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2019天津市金融运行报告 内容摘要 2018 年，天津市深入贯彻落实习近平总书记对天津工作提出的 “ 三个着力 1” 重要要求，坚持稳中求进工作总基调，聚焦高质量发展，扎实推进 “ 五位一体 ” 总体布局和 “ 四个全面 ” 战略布局在天津的 实施，在 “ 五个现代化天津 2” 建设进程中迈出坚实步伐。全市经济整体保持平稳运行且逐季向好，全年 实现生 产 总 值 18809.6 亿 元 ， 增 速 3.6 ， 供 给 侧 结 构性 改 革 深 入 推进 ， 产业 结构 进 一 步 优 化 ， 新 动能 加 快成长，需求结构优化升级，高质量发展的态势正在形成。全市金融业认真贯彻落实稳健中性的货币政 策，金融运行总体稳定，各主要金融业务平稳发展，总量稳步提升、结构不断优化，直接融资比重明显 提高，民营和小微企业融资难题有所缓解，金融服务实体经济的效能得到较大提升。 经济运行主要呈现以下特点： 一是经济运行逐季向好，需求结构优化升级。 全年实现生产总值同比 增速分别比一季度、上半年和前三季度加快 1.7 个、 0.2 个和 0.1 个百分点。民间投资和第三产业投资 增速分别快于全市投资 10.0 个和 0.3 个百分点；消费升级步伐加快，服务消费增长较快，全市居民人均消费性支出中服务性支出增长 ；外贸出口增速实现由负转正，外商投资平稳增长，全年美元口径的货物进出口总额增长 ，其中出口增长 ，四年来首次实现正增长。 二是产业结构进一步 优化，服务业贡献不断提高。 第三产业的比重较上年提高 0.4 个百分点，现代都市型农业快速发展，田园综合体、现代农业产业园、共享农庄等新业态加快发展；工业质量效益提高，全年规模以上工业企业利 润总额增长 。 三是科技创新能力不断提高，新动能不断积聚。 人工智能、生物医药、新能源新材 料等新兴产业进一步壮大，腾讯、华为等大数据中心和新松机器人、中核质子医疗、三峡新能源等项目 相继落地。集成电路原片、服务机器人等产量实现倍增，人工智能形成了以 “ 天河一号 ” 超算、曙光计 算机等为代表的自主安全可控全产业链，滨海高新区、中新天津生态城获批国家新型工业化产业示范基 地。融资租赁资产总额占到全国四分之一，飞机、国际航运船舶、海工平台等跨境租赁业务总量在全国占比均达到 以上。全市综合科技创新水平居全国前列。 四是供给侧结构性改革深入 推进，市场活力 不断增强。 工业产能利用率 ，同比提高 1.4 个百分点，规模以上工业企业资产负债率为 ， 是 2013 年以来最低水平。民营经济活跃度进一步提升 ， 2018 年，全市新登记市场主体中民营市场主体 占比达 ，民间投资增长 ，快于全市投资 10.0 个百分点。 五是价格水平总体稳定，劳动力 成 本持续上升。 居 民 消 费 价 格同 比 增长 ， 较 上 年 下降 0.1 个 百 分 点 ，连 续 三年 稳 定在 2 左 右 ； 工业 生产者购进价格同比上升 ，工业生产者出厂价格同比上升 ，分别较上年下降 4.9 个和 3.0 个百分 点 ； 工 资 水 平 保 持较 快增 长 ， 从 业 人 员 年 均工 资 80547 元 ， 同 比 增长 7.2 。 六是财政收入降幅 收窄 ， 收入结构持续改善。 一般公共预算收入 2106.2 亿元，降幅比上年收窄 1.6 个百分点，其中，税收收入 1624.8 亿元，同比增长 ，占一般公共预算收入比重为 ，较上年提高 7.7 个百分点。 金融运行主要呈现以下特点： 一是银行业稳步发展，信贷结构进一步优化。 2018 年末，天津市银行业 金 融 机 构 资 产 和 负 债 总额 分别 为 4.9 万 亿 和 4.7 万 亿 元 ， 同 比 分 别 增 长 和 1.5 ， 全 年 实 现 营 业 收 入 1113.0 亿 元 ， 同比 上升 。 各 项 存 款 余 额 30983.2 亿 元 ， 同 比 增长 0.1 。 各 项 贷 款 余 额 34084.9 亿元，同比增长 ，其中普惠小微贷款、科学研究和技术服务业贷款、保障性住房开发贷款余额同比 增速分别较上年提高 12.8 个、 29.9 个和 21.5 个百分点。小微企业贷款利率明显下降， 12 月份小微企业一般贷款加权平均利率 ，同比回落 0.11 个百分点，比全部一般贷款加权平均利率低 0.26 个百 分点。不良贷款有所上升，但资产质量真实性增强。 二是证券业交易额总体有所回落，各类业务表现分化。 2018 年，天津市新增境内外上市和新三板挂牌企业 18 家，累计达到 259 家，年末证券账户 516.8 万户 ， 同 比增 长 8.2 ， 全 年各 类 证 券 交 易 额 37183.7 亿 元 ， 同 比 下 降 。 法人 证 券 公 司 盈 利 能 力 增强，全年实现净利润 5.8 亿元，较上年增加 3.2 亿元；法人基金公司基金管理规模下降，管理基金净值 较年初减少 4472.3 亿元；法人期货公司交易规模较快增长，全年代理交易额同比增长 。 三是保险 业总体平稳，资产规模较快增长。 在津保险类机构 3936 家，保险从业人员 9.9 万人；保险机构资产总额 1402.9 亿元，同比增长 ；全年实现保费收入 560.0 亿元，同比下降 。 四是直接融资快速 增长，金融市场交易活跃。 2018 年，全市新增地区社会融资规模 3074.8 亿元，比上年少增 390.5 亿元， 其中，直接融资 714.6 亿元，同比多增 894.2 亿元，直接融资比重为 ，同比上升 28.4 个百分点。全市非金融企业在银行间债券市场发行债务融资工具 1548.6 亿元，同比增长 ，全国首单中长期民营企业债券融资支持工具在津成功落地。其他金融市场交易活跃，银行间同业拆借市场交易金额 29026.5 亿元，同比增长 ；债券回购交易金额 316912.5 亿元，同比增长 ；银行承兑汇票余额 3645.5 亿元，同比增长 。 五是金融服务效能不断提升，金融生态环境持续优化。 推出金融服务实体经济创新产品 138 项，设立百亿元智能制造财政专项资金，依托海河产业基金打造千亿级新一代人工智能科 技产业基金和项目群、 300 亿元生物医药产业母基金群。支付服务体系稳健发展，征信基础设施建设进一步加强，两大征信平台助力企业获得 2844.3 亿元的信贷支持，金融消费权益保护工作机制进一步建立健全。 六是有效化解国企债务问题，防范化解金融风险攻坚战取得积极进展 。有效管控政府债务 ， “ 精准拆弹 ” 化解国有企业突出债务问题，开展全市金融风险大排查，推进 P2P 网贷等互联网金融风险专项 整治，严厉打击非法集资活动，守住了不发生区域性、系 统性金融风险的底线。 当前，天津市经济金融仍存在全社会创新创业氛围不浓厚、营商环境仍待改善、国有资产运营效率 低下、民营经济发展不充分等问题。 2019 年，天津市将认真学习贯彻习近平总书记视察天津重要指示和 在京津冀协同发展座谈会上重要讲话精神，进一步抢抓京津冀协同发展重大机遇，依托自贸试验区、自 主创新示范区、国家级开发区等改革开放平台，有效发挥区位优势、历史优势，加快经济结构优化升级， 保持经济持续健康发展和社会大局稳定，推动创新发展、开放包容、生态宜居、民主法治、文明幸福的 现代化天津建设取得突破性进展。金融 业将进一步提升服务实体经济的能力和水平，大力支持经济转型 升级和结构调整，不断深化民营和小微企业金融服务，深度融入京津冀协同发展重大战略实施，有效防 控和妥善处置金融风险，积极推进科技金融、物流金融、航运金融、租赁金融、绿色金融等发展创新， 进一步完善金融基础设施建设和金融管理能力建设，助力全市经济高质量发展。 1 着力提高发展质量和效益、着力保障和改善民生、着力加强和完善党的领导。 2 创新发展、开放包容、生态宜居、民主法治、文明幸福的现代化天津。 目录 一、金融运行情况 . 5 （一 ） 银 行 业 稳 步 发 展 ， 信贷 结 构 进 一 步 优化 . 5 （二 ） 证 券 业 交 易 总 体 有 所回 落 ， 各 类 业 务 表 现 分 化 . 7 （三 ） 保 险 业 业 务 发 展 总 体平 稳 ， 人 身 险 占 据 主导 . 7 （四 ） 直 接 融 资 快 速 增 长 ，金 融 市 场 交 易 活跃 . 8 （五 ） 金 融 生 态 环 境 持 续 优化 ， 金 融 服 务 效 能 不 断 提升 . 9 二、经济运行情况 . 9 （一 ） 经 济 运 行 逐 季 向 好 ，需 求 结 构 优 化 升级 . 10 （二 ） 产 业 结 构 进 一 步 优 化， 服 务 业 贡 献 不 断 提高 . 11 （三 ） 科 技 创 新 能 力 不 断 提高 ， 新 动 能 不 断 积 聚 . 11 （四 ） 供 给 侧 结 构 性 改 革 深入 推 进 ， 市 场 活 力 不 断 增强 . 12 （五 ） 价 格 水 平 总 体 稳 定 ，劳 动 力 成 本 持 续 上 升 . 13 （六 ） 财 政 收 支 结 构 持 续 改善 ， 生 态 环 境 保 护 成 效 显著 . 13 （七 ） 房 地 产 开 发 投 资 回 升， 行 业 总 体 保 持 平 稳 健 康发展 . 14 三、预测与展望 .15 附录： .16 （一 ） 天 津 市 经 济 金 融 大 事记 . 16 （二 ） 天 津 市 主 要 经 济 金 融指标 . 17 专栏 专栏 1 天 津 市 非 金 融 企业 利用 银 行 间 债 券 市 场 融 资 情况 . 8 专栏 2 天 津 市 有 效 发 挥 政策 合 力 促 进 民 营 经 济和 小微 企 业 发 展 . 12 表 表 1 2018 年 天 津 市 银 行 业金 融 机 构 情况 . 5 表 2 2018 年 天 津 市 金 融 机构 人 民 币 一 般 贷 款 各 利 率浮 动 区 间 占 比 情况 . 6 表 3 2018 年 天 津 市 证 券 业基 本 情况 . 7 表 4 2018 年 天 津 市 保 险 业基 本 情况 . 7 图 图 1 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 人 民 币 存 款 增 长变 化 情况 . 5 图 2 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 人 民 币 贷 款 增 长变 化 情况 . 6 图 3 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 本 外 币 存 、 贷 款增 速 变 化 情况 . 6 图 4 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 外 币 存 款 余 额 及外 币 存 款 利率 . 6 图 5 2018 年 天 津 市 社 会 融资 规 模 . 8 图 6 1978 2018 年 天 津 市生 产 总 值 及 增 长率 . 10 图 7 1980 2018 年 天 津 市固 定 资 产 投 资 及 增 长率 . 10 图 8 1978 2018 年 天 津 市社 会 消 费 品 零 售 总 额 及 增长率 . 10 图 9 1981 2018 年 天 津 市货 物 进 出 口 变 动 情 况 . 11 图 10 1985 2018 年 天津 市实 际 利 用 外 资 额 及 增 长 率 . 11 图 11 1978 2018 年 天津 市工 业 增 加 值 增 长率 . 11 图 12 2001 2018 年 天津 市居 民 消 费 价 格 和 生 产 者 价格 变 动 趋 势 . 13 图 13 1995 2018 年 天津 市财 政 收 支 状况 . 13 图 14 2002 2018 年 天津 市商 品 房 施 工 和 销 售 变 动 趋势 . 14 图 15 2017 2018 年 天津 市新 建 住 宅 销 售 价 格 变 动 趋势 . 14 一、金融运行情况 2018 年，天津市金融业认真贯彻落实稳健中性的货币政策，金融运行总体稳定，各主要金融业务平稳发展，总量稳步提升、结构不断优化， 直接融资比重明显提高，民营和小微企业融资难题有所缓解，金融风险得到有效管控，金融改革创新不断推进，金融生态环境持续优化，金融服务实体经济效能提升。 （一 ） 银行业稳步发展，信贷结构进一步优化 2. 存款小幅增长，存款结构变化较大 。 2018 年末，天津市本外币各项存款余额 30983.2 亿元， 同比增长 0.1%，较上年下降 2.8 个百分点，较年初新增 42.4 亿元，同比少增 831.4 亿元。其中， 住户存款较年初增加 1188.6 亿元，同比多增 773.8 亿元；非金融企业存款较年初下降 516.9 亿元， 同比少增 711.0 亿元；外币各项存款同比下降 14.5 %，较年初减少 26.5 亿美元，同比多减 61.5 亿美元。全市存款增长面临较大压力，银行主动运用多种负债产品稳定存款 ， 2018 年末，结构性存款较年初增加 956.9 亿元，同比增长 62.5%，大额存单较年初增加 573.2 亿元，同比增长 102.5%。 亿元 % 1. 资产、负债和营业收入平稳增长，净利润明显下降 。 2018 年末，天津市银行业金融机构资产总额 4.9 万亿元，同比增长 1.3%，增速较上年下降 1.4 个百分点；负债总额 4.7 万亿元，同比增长 1.5%，增速较上年下降 0.9 个百分点。全年实现营业收入 1113.0 亿元，同比上升 1.2%；实现净利润 279.3 亿元，同比下降 40.5%，降幅较上年扩大 31.4 个百分点。当年新增国泰金融租赁股份有限公司和中煤科工金融租赁有限公司 2 家银行业法人机构。 表 1 2018 年 天 津 市 银 行 业金 融 机 构 情况 600 400 200 0 -200 -400 -600 9 6 3 0 -3 -6 -9 2017年各月当月新增人民币存款 (左坐标 ） 2018年各月当月新增人民币存款 (左坐标） 2017年各月末人民币存款余额同比增长 (右坐标） 2018年各月末人民币存款余额同比增长 (右坐标） 数据来源：中国人民银行天津分行。 注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社； “ 其他 ” 包含金融租赁公司、汽车金融公司、中德住房储蓄银行、金城银行。数据来源：天津银保监局。 图 1 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 人 民 币 存 款增长 变 化 情 况 3. 贷款平稳增长，对重点领域投放力度进一步加大 。 2018 年末，天津市本外币各项贷款余额 34084.9 亿元，同比增长 7.9%，较上年下降 2.1 个百分点，全年新增 2439.1 亿元，同比少增 409.4 亿元。其中，普惠口径小微贷款余额同比增长达 31.4%，较上年提高 12.8 个百分点；科学研究和技术服务业贷款余额同比增长 21.1%，较上年提高 29.9 个百分点；保障性住房开发贷款余额 878 亿 元，同比增长 30.5%，较上年提高 21.5 个百分点； 住户短期消费贷款余额 602.9 亿元，同比增长 145.0%，较年初新增 356.9 亿元，是 2017 年全年增量的 4.5 倍。外币各项贷款余额同比回落 1.9%， 较年初下降 9.4 亿美元，同比少增 39.1 亿美元。 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月机构类别 营业网点 法人机构 （ 个） 机构个数 (个 ) 从业人数 (人 ) 资产总额 （ 亿元） 一、大型商业银行 1270 28498 13213 0 二、国家开发银行和政策性银行 13 587 3111 0 三、股份制商业银行 453 10343 8159 1 四、城市商业银行 316 7694 8854 1 五、城市信用社 0 0 0 0 六、小型农村金融机构 535 8118 4799 2 七、财务公司 8 236 645 7 八、信托公司 2 435 125 2 九、邮政储蓄银行 399 4554 1019 0 十、外资银行 45 1503 792 1 十一、新型农村金融机构 108 1424 303 18 十二、其他 18 2788 8421 15 合 计 3167 66180 49441 47 亿元 % 般贷款加权平均利率低 0.26 个百分点。货币政策 700 600 500 400 300 200 100 0 -100 14 12 10 8 6 4 2 0 -2 2017年各月当月新增人民币贷款 (左坐标 ） 2018年各月当月新增人民币贷款 (左坐标 ） 2017年各月末人民币贷款余额同比增长 (右坐标） 工具的有效运用对降低小微企业贷款利率发挥了 重要作用。 2018 年，中国人民银行天津分行累计发放再贴现 53.2 亿元，是上年的 3.0 倍，单笔金额在 500 万元以下的票据占比达 97.0%，办理再贴现票据的贴现加权平均利率为 4.4%，较上年降低近 50 个基点，其中小微企业票据贴现利率降幅为 54 个基点。相关金融机构借用支小再贷款发放的小微企业和民营企业贷款加权平均利率为 6.49%， 低于金融机构运用自有资金贷款利率 22 个基点。 亿美元 % 2018年各月末人民币贷款余额同比增长 (右坐标 ） 200 3 数据来源：中国人民银行天津分行。 图 2 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 人 民 币 贷 款增长 变 化 情 况 160 2 120 2 80 1 40 1 0 0 % 14 12 10 8 6 4 2 0 -2 -4 -6 金融机构本外币存款增速（当月同比） 金融机构本外币贷款增速 （当月同比） 金融机构外 汇存 款余 额 (左坐 标） 一年期以上 小额 美元 存款 加权 平均 利率 （右 坐标 ） 3个月以内 大额 美元 存款 加权 平均 利率 （右 坐标 ） 数据来源：中国人民银行天津分行。 图 4 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 外 币 存 款 余额及 外 币 存 款 利 率 表 2 2018 年 天 津 市 金 融 机构 人 民 币 一 般 贷 款 各利率 浮 动 区 间 占 比 情 况 单位： % 数据来源：中国人民银行天津分行。 图 3 2017 2018 年 天 津 市金 融 机 构 本 外 币 存 、贷款 增 速 变 化 情 况 4. 表外业务总体下降，仅担保类业务小幅增长。 2018 年末，天津市银行业金融机构担保类、承诺类、金融资产服务类、金融衍生品类四类表外业务合计余额同比下降 12.2%。其中，担保类表外业务同比增长 1.6%，承诺类、金融资产服务类和金融衍生品类表外业务同比分别下降 7.9%、 14.0%和 30.1%。 5. 小微企业贷款利率明显下降，货币政策工具引导作用显著。 2018 年，天津市金融机构人民币企业一般贷款加权平均利率为 5.24%，比上年上升 0.36 个百分点。但四季度企业一般贷款利率快 速回落，较三季度下降 0.20 个百分点，其中小微 企业一般贷款加权平均利率下降了 0.23 个百分点。 12 月份，全市小微企业一般贷款加权平均利率为 5.30%，同比回落 0.11 个百分点，比全部一 数据来源：中国人民银行天津分行。 6. 不良贷款有所上升，资产质量真实性增强。 2018 年末，天津市银行业不良贷款余额 939.1 亿元，比年初增加 262.0 亿元，不良贷款率 2.6%， 比年初提高 0.6 个百分点。关注类贷款余额 1672.1 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月2017.012017.022017.032017.042017.052017.062017.072017.082017.092017.102017.112017.122018.012018.022018.032018.042018.052018.062018.072018.082018.092018.102018.112018.122017.01 2017.02 2017.03 2017.04 2017.05 2017.06 2017.07 2017.08 2017.09 2017.10 2017.11 2017.12 2018.01 2018.02 2018.03 2018.04 2018.05 2018.06 2018.07 2018.08 2018.09 2018.10 2018.11 2018.12 月份 1月 2月 3月 4 月 5 月 6 月 合计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下浮 基准 17.7 19.2 7.3 26.4 13.9 16.1 16.2 11.8 9.5 16.7 10.1 21.1 上浮 小计 63.1 66.3 70.0 72.0 73.8 68.8 (1.0-1.1 21.6 28.0 22.6 21.8 22.5 23.9 (1.1-1.3 18.4 13.8 17.9 22.6 25.0 20.2 (1.3-1.5 12.6 12.8 15.2 13.4 10.9 9.6 (1.5-2.0 7.7 7.1 12.0 10.1 10.6 11.6 2.0以上 2.8 4.5 2.3 4.2 4.7 3.4 月份 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下浮 14.0 16.8 16.6 23.8 19.2 17.7 基准 15.0 15.8 12.0 13.4 10.8 20.8 上浮 小计 71.0 67.4 71.4 62.8 70.0 61.5 (1.0-1.1 20.7 14.3 20.3 17.0 17.7 20.2 (1.1-1.3 19.7 21.1 21.0 12.5 19.7 15.5 (1.3-1.5 9.9 10.1 10.9 10.4 12.7 10.7 (1.5-2.0 13.8 12.3 12.4 16.4 14.9 9.9 2.0以上 6.8 9.5 7.0 6.4 5.0 5.3 亿元，比年初增加 114.5 亿元，逾期 90 天以上贷款与不良贷款的比率较上一年下降了 0.07 个百分点。 7. 人民币跨境收付量下降，资金净流出增幅明显。 2018 年，全市人民币跨境收付 2139.8 亿元， 同比下降 10.5%。其中，实收 966.0 亿元，同比下 降 14.0%，实付 1173.9 亿元，同比下降 7.5%。实 收降幅大于实付降幅，资金净流出 207.9 亿元， 同比增长 41.7%。经常项下资金净流出 261.2 亿元， 同比减少 7.8%，资本项下资金净流入 53.3 亿元， 同比减少 61%。与香港发生的人民币跨境收付量占 比 38.6%，同比增长 3.5 个百分点，欧美国家占比 28.9 %，同比下降 3.5 个百分点。境内主体参与积极性提升， 2018 年新增企业 1040 家，同比增长 17.3%。 （二）证券业交易总体有所回落，各类业务表现分化 2018 年，天津市新 增境内外上市和新三板挂 牌企业 18 家，累计达到 259 家，年末证券账户 516.8 万户，同比增长 8.2%。全年各类证券交易额 37183.7 亿元，同比下降 14.6%。其中，股票交易额 17661.7 亿元，同比下降 20.8%；债券交易额 16930.5 亿元，同比下降 13.5%；基金交易额 2526 亿元，同比增长 58.1%。期货市场成交额 66614.9 亿元，同比增长 10.2%。 表 3 2018 年 天 津 市 证 券 业基 本 情况 项 目 数量 总部设在辖内的证券公司数 (家 ) 总部设在辖内的基金公司数 (家 ) 总部设在辖内的期货公司数 (家 ) 年末国内上市公司数 (家 ) 1 1 6 50 当年国内股票（ A股）筹资（亿元） 当年发行 H股筹资（亿元） 当年国内债券筹资（亿元） 其中：短期融资券筹资额（亿元） 中期票据筹资额（亿元） 9.1 0.0 2740.0 652.0 801.0 数据来源：天津证监局、中国人民银行天津分行。 1. 法人证券公司资产规模下降，盈利能力增强。 2018 年末，法人证券公司资产总额 482.2 亿元，同比下降 9.7%；负债总额 283.1 亿元，同比下降 15.1%；实现净利润 5.8 亿元，较上年增加 3.2 亿元。法人证券公司各项风控指标优于监管预警标准。 2. 法人基金公司资产规模增加，管理基金规 模下降。 2018 年末，法人基金公司资产总额 105.5 亿元，比年初增加 31.4 亿元；负债总额 19.1 亿 元，比年初增加 0.7 亿元。法人基金公司主动缩减货币基金规模，降低单一产品集中度， 2018 年末，共管理基金 45 只，基金净值 13420.7 亿元， 比年初减少 4472.3 亿元，同比下降 25.0%。 3. 法人期货公司资产规模和业务规模均较快增长 。 2018 年末， 6 家法人期货公司资产合计 94.0亿元，同比增长 22.6%，净资产总额 22.7 亿元， 同比增长 2.6%。全年代理交易额 44222.0 亿元， 同比增长 30.6%，代理交易量 6960.8 万手，同比增长 17.9%。 （三）保险业业务发展总体平稳，人身险占据主导 2018 年，天津市共有保险类机构 3936 家，保 险从业人员 9.9 万人，经营主体保持稳定，资产规模总体增长，保费收入有所下降，人身险在保险市场业务中占据较大比重。 1. 资产规模总体增长，财产险公司资产下降。 2018 年末，天津市共有保险总公司 6 家，省级以 上分公司 63 家。保险公司在津分支机构资产总额 1402.9 亿元，同比增长 9.2%,其中，人身险公司资产总额 1278.6 亿元，同比增长 11.8%，财产险公司资产总额 124.3 亿元，同比下降 12.0%。 表 4 2018 年 天 津 市 保 险 业基 本 情况 项 目 数量 总部设在辖内的保险公司数 (家 ) 其中：财产险经营主体（家） 人身险经营主体（家） 保险公司分支机构（家） 其中：财产险公司分支机构 （家） 人身险公司分支机构 （家） 6 2 4 63 26 37 保费收入（中外资 ,亿元） 其中：财产险保费收入（中外资 ,亿元） 人身险保费收入（中外资 ,亿元） 各类赔款给付（中外资 ,亿元） 保险密度（元 /人） 保险深度（ %） 559.98 144.44 415.54 164.14 数据来源：天津银保监局、中国人民银行天津分行。 2. 保费收入总体略有下滑，财产险公司收入增长。 2018 年，天津市保险业共实现保费收入 560.0 亿元，同比下降 0.9%。其中，人身险保费收入 415.5 亿元，同比下降 1.9%；财产险保费收入 144.4 亿元，同比增长 2.0%。财产险保费收入中，企业财产保险、责任保险、保证保险、意外 伤害保险保费收入同比分别增长 6.8%、 29.4%、 46.5%和 38.8%，车险保费收入 104.9 亿元，同比下降 0.8%。 3. 人身险公司销售渠道有所调整，个人代理大幅上升。 2018 年，银邮代理渠道实现保费收入 130.5 亿元，同比下降 23.2%；公司直销渠道实现保费收入 35.9 亿元，同比下降 1.1%；个人代理渠道实现保费收入 230.3 亿元，同比增长 13.1%，占原保险保费收入的 56.4%，同比提高 7.7 个百分点。 （四）直接融资快速增长，金融市场交易活跃 3000.0 亿元 1. 直接融资比重显著提高，融资效率进一步提升 。 2018 年，天津市新增地区社会融资规模 3074.8 亿元，比上年少增 390.5 亿元。其中，本外币各项贷款 2304.1 亿元，同比减少 558.8 亿元， 贷款占新增地区社会融资规模的 74.9%，较上年下降 7.7 个百分点；表外融资减少 1054.7 亿元，同比多减 1076.8 亿元， “ 去通道 ”“ 缩链条 ” 态势 明显。实体经济直接融资 714.6 亿元，同比增加 894.2 亿元，占新增地区社会融资规模的 23.2%， 较上年大幅提高 28.4 个百分点。其中，非金融企业在银行间债券市场发行债务融资工具 1548.6 亿元，同比大幅增长 80.8%，净融入资金 413.09 亿元。 2500.0 2000.0 1500.0 1000.0 500.0 0.0 -500.0 -1000.0 2408.0 -103.9 -192.2 -928.8 66.3 703.9 10.6 1110.9 2. 货币市场交易活跃，市场利率有所下行。 2018 年，天津市相关机构在银行间同业拆借市场的交易金额 29026.5 亿元，同比增加 126.0%，净融入资金 8276.7 亿元，同比增加 6.0%，隔夜和 7 天拆借金额占比 92.0%，拆入和拆出加权平均利率同比分别下降 22 个和 29 个基点。债券回购交易金额 316912.5 亿元，同比增长 48.9%，质押式回购占比 98.6%，质押式正回购和逆回购加权平均利率同比分别下降 30 个和 7.9 个基点。现券买卖累计交易金额 36482.7 亿元，同比下降 12.0%，现券 数据来源：中国人民银行天津分行。 图 5 2018 年 天 津 市 社 会 融资 规 模 买入和卖出收益率同比分别下降 0.75 个和 0.69 个百分点。 专栏 1 天津市非金融企业利用银行间债券市场融资情况 2018 年，天津市进一步加大直接融资工作推动力度，中国人民银行天津分行着力加强对主承销银行 的组织引导，全年非金融企业债务融资工具发行量大幅增长，新政策、新产品快速落地运用，全市企业的债券市场融资环境有效改善，发行难度和发行成本明显降低。 一、发行量快速增长，成为企业融资的重要渠道。 2018 年，天津市非金融企业在银行间债券市场发行债务融资工具 1548.6 亿元，同比增长 ，高于全国近 50 个百分点，净融入资金 413.1 亿元，同 比多增 530.7 亿元，资金净融入量占全市新增直接融资的 。截至 2018 年末，全市非金融企业债务融资工具存量规模 3726.6 亿元，同比增长 。 二、发行人结构进一步优化，民企份额增加。 2018 年，天津市新增 8 家首次发行人，发行人累计 103 家，所属行业包括信息技术、医疗健康等重点支持领域。民营企业债券融资支持政策得到有效落实， 天津市民企债券的市场认可度提高 ，全年发行金额 119.5 亿元，是上年同期的 2.4 倍。全国首单中长期民营企业债券融资支持工具在天津成功落地，帮助发行人实现 的较低发行价格
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