信托业务相关法规汇编（201907）.pdf

信托业务 相关 法规汇编 201907 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 2 点击目录可跳转至对应章节 ，电脑使用 “ Ctrl+F”可查找具体内容。 目录 一、法律 . 7 中华人民共和国信托法 . 8 中华人民共和国中国人民银行法（ 2003 年修订） . 22 中华人民共和国商业银行法（ 2003 年修订） . 31 中华人民共和国银行业监督管理法（ 2006 年修订） . 51 中华人民共和国证券投资基金法（ 2015 年修订） . 62 中华人民共和国慈善法 . 96 二、行政法规 . 112 全国社会保障基金条例 . 114 三、部门规章、规范性文件及行业指引 . 119 中国银监会信托公司行政许可事项实施办法 . 120 中国银监会关于印发商业银行委托贷款管理办法的通知 . 137 信托公司净资本管理办法 . 142 信托公司管理办法 . 147 慈善信托管理办法 . 158 信托公司集合资金信托计划管理办法 . 168 应收账款质押登记办法（ 2017 年修订） . 175 金融机构信贷资产证券化试点监 督管理办法 . 180 国务院办公厅关于中华人民共和国信托法公布执行后有关问题的通知 . 196 国务院办公厅转发中国人民银行整顿信托投资公司方案 的通知 . 197 国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知 . 202 国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知 . 205 国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知 . 208 国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知 . 210 关于规范金融企业对地方政府和国有企业投融资行为有关问题的通知 . 212 关于项目运营方利用信托资金融资过程中增值税进项税额抵扣问题的公告 . 215 全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法（ 2016 年修订版） . 216 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 3 中国保监会关于保险公司投资信托产品风险有关情况的通报 . 222 中国保监会关于印发保险公司偿付能力报告编报规则 问题解答第 24 号：信托计划的通知 . 224 中国人民银行（计划资金司）关于执行金融信托投资机构 资产负债比例管理暂行办法若干问题的通知 . 225 中国人民银行关于信托投资公司 人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知 . 227 中国人民银行关于中国银行信托体制改革问题的批复 . 230 中国人民银行办公厅关于信托投资公司清算、转制工作有关事宜的通知 . 231 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于进一步加强 信贷结构调整促进国民经济平稳较快发展的指导意见 . 234 信托公司在全国银行间债券市场开立信托专用债券账户有关事项 . 239 关于信托公司信托产品专用证券账户有关事项风险提示的通知 . 241 中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知 . 242 中国银行业监督管理委员会关于加快信托投资公司原有业务清理有关问题的通知 . 244 中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司私人股权投资信托业务操作指引的通知 . 246 中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发信托公司受托境外理财业务管理暂行办法的通知 . 251 中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知 . 259 中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知 . 261 中国银行业监督管理委员会办公厅关于华宝信托投资有限责任公司与上海岩鑫实业投资有限公司信托合同纠纷案所涉有关信托法规释义的批复 . 263 中国银监会办公厅关于进一步做好信托公司信息披露工作有关问题的通知 . 264 中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见 . 266 关于 99 号文的执行细则 . 271 中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知 . 273 中国银行业监督管理委员会关于实施信托公司管理办法和信托公司集合 资金信托计划管理办法有关问题的通知 . 274 中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司证券投资信托业务操作指引的通知. 275 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 4 中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司治理指引的通知 . 280 中国银行业监督管理委员会关于印发信托投资公司信息披露管理暂行办法的通知. 288 中国银监会、财政部关于印发信托业保障基金管理办法的通知 . 310 中国银行业监督管理委员会办公厅关于鼓励信托公司开展公益信托业务支持灾后重建工作的通知 . 315 中国银行业监 督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知 . 318 中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知 . 319 中国银监会办公厅关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知 . 322 中国银监会办公厅关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知 . 323 中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见 . 324 中国银监会办公厅关于信托公司票据信托业务等有关事项的通知 . 329 中国银监会办公厅关于信托公司信政合作业务风险提示的通知 . 330 中国银监会办公厅关于信托业务会计核算执行企业会计准则有关问题的通知 . 331 中国银监会办公厅关于加强信托投资公司部分业务 风险提示的通知 . 332 中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 . 334 中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知 . 336 中国银行业监督管理委员会关于实施信托公司管理办法和信托公司集合资金信托计划管理办法有关具体事项的通知 . 337 中国银监会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知 . 342 中国银监会关于信托公司开展项目融资业务涉及项目资本金有关问题的通知 . 345 中国银监会关于修订信托公司 监管评级与分类监管指引的通知 . 346 中国银监会关于印发银行与信托公司业务合作指引的通知 . 351 中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知 . 356 中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知 . 361 中国银监会关于印发信托登记管理办法的通知 . 365 中国银监会关于促进银行业金融机构与融资性担保机构业务合作的通知 . 372 中国银监会非银部关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知 . 374 关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知 . 376 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 5 关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知 . 378 财政部关于规范地方财政担保行为的通知 . 379 财政部、中国人民银行关于印发信托投资公司清产核资资产评估和损失冲销的规定的通知 . 380 关于坚决制止财政违规担保向社会公众集资行为的通知 . 389 国土资源部、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强土地储备与融资管理的通知 . 391 国土资源部、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于印发土地储备管理办法的通知 . 394 建设部、商务部、国家发展和改革委员会、中国人民银行、国家工商行政管理总局、国家外汇管理局关于规范房地产市场外资准入和管理的意见 . 399 建设部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于规范与银行信贷业务相关的房地产抵押估价管理有关问题的通知 . 402 全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法（ 2016 年修订版） . 408 商务部办公厅关于贯彻落实关于规范房地产市场外资准入和管理的意见有关问题的通知 . 414 司法部关于进一步做好依法赋予债权 文书强制执行效力公证工作的通知 . 416 金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法 . 418 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于公布信贷资产证券化试点管理办法的公告 . 434 证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定 . 445 证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定 制定说明 . 451 中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知 . 455 中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 . 458 中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知 . 460 中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见 . 463 中国银行监督管理 委员会关于有效防范企业债担保风险的意见 . 469 民政部、中国银行业监督管理委员会关于做好慈善信托备案有关工作的通知 . 471 关于落实证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定有关事项的通知. 475 关于发布信托公司行业评级指引（试行）及配套文件的公告 . 476 关于信托产品开户与结算有关问题的通知 . 479 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 6 信托公司条例（征求意见稿） . 481 信托公司条例（征求意见稿）起草说明 . 490 关于调整信托公司净资本计算标准有关事项的通知 . 493 中国银监会信托公司行政许可事项实施办法（征求意见稿） . 496 中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委 员会、国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见 . 514 中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见 . 526 中国人民银行有关负责人就关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见答记者问 . 531 关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知 . 534 全国人民代表大会常务委员会关于设立上海金融法院的决定 . 536 最高人民法院关于上海金融法院案件管辖的规定 . 537 明确案件管辖范围 服务保障国际金融中心建设 最高人民法院立案庭负责人就上海金融法院案件管辖司法解释答记 者问 . 539 中国信托登记有限责任公司信托登记管理细则 . 544 信托部关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知 . 550 信托公司受托责任尽职指引 . 553 中国银保监会关于开展 “巩固治乱象成果 促进合规建设 ”工作的通知 . 565 中国银保监会有关部门负责人就关于开展 “巩固治乱象成果 促进合规建设 ”工作的通知答记者问 . 578 中国银保监会办公厅关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知 . 581 中国信托登记有限责任公司信托受益权账户管理细则 . 585 中国信托登记有限责任公司信托受益权账户管理细则答记者问 . 594 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 7 一、 法律 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 8 中华人民共和国信托法 主席令 2001第 50号 2001年 4月 28日 （ 2001年 4月 28 日第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议通过） 中华人民共和国信托法已由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于 2001年 4月 28日通过，现予公布，自 2001年 10月 1日起施行。 中华人民共和国主席 江泽民 目录 第一章 总 则 第二章 信托的设立 第三章 信托财产 第四章 信托当事人 第一节 委托人 第二节 受托人 第三节 受益人 第五章 信托的变更与终止 第六章 公益信托 第七章 附 则 第一章 总 则 第一条 为了调整信托关系，规范信托行为，保护信托当事人的合法权益，促进信托事业的健康发展，制定本法。 第二条 本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 9 第三条 委托人、受托人、受益人（以下统称信托当事人）在中华人民共和国境内进行民事、营业、公益信托活动，适用本法。 第四条 受托人采取信托机构形式从事信托活动，其组织和管理由国务院制定具体办法 。 第五条 信托当事人进行信托活动，必须遵守法律、行政法规，遵循自愿、公平和诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。 第二章 信托的设立 第六条 设立信托，必须有合法的信托目的。 第七条 设立信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。 本法所称财产包括合法的财产权利。 第八条 设立信托，应当采取书面形式。 书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。 采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立。采取其他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立。 更多干货请关注公众号“法律意见书” 添加 柴可夫斯基 好友（微信号： chaike1840），可申请加入 信托业务研究 微信大群 本文件由 林日升 整理 10 第九条 设立信托，其书面文件应当载明下列事项： （一）信托目的； （二）委托人、受托人的姓名或者名称、住所； （三）受益人或者受益人范围； （四）信托财产的范围、种类及状况； （五）受益人取得信托利益的形式、方法。 除前款所列事项外，可以载明信托期限、信托财产的管理方法、受托人的报酬、新受托人的选任方式、信托终止事由等事项。 第十条 设立信托，对于信托财产，有关法律、行政法规规定应当办理登记手续的，应当依法办理信托登记。 未依照前款规定办理信托登记的，应当补办登记手续；不补办的，该信托不产生效力。 第十一条 有下列情形之一的，信托无效： （一）信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益； （二）信托财产不能确定； （三）委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托； （四）专以诉讼或者讨债为目的设立信托； （五）受益人或者受益人范围不能确定； （六）法律、行政法规规定的其他情形。