2018年4季度银行理财能力排名报告.pdf

1 普益标准银行理财能力排名报告 （ 2018 年 4 季度） 发布机构：普益标准 研究支持：普益寰宇研究院西南财经大学信托与理财研究所 摘 要： 2018 年 4季度，银行理财能力 综合 排名和单项排名结果如下： 综合理财能力：全国性银行排名前五的依次为兴业银行、中信银行、华夏银行、中国工商银行和中国光大银行；城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、北京银行、南京银行、宁波银行、徽商银行、锦州银行、青岛银行、上海银行、包商银行和长沙银行；农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、杭州联合农商银行、江苏常熟农商银行、广东南海农商银行、吉林九台农商银行和宁波鄞州农商银行。 发行能力：全国性银行排名前五的依次为中国农业银行、中国建设银行（并列第一）、中国工商银行、上 海浦东发展银行和交通银行（并列第四）；城市商业银行排名前十的依次为北京银行、上海银行、江苏银行、宁波银行（并列第三）、南京银行、杭州银行、徽商银行、天津银行、青岛银行和锦州银行；农村金融机构排名前十的依次为重庆农商银行、上海农商银行、江苏江南农商银行、广州农商银行、东莞农商银行、武汉农商银行、广东南海农商银行、江苏常熟农商银行、宁波鄞州农商银行和厦门农商银行。 收益能力：全国性银行排名前五的依次为渤海银行、兴业银行 、浙商银行、华夏银行 和上海浦东发展银行 ；城市商业银行排名前十的依次为营口沿海银行、盛京银行、锦 州银行、南京银行、洛阳银行、九江银行、廊坊银行、葫芦岛银行、江苏银行（并列第八）、大连银行和赣州银行（并列第十）；农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、天津滨海农商银行、重庆农商银行、山西运城农商银行、浙江杭州余杭农商银行、贵州花溪农商银行、江苏江南农商银行、成都农商银行、包头农商银行（并列第八）、江苏扬中农商银行、山西乡宁农商银行（并列第十）和江苏常熟农商银行（并列第十）。 风险管理能力：全国性银行排名前五的依次为中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、中国农业银行（并列第三）和中国建设银行；城市商业银 行排名前十的依次为江苏银行、徽商银行、南京银行、晋商银行、长安银行、青岛银行、晋城银行（并列第六）、长沙银行、东莞银行（并列第八）和重庆银行；农村金融机构排名前十的依次为青岛农商银行、广州农商银行、重庆农商银行、山西河津农商银行、江苏江南农商银行、江苏常熟农商银行、广东南海农商银行、贵阳农商银行、长春农商银行（并列第八）、山西尧都农商银行、贵州花溪农商银行（并列第十）、内蒙古呼和浩特金谷农商银行（并列第十）和江苏盐城农商银行（并列第十）。 理财产品丰富性：全国性银行排名前五的依次为交通银行、华夏银行、中国光 大银行、中信银行和兴业银行；城市商业银行排名前十的依次为青岛银行、徽商银行、宁波银行、上海银行、北京银行、江苏银行、贵阳银行、东莞银行、杭州银行和南京银行（并列第九）；农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、东莞农商银行、杭州联合农商银行、深圳农商银行、江苏常熟农商银行、江苏江南农商银行、江苏吴江农商银行、江苏张家港农商银行、上海农商银行（并列第八）和广东顺德农商银行。 信息披露规范性：全国性银行排名前五的依次为兴业银行、中国光大银行、广发银行、中信银行和中国建设银行；城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、嘉兴银行、福建海峡银行、长安银行、晋城银行、泰安银行、成都银行、汉口银行（并列第七）、青海银行和吉林银行；农村金融机构排名前十的依次为珠海农商银行、宁波鄞州农商银行、青岛农商银行、山西榆次农商银行、江苏江南农商银行、广州农商银行、武汉农商银行、上海农商银行、江苏紫金农商银行和亳州药都农商银行。 研究员 ： 魏 骥遥 李明珠 余新月 联系电话：（ 028） 86616110 发布时间： 2019 年 01 月 18 日 发布机构 ：普益标准 办公地址 : 四川省成都市青羊区二环路西二段 19号仁和春天 A座 801-803室 研究支持 ：普益寰宇研究院 西南财经大学信托与理财研究所 办公地址：中国成都西南财经大学 银行理财能力排名报告（ 2018 年 4 季度） 此次银行理财能力排名以 2018 年 4 季度为观察期。我们对观察期内各家银行的理财产品进行统计与评价，同时辅以评估问卷调查的形式对各家银行理财业务的产品研发、投资管理、产品销售、信息披露等方面进行考察与分析。本次排名对象为所有在本季度发行过产品的内资银行或本季度未发行产品但有产品存续或到期的内资银行，共计 419 家，较上期增加16 家；其中包括全国性银行 18 家（国有银行 6 家，股份制商业银行 12 家），城市商业银行122 家，农村金融机构 279 家。本季度银行理财能力排名囊括了所有预期收益型产品（包括封闭式、半开放式和全开放 式产品）和净值型产品。 我们的数据来源于银行通过公开渠道披露的信息、与银行签订的数据交换协议及每季度银行反馈的动态问卷，其中本季度问卷返回数达 165 份。其中，动态问卷的反馈信息中涵盖了各家银行的发行总量及存续数据，再结合前两个渠道的数据，我们对 2018 年 4 季度银行理财产品存续规模总量进行了估计 1。 419 家商业银行（不包括外资银行）季末存续 109178款理财产品，较 2017 年 4 季度减少 13112 款，同比下降 10.72%，存续规模估计为 30.71 万亿元，较 2017 年 4 季度同比增长 6.32%。 从发行主体类型来看 ， 2018 年 4 季度全国性银行理财产品的存续数量及存续规模均领先，城市商业银行次之，最后是农村金融机构。其中，全国性银行（包括国有银行和股份制银行）存续数量为 47279 款，同比（较 2017 年 4 季度，下同）减少 13.38%，存续规模为 24.77万亿元，同比增长 9.64%；城市商业银行存续数量为 34470 款，同比减少 7.21%，存续规模为 4.47 万亿元，同比减少 4.25%；农村金融机构（包括农商银行、农信社、农合行）的产品存续数量为 27429 款，同比减少 10.23%，存续规模为 1.47 万亿元，同比减少 6.55%。 从认购对象来看， 2018 年 4 季度个人理财产品存续数量为 82715 款，同比增长 1.33%，存续规模为 23.54 万亿元，同比增长 17.03%；机构理财产品存续数量为 24040 款，同比减少 28.82%，存续规模为 5.62 万亿元，同比减少 6.15%；同业理财产品存续数量为 2423 款，同比减少 64.81%，存续规模为 1.55 万亿元，同比减少 44.20%。 全国性银行的理财能力竞争仍然激烈，其中兴业银行在各方面均衡发展，表现稳健 ， 综合理财能力在全国性银行中维持第一位。城市商业银行中，九江银行收益能力 有较大提升，且信息披露规范性 有所加强 ，综合理财能力排名由 3 季度 的第 30 名 上升至 第 17 名 。 农村金融机构中 ， 郑州市市郊农村信用合作联社响应 转型号召， 加强资管业务 各方面能力建设， 综合理财能力排名 由 3 季度 的第 37 名 上升至 4 季度 的 第 28 名 。 1 产品数量与存续规模按普益标准统计口径，与银行业理财登记托管中心统计口径稍有差异。 从宏观经济表现来看， 4 季度 GDP 预计同比增长 6.5%，与 3 季度持平。 2018 年以来，中国经济运行总体稳定，企业盈利状况良好，制造业投资、民间投资增长持续回暖，新产业、新产品、新业态继续保持较快增长。 10 月至 12 月， CPI 同比涨幅逐月小幅收窄，平均值为2.2%，这主要是由原油价格 下降所致； 12 月末，广义货币（ M2）余额为 167.68 万亿元，同比增长 8.2%，增速较上月末低 0.9 个百分点。整体来看，随着内外供需的进一步调整，经济结构继续优化升级，经济增长速度维持在合理区间，稳步发展的宏观经济为中国资管行业的发展提供了良好的外部环境。 从行业监管来看， 2018 年 12 月商业银行理财子公司管理办法正式实施，鼓励商业银行通过理财子公司形式开展银行理财业务，并在理财销售、投资、产品分级、委外合作等方面释放多重利好。销售方面，下调公募理财销售门槛，放宽理财销售渠道，且个人投资者首次购买理财不 再强制实行面签制度；投资方面，非标投资余额规定有所放松，且允许公募理财直接投资股票；产品分级方面，允许发行分级理财产品；委外合作方面，允许合规私募投资基金管理人作为理财投资合作机构。 商业银行通过理财子公司开展资管业务，一方面能强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源，逐步有序打破刚性兑付，更好保护投资者合法权益；另一方面也能优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制，促进银行理财业务规范转型。目前已有中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行等 4 家银行获批设立理财子公司， 另有 20 多家银行宣布拟设立理财子公司。这不仅有利于银行理财长期健康发展，也有利于丰富机构投资者队伍，拓宽金融市场资金渠道，满足金融消费者多样化金融投资需求。 从市场发展趋势来看，在资管新规、理财新规、理财子公司管理办法等监管政策指引下，银行理财业务结构进一步优化，理财业务转型发展的步伐正逐步加快。具体来看，零售理财存续规模继续上升，与 3 季度比较，环比上升 4.38%，与去年同期相比，同比上升 17.03%；净值型理财产品存续数量大幅上升，与 3 季度比较，环比上升 10.41%，与去年同期相比，同比上升 84.82%， 净值化转型进程明显加快。与此同时，受政策环境与市场环境的双重冲击，一些中小型银行将舍弃理财业务，或回归银行存贷本业，或向财富管理领域转型发展。 未来，在监管政策引导下，提前设立理财子公司的商业银行或将以此为契机，借助政策红利进一步扩张自身业务规模，进而提升市场核心竞争力。同时，尚不具备条件成立理财子公司的中小型银行则需进一步厘清未来银行理财业务发展战略和发展规划，加强资管业务各项核心能力建设，推动力所能及的业务转型和发展。 综合理财能力：全国性银行排名前五的依次为兴业银行、中信银行、华夏银行、 中国工商银行 和 中国光大银行 ；城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、北京银行、南京银行、宁波银行、徽商银行、锦州银行、青岛银行、上海银行、包商银行和长沙银行；农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、杭州联合 农商银行、 江苏常熟农商银行、广东南海农商银行、吉林九台农商银行和宁波鄞州农商银行。 2018 年 4 季度，全国性商业银行中，理财能力综合排名前五的银行依次是兴业银行、中信银行、华夏银行 、中国工商银行和中国光大银行。 2018 年 4 季度，兴业银行持续稳健 经营，各考核单项表现均 较优秀 ，理财能力综合得分 依旧维持在全国性银行第一位 ；面临 行业 转型 ， 中信银行 积极丰富产品类型， 扩充产品池，以 进一步拓展 客户群 ，其各方面考核较为 靠前， 理财能力 综合得分位居全国性银行第二位；华夏银行理财 产品的发行与收益本季度 表现 较为突出， 理财能力综合得分 位居全国性银行第三位。 全国性银行综合排名前十强中，全国性股份制银行与国有银行的比例为 7:3，与 3 季度相比，国有银行数量继续增加，资管业务 持续发力 。从市场表现来看 ， 中国 建设银行、 中国银行 、 中国 农业银行、交通银行理财子公司 相继 获批 ，国有 银行 资管业务发展 潜力 巨大， 或将 引领行业 新 发展。 2018 年 4 季度，城市商业银行中，理财能力综合排名前十的银行依次是江苏银行、北京银行、南京银行、宁波银行、徽商银行、锦州银行、青岛银行、上海银行、包商银行和长沙银行。 随着商业银行 理财子公司管理办法 的颁布 ， 理财子公司相对 银行资管部门 在开展资管 业务 方面有更多 监管红利， 市场上 设立理财子公司的热情高涨 。从 数据统计来看， 包括本季度综合理财能力分别位列城市商业银行前三名的江苏银行、北京银行、南京银行在内 ，目前已有 10 家 城商行拟设立理财子公司， 城商行 理财业务 竞争激烈程度可见一斑 。 在转型过渡期内 ， 各城商行 应根据自身 实际情况 ， 积极响应监管号召 ， 有序完善支撑净值产品 运营的制度建设、系统建设以及人才队伍建设 等 ， 提升 自主投资管理能力， 稳步推进 净值化转型 。 2018 年 4 季度，农村金融机构中，理财能力综合排名前十的银行依次是广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、杭州联合农商银行、江苏常熟农商银行、广东南海农商银行、吉林九台农商银行和宁波鄞州农商银行。 从数据统计来看 ， 2018 年 4 季度 参与排名的农村金融机构为 279 家 ， 较 3 季度 增加了16 家 。 由于商业银行理财子公司 管理办法 为 银行资管业务 的 发展带来一定的 监管利好 ，为部分 农村金融机构发展资管业务带来 信心 。 目前，广州 农商银行和广东顺德农商银行 已 公布拟设立理财子公司 ，农村金融机构 设立理财子公司的队伍逐步扩大 。在 积极 布局 转型的同时， 由于监管实质性 要求并未放松， 农村金融机构 也 需 注意转型带来的风险控制、信息披露合规 性等 方面 的问题， 把控好转型节奏 ， 以 顺利完成转型过渡。 表 1：银行理财能力综合排行榜（ 2018 年 4 季度 ） 全国性商业银行： 排名 银行名称 发行能力得分 收益能力得分 风险管理得分 理财产品丰富性得分 信息披露规范性得分 评估问卷得分 综合得分 1 兴业银行 22.96 22.02 17.61 14.18 13.75 86.63 89.74 2 中信银行 23.19 19.49 18.77 14.19 12.49 95.55 89.62 3 华夏银行 23.13 21.59 19.76 14.21 11.88 85.50 89.56 4 中国工商银行 24.71 19.19 18.70 13.45 12.38 93.45 89.43 5 中国光大银行 22.82 20.91 19.79 14.20 12.80 84.95 89.41 6 中国民生银行 23.26 20.78 19.74 14.01 11.50 89.84 89.39 7 交通银行 24.27 20.88 17.10 14.37 12.35 84.25 88.02 8 中国建设银行 24.80 20.81 19.18 13.09 12.48 75.90 87.47 9 广发银行 21.34 20.64 18.67 13.29 12.79 87.79 86.94 10 渤海银行 20.32 22.03 18.68 12.99 11.51 90.83 86.59 11 中国农业银行 24.80 18.48 19.74 12.78 11.05 85.15 86.51 12 招商银行 23.87 14.02 18.43 13.63 12.26 80.45 81.86 13 中国银行 22.80 20.15 16.95 13.57 12.17 58.72 80.26 14 上海浦东发展银行 24.27 20.93 11.71 13.04 10.77 78.33 80.25 15 中国邮政储蓄银行 21.59 18.47 18.84 10.85 11.80 75.00 80.24 16 平安银行 20.96 20.87 9.05 13.12 11.25 59.72 72.15 17 恒丰银行 18.92 20.76 12.26 9.41 11.52 58.72 70.03 18 浙商银行 19.62 21.88 9.05 12.97 4.72 58.72 66.34 资料来源：普益标准 城市商业银行： 排名 银行名称 发行能力 得分 收益能力得分 风险管理得分 理财产品丰富性得分 信息披露规范性得分 评估问卷得分 综合得分 1 江苏银行 20.64 21.23 19.79 12.90 14.43 94.75 90.14 2 北京银行 21.71 19.93 19.51 13.09 13.79 88.50 88.13 3 南京银行 20.13 21.37 19.72 12.45 11.61 95.20 87.26 4 宁波银行 20.64 20.26 19.51 13.18 13.38 83.88 86.35 5 徽商银行 18.94 20.13 19.73 13.20 13.47 85.30 85.44 6 锦州银行 18.57 21.38 19.53 10.67 13.67 88.53 84.77 7 青岛银行 18.64 19.89 19.61 13.72 13.08 81.49 84.25 8 上海银行 21.70 19.82 18.51 13.10 9.87 88.43 84.08 9 包商银行 17.69 20.71 18.69 11.45 13.08 93.53 84.00 10 长沙银行 18.06 20.29 19.57 11.86 13.61 86.40 83.99 11 哈尔滨银行 18.02 20.85 19.40 12.13 11.58 91.88 83.97 12 河北银行 18.06 20.07 19.44 12.37 13.74 84.68 83.88 13 重庆银行 17.15 20.32 19.54 12.04 12.74 91.44 83.72 14 东莞银行 16.69 20.58 19.57 12.56 12.60 90.45 83.69 15 齐鲁银行 17.33 20.40 19.38 12.43 13.16 87.59 83.68 16 汉口银行 17.65 20.81 18.50 10.33 13.92 93.26 83.63 17 九江银行 16.61 21.35 18.23 11.86 13.17 91.93 83.36 18 长安银行 17.06 20.22 19.62 12.04 14.18 84.07 83.31 19 天津银行 18.84 20.39 19.40 10.14 12.91 88.99 83.13 20 大连银行 16.88 21.22 17.30 10.77 13.45 93.06 82.31 21 晋商银行 15.81 19.78 19.63 11.60 12.86 91.40 82.02 22 杭州银行 19.40 20.21 18.29 12.45 11.75 81.48 81.97 23 四川天府银行 15.50 20.93 19.53 10.40 12.68 93.65 81.96 24 郑州银行 16.81 19.98 18.39 11.10 13.22 91.55 81.92 25 江西银行 16.87 20.82 19.49 11.03 12.73 85.61 81.88 26 泉州银行 15.93 19.62 19.44 11.26 13.20 90.38 81.64 27 晋城银行 15.97 19.85 19.61 10.06 13.99 88.39 81.26 28 华融湘江银行 16.58 19.95 18.18 12.07 12.26 89.62 81.16 29 苏州银行 17.11 17.90 18.43 12.04 13.33 90.31 81.10 30 中原银行 17.54 19.04 19.34 11.42 11.82 88.75 81.09 31 珠海华润银行 16.54 19.52 18.96 12.21 12.83 85.23 81.08 32 吉林银行 16.13 20.90 19.27 9.53 13.81 85.57 80.82 33 湖北银行 15.83 20.53 19.25 9.64 13.69 88.30 80.81 34 长城华西银行 16.30 20.21 18.42 11.32 12.97 87.10 80.80 35 富滇银行 15.92 20.25 19.40 9.40 13.45 88.17 80.37 36 成都银行 15.77 18.73 19.22 10.92 13.92 87.10 80.26 37 广州银行 16.42 19.48 19.47 12.29 12.51 80.59 80.25 38 贵阳银行 17.85 18.15 19.06 12.89 12.86 77.80 80.22 39 广西北部湾银行 14.10 19.98 19.06 11.78 13.70 86.61 80.21 40 广东华兴银行 15.57 20.91 19.40 10.96 12.54 83.41 80.19 41 甘肃银行 15.60 21.03 19.30 10.93 13.28 80.02 80.11 42 云南红塔银行 15.28 19.50 18.24 11.44 12.71 91.60 80.05 43 厦门银行 15.06 20.49 18.27 11.59 13.73 83.02 79.91 44 盛京银行 17.14 21.73 19.27 8.10 13.11 78.79 79.24 45 兰州银行 14.45 20.09 19.44 10.52 12.66 86.55 79.04 46 浙江稠州商业银行 17.59 20.86 19.04 10.97 12.44 70.12 78.74 47 桂林银行 16.15 21.19 19.23 9.63 12.72 77.74 78.67 48 上饶银行 13.91 20.27 19.14 10.16 13.75 83.13 78.40 49 齐商银行 14.77 20.00 19.13 9.38 12.72 86.00 78.01 50 昆仑银行 16.65 18.89 19.45 9.77 10.99 84.30 77.46 51 内蒙古银行 15.01 19.38 19.23 8.73 12.66 87.08 77.42 52 泰安银行 13.24 20.55 19.44 8.65 13.96 83.34 77.33 53 莱商银行 14.70 20.55 19.33 7.61 13.31 82.40 76.87 54 石嘴山银行 13.61 20.02 19.10 7.04 13.14 91.09 76.54 55 宁夏银行 14.95 19.56 19.31 10.49 12.24 76.09 76.46 56 威海市商业银行 15.44 20.16 19.19 7.82 13.37 77.41 76.27 57 福建海峡银行 14.41 20.57 19.40 8.53 14.29 72.09 76.18 58 洛阳银行 16.03 21.36 19.27 5.99 12.85 75.20 75.44 59 浙江民泰商业银行 14.33 20.62 19.19 8.83 11.73 78.35 75.42 60 浙江泰隆商业银行 15.55 19.28 17.94 8.76 13.65 75.80 75.30 61 龙江银行 16.68 20.77 18.33 7.16 12.00 74.64 74.87 62 嘉兴银行 14.18 19.06 18.11 7.47 14.33 80.65 74.66 63 阜新银行 14.25 20.87 19.09 7.00 10.89 83.02 74.29 64 唐山银行 13.57 21.07 19.02 7.34 12.21 78.09 74.19 65 焦作中旅银行 13.93 19.89 19.20 6.10 11.38 84.45 73.29 66 绍兴银行 14.45 19.54 19.22 6.90 12.01 75.82 72.86 67 抚顺银行 13.45 20.80 19.14 6.99 12.08 74.30 72.82 68 张家口银行 15.12 18.59 19.36 7.42 11.91 74.27 72.77 69 乌鲁木齐银行 14.82 18.53 19.36 7.32 12.49 73.57 72.73 70 德州银行 13.08 20.00 19.21 5.91 12.67 79.18 72.54 71 朝阳银行 12.32 20.90 19.03 5.63 12.07 82.66 72.48 72 烟台银行 12.48 20.31 19.01 7.80 12.84 71.77 72.30 73 青海银行 12.73 19.26 18.07 7.21 13.84 71.73 71.24 74 西安银行 14.79 20.51 19.21 4.97 11.57 71.60 71.16 75 日照银行 14.47 17.81 19.00 10.00 9.53 70.48 70.75 76 攀枝花市商业银行 13.55 20.80 16.19 6.81 11.20 78.40 70.51 77 潍坊银行 13.10 19.05 19.09 5.59 13.42 70.87 70.37 78 东营银行 14.14 20.30 17.92 5.63 12.79 68.50 70.33 79 沧州银行 10.59 19.64 19.36 4.55 13.09 81.15 70.01 80 自贡银行 11.88 13.68 18.05 11.03 13.41 76.07 69.65 81 乐山市商业银行 14.42 19.68 19.12 8.50 9.03 65.09 69.62 82 济宁银行 12.85 19.77 19.18 4.88 12.55 71.07 69.60 83 晋中银行 13.39 20.33 19.16 6.44 8.79 74.39 69.36 84 广东南粤银行 14.54 20.83 13.20 10.70 12.64 58.72 69.28 85 秦皇岛银行 12.84 19.80 17.89 4.66 12.90 68.85 68.24 86 鄂尔多斯银行 12.05 19.63 19.18 4.94 13.00 65.05 68.06 87 金华银行 13.19 19.59 17.12 5.73 10.68 71.83 67.41 88 鞍山银行 11.41 20.60 18.08 4.08 12.65 69.65 67.39 89 辽阳银行 14.66 20.21 13.27 8.73 11.36 58.72 66.32 90 枣庄银行 11.83 20.47 17.91 5.25 8.95 71.98 65.92 91 营口银行 14.88 20.70 12.91 6.97 11.26 58.72 65.12 92 达州银行 7.65 14.70 18.00 6.68 11.16 88.00 64.15 93 重庆三峡银行 14.60 20.36 12.07 9.63 8.45 59.72 64.03 94 宁波通商银行 13.34 20.44 11.24 9.59 9.72 58.72 63.21 95 长治银行 10.67 20.68 15.64 4.19 8.82 71.70 62.34 96 厦门国际银行 14.97 19.66 9.05 9.26 10.14 58.72 62.21 97 温州银行 15.99 20.93 9.05 9.81 6.96 58.72 61.93 98 营口沿海银行 12.76 21.98 12.59 4.14 10.91 58.72 61.65 99 柳州银行 13.96 19.82 13.07 6.09 8.24 58.72 60.69 100 丹东银行 13.82 20.06 10.08 7.57 9.36 58.72 60.45 101 葫芦岛银行 11.87 21.23 12.76 4.80 9.84 58.72 60.15 102 临商银行 12.85 19.43 12.60 5.38 10.22 58.72 60.13 103 台州银行 12.06 19.38 12.76 5.91 10.20 58.72 59.99 104 廊坊银行 15.82 21.30 6.57 7.31 8.61 58.72 59.44 105 承德银行 12.05 19.64 12.02 5.48 9.98 58.72 59.08 106 乌海银行 13.27 19.66 8.05 6.22 10.23 58.72 57.68 107 赣州银行 13.99 21.22 6.57 4.30 8.16 58.72 55.14 108 邢台银行 12.77 18.60 6.57 6.48 9.77 58.72 55.09 109 绵阳市商业银行 12.62 20.38 6.57 5.63 8.91 58.72 55.02 110 贵州银行 13.04 19.90 6.57 4.24 9.95 58.72 54.71