主要案件类型，近两年发案量大幅下降，整体呈收窄趋势,02案件基本情况,信用卡诈骗罪为主要案件类型，在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%。2016年至2018年，信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件，在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%，信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,06000 12000,票据诈骗罪信用证诈骗罪 金融凭证诈骗罪 有价证券诈骗罪,贷款诈骗罪,保险诈骗罪,集资诈骗罪,信用卡诈骗罪,排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势 上升，收案量由2016年的1100余件 上升至2018年的近1400件，增幅达27%，集资诈骗风险防控压力加大。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后 升， 2018 年收案量同比分别增加9.06%和37.84%，变化趋势需引起关注。,集资诈骗犯罪风险防控压力增大，贷款诈骗、金融凭证诈骗发案量有所抬头,02案件基本情况,5.23%,21.91%,0.96%,4.03%,13.27%27.93%,27.45%,0.00%,31.90%8.17%,2.20%9.06%6.01%67.50%,37.84%0.00%,06000 1200006000 12000,2016年2017年2018年,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中（ 或中专） 的被告人占比38.55% 、29.32%，二者总计超三分之二。具有中等教育文凭公民每10万人发案量 为5.49人次，排名第一；其次为高等文 化程度公民（4.23人次）和初中文化程 度公民（2.89人次）。可面向中等以上 文化程度人群适度加大金融犯罪普法力 度。,03被告人情况,金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主，但发案密度与公民文化程度呈较强正相关,注：2017年全国不同文化程度人口数量由2010年第六次人口普查结果及近7年国民经济与社会发展统计公报推演而得。,21.38%,29.32%,38.55%,10.31%,0.45%,被告人文化程度分布,高等教育（本专科及以上） 中等教育（高中及中专）初 中小学文盲或半文盲,4.23,5.49,2.89,1.18,0.48,高 中 初 小 文 等 等 中 学 盲 教 教或育育半文 盲,不同文化程度公民发案密度（每10万人口）,单位：人次,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,近三年信用卡诈骗案件中，诈骗手 段主要为恶意透支或超过规定期限 透支，相关案件占比高达76.43%； 可见，失信惩戒和额度管理工作应 适当加强。,此外，骗取或冒用他人信用卡类案 件占比为20.41%，信用卡信息安全 保护亦需加强。,信用卡诈骗案件近八成作案手段为恶意透支或超限透支，信用和额度管理应引起重视,04信用卡诈骗案件主要特征,76.43%,20.41%,1.28%1.73%0.15%,恶意透支/超过规定期限透支使用伪造的信用卡,冒用他人信用卡/骗取他人信用卡使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,使用作废的信用卡,司法大数据专题报告 之 金融诈骗,0.30.20.10,0.5,0.70.6,0.64,0.35,0.41,0.29,0.33,0.36,0.83,0.40,0.22,0.11,40003000200010000,5000,6000,农 工 中 建 中 光 邮 兴 交 招 业 商 国 设 信 大 政 业 通 商 银 银 银 银 银 银 储 银 银 银 行 行 行 行 行 行 蓄 行 行 行银 行,总涉案量每万张信用卡涉案数,0.9 近三年来，信用卡诈骗案件主要涉诉银0.8,行为农行（案件量占比22.32%）、工行（20.46%）和中行（15.91%）。,0.4 发卡量排名前五的工行、建行、招行、,中行和农行，其每万张信用卡涉案量分 别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件 和0.64件，招行涉案风险最低。发卡量排名第10的邮储银行每万张信用 卡涉案0.83件，涉案风险排名第一。,04信用卡诈骗案件主要特征,信用卡诈骗案件主要涉诉银行中，邮政储蓄银行每万张信用卡涉案量最高，招行最低,注：报告中信用卡发卡量为截至2018年中期主要银行信用卡累计发卡量，数据来自上交所。,数据来源：人民法院大数据管理和服务平台统计时间：2016年1月1日至2018年12月31日 数据范围：刑事一审案件制作时间：2019年4月,谢谢观看,THANK YOU,
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